00939來勢洶洶,可自組雙週配;但台股創新高這時間點上市,會有風險嗎?

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00939統一高息動能ETF,在3月份募集且上市,最大賣點就是在月底領息,可以和其他在月中領息的ETF做搭檔,每兩週就可領一次息,這樣的設計真是高招,不僅有話題又能騷到投資人癢處,最特別的是利用夏普值來逐強汰弱,將主動式操作的策略納入。不過,目前股市已經創歷史新高,這時間點上市,會有風險嗎?


有在關心ETF的投資人應該有發現,最近00939的行銷做得很大,你在閱讀任何財經資訊或是新聞時,00939的廣告一直出現,讓人不注意也難,既然如此,我就先來幫大家開箱研究一下。

00939統一台灣高息動能ETF發行價為15元,追蹤的指數是特選台灣高息動能指數,風險等級是RR4,採取的是月配息,3/20掛牌上市,是目前全市場唯一「每月月底領息」的高股息ETF,也是它的對外的賣點之一。

每年5月會進行成分股審核,依照股利率進行選股,再依發布市值調整權重,每年1月和9月,再依夏普值調整權重,增加投資效率。

資料來源:統一投信

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00939追蹤指數的成分股有高達92.51%配置在電子產業,前三大分別為半導體產業有33.87%;其次為電子零組件,有20.76%,第三則是電腦及週邊設備業,有20.06%。最大持股前三大則是聯發科、緯創和大聯大,都是高股息ETF常見成分的老面孔。

賣點1:根據夏普值動態加減碼

減持弱勢股、加碼強勢股。每年5年換好新的一批名單後,1月和9月會去評估哪些股價是強勢的,就會增加比例,哪些股價是弱勢的,就會拉低。

資料來源:統一投信

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賣點2:自組雙週配

由於廣告打太兇,很多投資人會以為這檔ETF每兩個禮拜就領一次息,事實上它的規則是和其他ETF一起做搭配才是雙周配,因為目前台灣高股息ETF的領息時間大多落在月中,00939則將領息時間訂在月底,投資人可以自組「雙周配」,比如00939+00929或是加其他月配型的ETF,自己挑自己選。

資料來源:統一投信

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賣點3:績效打敗0050和0056

從00939追蹤指數的績效表現來看,2007年-2023年間,歷史總報酬漲幅高達708%,表現優於台灣加權指數、台灣50指數和台灣高股息指數,簡而言之,就是打敗大盤、0050和0056。

資料來源:統一投信

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00939上市時間點剛好股市創新高,會像00900一樣在高點出生,買了之後反而被套牢嗎?

把過去台股近10年的加權指數走勢拉出來看,2020年因為疫情股市全面下殺,後來很快V型反漲,之後直接大多頭,不料2022年美國暴力升息,又碰上俄烏戰爭,空頭來臨。直到隔年10月,中途殺出來的AI強勢飆漲,帶動整體股市反漲,從2020年開始,市場上的ETF就像生小孩一樣,不斷地冒出來,變成了熱門商品。

資料來源:Goodinfo!台灣股市資訊網,棒棒的理財失控週記整理

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00900剛好在2021年大多頭的尾聲上市,初期還有1個多月的蜜月期,也享受到股價的小漲幅,沒想到過了一個農曆春節,股市就像自由落體。

00904才是最大的苦主,在這樣的時空背景下誕生,之後在4月更冒出了00905,7月出產了00907。

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仔細來對比它們股價的分布歷程,00900在剛開始上市時有15塊多,因股市多頭尾聲過1個多月才進入真正空頭。而其他3檔上市時,雖然隨著大盤下跌,也跌破發行價,但放到現在,老早就已經解套,只有00900未回到發行價,把息加進去才算是真正解套。

若把上市時間點相近的00900和00904相比,即使股市高點上市,但呈現出來的結果卻兩樣情,代表跟ETF的選股邏輯有關。

資料來源:Goodinfo!台灣股市資訊網,棒棒的理財失控週記整理

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台股目前已經衝破1萬9千點,接下來會大漲還是下跌,沒人知道,也難以預測,若還沒配置高股息ETF的人,投資策略不短進短出的話,又認同00939的選股邏輯,確實可以考慮,至少比入手00900強許多。

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