存股筆記 (2024-03-05) - 大盤上漲的投資策略

更新於 2024/03/05閱讀時間約 3 分鐘

昨天台股在美股的帶動下又向上突破漲了369 點

台股的新高紀錄推昇至19305 點

最近很多人會說,從去年初至今漲了快4000 點以上

我怎麼都沒有賺到什麼錢

今天來和各位分享如何在大盤成長時可以享受到利潤


持有權值股是關鍵

最近的台積電和聯發科是台股上漲的主要來源

以昨天的台股而言,上漲了369 點,扣除台積電大約只剩68.99 點而已

也因此大盤的上漲或下跌,對於權重高的權值股占有絕對的重要性

在國家的 GDP 逐年上升的前提下,台股的市值是會逐年增加的

也因此,很多人會以權值股為主要的投資工具

當然這也不代表,權值股不會改變,每個時代都有決定股市的關鍵股票

對於存股而言,持續買入及持有長期成長的標的是關鍵

所以購入成長面好的權值股,是一個很好的投資策略

也因此在大盤上漲時可以跟隨大盤一起成長。

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定期定額台積電

下表列了一下目前台股的市值排名,可以看到台積電占了台股的30.83%

在市值上是遙遙領先其它所有的台股,下表也列了2014 年至今的技術線圖

台積電從2008 的金融風爆後,張忠謀董事長再度回鍋後

截止一般企業裁員減薪,反而加大投資和技術的開發

最終在 3 奈米的時候超車 intel 成為全球最強的半導體代工廠商

這樣的過程是漫長且不容易的

我們可以看到它的趨勢是逐年成長的

在2022 年的時候,一度有回擋至 380 元左右

我相信,因為經濟或是競爭對手的能力,未來還是會再度循環的

但是一個企業的本質,無法改變,這也是台積電的主要優勢所在

再下表中有一個我們之前分享過的台股定期定額的排行榜

左側是股票,右側是 ETF 的

我們今天專注看左側的,第一名也是台積電

而我相信有持續定期定額買入台積電一年以上的朋友

在今日必定會有可觀的收入。

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擁有大盤型ETF

對於很多的小資族而言,買入台積電,以每個月 2 萬元而言

大概只能買個幾十股,這時候大盤型的ETF 則可能是一個更好的選擇

從傳統的0050,006208及現在新的 00922,00923當然還有一些其它的

下面我們列出四個大盤型ETF的成分股比例

在沒有重大問是或是災害的時候,長期持有大盤型ETF的保酬是高過高股息

而傳統的大盤型的ETF 0050, 006208 在今日的股價為 149和85元

但和台積電一樣,他們有逐年上漲的趨勢

而新型態的00922,00923 台積電的持股比例沒有那麼高

這個的好處是,不會像2022 年台積電回擋,整個基金的績效也大幅度的下滑

風險較為分散,另一個好處是00922 和 00923 的股價都在 20 元以下

買不了台積電,也可以買買這些類大盤型的 ETF

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關於出場的時機

假設您經過了三年的努力,每個月都付出了 3 萬元在定期定額無論是

台積電、0050、00923等,到了今天,面對帳上超過 45 %的資本利得的時候

例: 成本 3 萬 * 12月 * 3 年 = 108

報酬 45 % : 1.45 * 108 萬 = 156.6 萬,獲利 48.6 萬

正常人都會想到,我獲利了這麼多錢,是否應該獲利了結

畢竟這樣,都是我兩年的投資金額

當然一如往常,若沒有需要用錢的話,我的建議還是不要出場

但實務上,若是您覺得,心理過意不去,怕台積電又回到了 300 或是 200的話

可以分批出場。

例: 現在的股價是 720,您可以先賣 20 %,680 再賣20%。

當然我的建議中過程還是依您之前的紀律持續地買入

這個有一點反常理,但是可以將其理解為,您將之前的持有賣出一部分,但是

還是持續購入新的。

您或許會問我,這樣又何必賣出呢?

所以我剛剛也說了,理論上是不用賣出

但若真的有跌落您賣出前的平均成本時,要記得加碼回來,不然就賠錢了

但是好股票要等到那一個時候,要花很多很多的時間成本的

最後若有看到最後的朋友,我相你們都是很有耐心的人

在投資上必定也會做出正確的決策,一定可以大賺特賺的

和各位分享



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這個專題提供給所有想投資或是正在投資的人一個心得分享。我希望能藉由我的投資筆記來和你在投資的道路上一同成長。
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