1月最強配息出爐!00904和00927,年化預估配息竟然有9%

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1月份共有11檔台股ETF除息,這次發出的紅包中,以產業型的2檔半導體ETF最搶眼,分別是00904和00927,其中00904預估年化超過9%,勇奪第一,其次為00927,年息率為8.5%,可以買嗎?

1月即將參與除息的有11檔台股ETF,大多都在1/17除息,1/16前買進就可以領紅包。不得不說,各家投信配息金額真的是大車拚,都在比看誰最高。老字號0056祭出了0.66元,換算年化配息為7.22%,真是驚人,老大哥0050,一如既往的低息,沒有多大意外。

資料來源:各家投信,棒棒的理財失控週記整理

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其中最受矚目的00904和00927,是這次配息雙冠王,不約而同都是純半導體產業的ETF。00904在2022年的3/7成立,00927在2023年的6/6成立,成分股都是30檔,風險等級都是最高風險RR5,經理費和管理費也一樣,唯一不同的是調整頻率;另外,00904沒有收益平準金。

資料來源:新光投信、群益投信,棒棒的理財失控週記整理

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在選股邏輯方面,00904主要從台灣上市櫃股票中選出產業分類為「半導體」者,再從中挑出市值排行前30大之企業為其成分股,以自由流通市值加權,單一個股權重不超過30%。

00927是先篩選日均成交額>8000萬與近4季稅後ROE>0的個股,再依照股利高低選出30檔股票,每年5月與12月會重新審核成分股,5月依照已公告股利,12月則是用預估股利來調整成分股。

我通常把00927視為產業型的00919,因為選股邏輯是一樣的,只是00927更聚焦在單一半導體產業。

在前十大持股方面,兩檔ETF有6檔重複,分別是台積電、聯發科、聯電、日月光、瑞昱和聯詠,這6檔就各占了6成以上。特別的是00914,單一個股比重很高,光是台積電就佔了3成

資料來源:新光投信、群益投信,棒棒的理財失控週記整理

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在配息方面,兩檔ETF竟然一模一樣,不過跟其他同類型ETF相比的話。時間就直接錯開、沒重複到。

在填息方面,00904上市以來共5次配息,均完成填息,平均填息天數為16天,2022年可以觀察到完整的4次配息率。為3.41%,仔細觀察股價的波動,可以發現光是2022年的高低落差,就足足有65%,相當的劇烈。

料來源:Goodinfo!台灣股市資訊網,棒棒的理財失控週記整理

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00927上市以來共2次配息,均完成填息,最短填息天數為2天,跟00904一樣,都曾經跌破發行價15元,最低有來到14.23元,至於股價的高低落差分布,差距有到2成。

料來源:Goodinfo!台灣股市資訊網,棒棒的理財失控週記整理

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關於00904和00927到底有何相同點呢

都是純半導體的ETF

30檔成分股中就有14檔重複,分別為台積電、聯發科、聯電、日月光、聯詠、瑞昱、環球晶、力成、世界、中美晶、頎邦、京元電、台勝科、新唐、義隆、矽創、瑞鼎及群聯都佔了約75%之多。

都是季配息,除息和入賬都在同一月份

若追求月月配組合的人,可以從中擇一,且兩檔ETF自上市以來,每次都完成填息。

不同的地方在於台積電的成分組成

00904成分股具有「大者恆大」的特質,高成長的中小型企業較難被選入,不僅集中於單一產業,還集中於單一個股台積電,光是權重就高達3成,是00927的2倍。若投資人想長期投資台積電,一張股價不到20元的00904也是個選擇。

00904沒有收益平準金、00927強調高股息

收益平準金是一個「讓ETF配息率可以保持穩定」的機制,00904沒有設立,未來配息可能會面臨不穩定,但其定位上本來就不是訴求穩定配息,這是可以理解的,相反的,00927除了有收益平準金,還強調高股息。

無論是00904或是00927,選股邏輯都相對單純。00904根據市值,00927依照流動性、獲利能力、高股利率篩選,都直接投資半導體產業龍頭股,純度高,屬於主題型中的產業型ETF,特別適合想跟上台灣半導體漲幅,但又覺得單壓一檔個股風險太高的投資人。

不過這類型ETF的股價波動很大,以00904而例,2022年上市就直接跌破發行價,最低股價為8.83,高低差就高達6成,但若看好2024年全球半導體景氣重返成長軌道,定期定額仍舊是最好的投資策略。

目前指數成立時間較短,雖然有回測驗證,但投資市場變幻莫測,真實狀況與未來走勢仍需要時間來驗證。

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