投資新手一定要付學費嗎?新手交易前一定要知道的 3 件事

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前陣子剛好看到朋友分享綠角財經筆記的文章,文章中講到許多投資新手都會想要進去市場再學,彷彿不繳一些「學費」就學不會投資一樣。我覺得這篇文講得很好,有些部分我認同,但也有些部分值得大家討論。


新手該如何學投資?

其實我自己也被台大財金系的朋友問過:「你是中文系,你怎麼敢直接拿錢進去股市交易啊?你都不會怕嗎?」

確實,拿真金白銀直接下去交易當然會有點怕,但我一開始也只是拿小錢買「中鋼」,而且交易的風險本來就是操之在個人。

當你今天買中鋼、金融股、0050、006208 等標的,你可以很清楚的知道自己最低的下檔大概在哪種地步。所以,在你投資之前你就知道這筆交易最多大概可以賺多少,最慘大概會賠多少。其實,每筆交易何來不是如此?

投資的「風險」都掌握在自己手上

我覺得投資最重要的就是風險控管,不管你是新手還是老手都應該要學會這個。巴菲特曾說過「世界上只有兩個投資法則,第一條是不要賠錢;第二條是不要忘記第一條。」

在投資的路上,風險永遠都是你必須擺在第一順位的事,每個人投資難免有賺有賠,但你一定要讓你自己是賺 > 賠。

因為每個人不可能不看錯,勝率不可能是 100%,所以不能把把都 All in,要做好風險控管。

我認為,只要有做好風險控管的賠錢,都可以算是合理的學費。

先要了解遊戲規則,才下場交易

當然,除了「投資」過程中所付的學費外,幫你了解規則、提升自己實力的學費當然也不可以省。就如同綠角財經筆記文章所說,一本書頂多 2、300 元,但每一筆交易虧損隨隨便便就超過這個數字。

在你不熟悉投資、不熟悉這個市場前,「看書、上課絕對是最賺的投資」!

給投資新手的建議

在你投資之前,希望你先問問自己「你投資的目的是什麼?」因為不同的目標都會影響你這中間的過程與方法。

假如你是 20 幾歲的年輕人,只是為了提早 20 年退休,不用做到 65 歲,那其實你把每個月的薪水存個 1、2 萬,拿去投資大盤。以年報酬 8% 來算的話,每月拿 15000 元去投資,只要 40 年,光是投資大盤就可以有 5 千萬的資本利得。

那假如今天你從 40 歲才開始投資呢?或是你今天 20 幾歲但你想要 1 年內把本金翻 10 倍呢?

做完基本功,不練永遠不會是你的

不同的目標都會讓你採取不同的投資策略,而這些目標與策略都是因人而異,就算你今天看了所有投資大師的書籍,但是你的人生目標、金錢目標不可能跟巴菲特、查理蒙格一樣,所以最後學完這些知識,了解所有金融商品的遊戲規則,還是要自己下去試試看。

世上沒有勝率 100% 的策略,因此你永遠沒辦法等到準備充足再去試!況且交易市場瞬息萬變,就算回測測出來勝率很高,但未來呢?不確定!

因此,如果當你今天是個投資新手,我覺得可以給你三個建議:

一、先學會基本遊戲規則:

小從股票怎麼買、手續費怎麼算,大到衍生性金融商品有哪些?怎麼操作都要學。

就算你不敢買賣期貨,但其實期貨也會帶動股市,權證也會讓自營商買股票避險,這些都是息息相關的,只學一個往往會看不到全局,反而會讓你覺得股市怎麼這麼難懂。

二、學會風險控管:

人人都想要一次 All in 致富,但誰都不想一次就畢業。所以為了避免後者,我們應該管理好自己的資金,在投資前就先想好自己能夠承受的風險。

俗話說的好「沒有那個屁股就不要吃瀉藥」,如果我們不能承受一次 All in 畢業的風險,就不要想像自己能夠一次致富。

管理好風險,努力做功課提高自己的勝率,才是投資而不是賭博。

三、勇敢去嘗試:

在你有基本知識,也做好風險控管後,剩下的就是實戰經驗,也就是很多人說的「盤感」。

就跟打球一樣,NBA 的教練也許知道最多戰術、擁有最多知識,但是打球的手感一定沒有每天在訓練的球員強,同理,多交易去習慣市場,就能慢慢培養你的盤感。

當你的錢真的在市場裡面時,你的心態完全會不一樣。

尤其是當你做越短線、金額越大時,當你看報價在跳動時,每跳動一點在你眼裡那都不是普通的數字,是你辛苦賺來的錢。

如果你沒有訂好策略,想好進出場點,很容易就會心態崩潰。而這些心態層面的東西,就只能在每次的失敗中學習。

因此,如果你前面兩點都準備好了,那就去試試看吧!繳點學費,但希望你真的有在學習跟進步!

    七仔財經筆記
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