付費限定
【ETF研究】年終獎金靠自己_元大台灣中型100 (0051)
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
一檔大眾熟悉度不算高的類大盤ETF，習慣性於年底配發利息，默默地在市場上也近18年的時間，有何特別之處? 值得我們研究!
從代碼0051就可看出其上架的時間，僅次於0050。但畢竟是跟在後頭的小老弟，就沒有老大哥0050來的有名，但其股價走勢的活潑程度，可不輸給0050!
圖一 基本資料
- 基本資料
既然名稱都說是「中型100」，投資的內容也就要符合才行。此檔ETF投資於市值第 51 至 150 大之國內上市股票，成分股的數目當然也就為 100 支。雖然是第51~150名的上市股票，也就歸類至臺灣上市中大型股，屬於單一國家型的臺灣股票投資。
近年來台灣人對ETF有著莫名的狂熱，只要看到這三個英文字母，彷彿看到投資的希望、獲利的明燈一般，趨之若鶩，為之瘋狂!
而上面的文字敘述有個關鍵字:單一國家型，這代表著就算是買了100檔公司的股票，看似分散風險，但事實上依舊在台股的這個範圍柵欄之中，屬於相對高的投資風險(風險等級RR5)。
但有人在乎嗎? 投資風險常被忽略，除非虧損降臨，才會認真去了解自己在買甚麼......
圖二 持股分佈(2024/01/31)
- 持股分佈
而目前的100檔標的，其中高達六成為電子相關產業(圖二)。但這一點也不意外，雖然市值排行在51~150名，但台灣畢竟以電子業為主，所以在成份股上還是偏重在電子業。既然如此，此檔ETF的走勢波動就會高度受到電子業的景氣所影響。
圖三 各年度報酬率(近十年)
- 投資報酬
從圖三的各單一年度的報酬看起來，似乎獲利的機會大於虧損，但實際上若是走中長期的投資策略，其實要避開下跌的年度並不容易。若在下跌前已累積不小筆的投資本金，其虧損的金額會被放大，到時考驗的可能就是投資當下能否承受的相對抗壓性了!
圖四 歷史配息
- 歷史配息
從圖四我們發現到除了08年之外，其餘每年都有配息。而近幾年由於電子業受到疫情、AI等影響，讓全球的投資目光都聚焦在電子相關產業。營收表現一旦亮眼，配息的金額也就水漲船高了! (藍色:配息1元以下 / 綠色:配息1~2元 / 紅色:配息2元以上)
有趣的是，此檔的除息是在11月，而發放延至12月，所以本文的標題才會出現年終獎金靠自己的字樣。
圖五 0051~0050歷史走勢比較
- 走勢比較
拿了0050來比較其歷史走勢，其實差異不算大，整體的上下震盪趨勢相仿。不過0051這一檔的上漲、下跌幅度，似乎較0050來的大。畢竟市值第51~150名，「體積」沒有前50名來的那麼龐大，相信會較活潑一些。
- 回歸測試
好啦!介紹完了，當然就是進入最重要的回歸測試，畢竟這是我們評估投資與否的參考依據之一。一樣是透過定期定額&定期定值2.0版來比較。
以行動支持創作者！付費即可解鎖
本篇內容共 1535 字、0 則留言，僅發佈於阿植聊理財你目前無法檢視以下內容，可能因為尚未登入，或沒有該房間的查看權限。
留言0
查看全部
本篇參與的主題活動
佐皓工作能力很好，加入公司是第十個年頭，現在已是中階主管，而他的興趣是看盤，資歷已經快二十年，真的是老手。
「漲多就是最大的利空」、「不可能每天上漲」、「你知道台股有個天險嗎？日本股市碰過，經濟泡沫時代見高點，現在進場的都是韭菜」，佐皓像是開啟開關，一口氣吐出一連串的句子，還帶點憤憤不平的情緒。
近期看的文章理念來說，我其實很想不斷續的分享給大家關於自己理財的一些心得，有時候不是甚麼時勢創造優勢的場合能做進場，而在於你的心理層面，到底想不想認真的踏入這一步，如果你也想要跟我一起努力，那麼我們就繼續看下去吧~
許多人在面對退休金的擔憂時，常會因為拖延而不想執行投資計劃的心理原因。透過人類基因的歷史演化，以及投資的關鍵要素——資金、時間與報酬率，我想鼓勵讀者儘早儲蓄並學習投資，以實現資產的長期增值。越早開始投資，就越能享受複利的好處喔！
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同，但是財務邏輯是相仿，總括四大面向：
1.追蹤你的花費
2.設定財務目標
3.償還債務
4.投資自己
你有自己的理財系統嗎？有形的系統之外，無形的心理觀念同樣重要。
把握時間增加人生資本是重要的功課，別把自己當作受害者。
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
佐皓工作能力很好，加入公司是第十個年頭，現在已是中階主管，而他的興趣是看盤，資歷已經快二十年，真的是老手。
「漲多就是最大的利空」、「不可能每天上漲」、「你知道台股有個天險嗎？日本股市碰過，經濟泡沫時代見高點，現在進場的都是韭菜」，佐皓像是開啟開關，一口氣吐出一連串的句子，還帶點憤憤不平的情緒。
近期看的文章理念來說，我其實很想不斷續的分享給大家關於自己理財的一些心得，有時候不是甚麼時勢創造優勢的場合能做進場，而在於你的心理層面，到底想不想認真的踏入這一步，如果你也想要跟我一起努力，那麼我們就繼續看下去吧~
許多人在面對退休金的擔憂時，常會因為拖延而不想執行投資計劃的心理原因。透過人類基因的歷史演化，以及投資的關鍵要素——資金、時間與報酬率，我想鼓勵讀者儘早儲蓄並學習投資，以實現資產的長期增值。越早開始投資，就越能享受複利的好處喔！
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同，但是財務邏輯是相仿，總括四大面向：
1.追蹤你的花費
2.設定財務目標
3.償還債務
4.投資自己
你有自己的理財系統嗎？有形的系統之外，無形的心理觀念同樣重要。
把握時間增加人生資本是重要的功課，別把自己當作受害者。
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
你可能也想看
Google News 追蹤
這個秋，Chill 嗨嗨！穿搭美美去賞楓，裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過？秋日 To Do List 等你分享！
秋季全站徵文，我們準備了五個創作主題，參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」，一起來看看如何參加吧～
國泰CUBE App 整合外幣換匯、基金、證券等服務，提供簡便、低成本的美股定期定額投資解決方案。
5分鐘開戶、低投資門檻，幫助新手輕鬆進軍國際股市；提供人氣排行榜，讓投資人能夠掌握市場趨勢。
前言
先前在【中信成長高股息00934】研究過指數的公開說明書，現在中信投信已公告ETF公開說明書，來看看有何差異點。
另外針對篩選機制的高股息與高成長真的有辦法兼具嗎?來討論看看。
大綱:
1.前言
2.基本資料
3.官網閱讀
4.特色
5.5 UP
6.成分股
為何研究?
新推出的月月配ETF，看看有什麼名堂?越來越多月配，很競爭，這檔不限產業，可能比起00929 復華台灣科技優息、台新台灣永續高息中小型ETF 00936更具有競爭力。
00934在市場上也引起一些投資人的討論，原因是因為此檔綜合了過去發行的高股息ETF的一些優點，算是改版後
先前研究文章【月月配高股息新兵，台新臺灣永續高息中小型ETF，指數說明書研究】，當時台新投信還沒有公告公開說明書，此次來看一下正式公告的說明書內容與官網文宣。
大綱:
1.基本資料
2.官網文宣內容
3.中小企業英雄榜
4.巨大爆發力
5.近三年股利率
6.篩選邏輯4層
台新臺灣永續高息中小型ETF，月月配高股息新兵，怎麼看中小型股指數篩選機制?2023年是台股月月配ETF元年，深受投資人喜愛，到底篩選方法有什麼內容?這篇來研究台灣指數公司的指數公開說明書。
大綱:
1.月月配高股息新兵
2.成分股
3.篩選機制
4.0051成分股
5.007
近幾年0056的股價波動較為劇烈，因為有些成分股的股價走勢如坐雲霄飛車。前年因景氣循環股大漲，去年卻也因此大跌，今年居然成了飆股，則是拜AI概念股大漲所賜。以前買ETF，不會去注意成分股，但未來要一一檢視了嗎？
ETF已成投資顯學，每一家投信公司迫於競爭，必須要不斷推出各式ETF，一來坐收龐
自從完成新書的初稿之後，我開始嘗試從主動投資進入指數投資的領域。
如果說傻多存股法，是一種讓不敢進入股市的投資小白勇敢踏出第一步的心理工具，那當進入市場夠久，習慣這個環境之後，如果想要進一步提升投資績效，那就可能要研究指數投資了。
以我個人存股的經歷來說，如果在我當年2008的時候開始定期定額買入0
對未來想要走入FIRE財務自由生活的人，提早思考、研究被動收入來源絕對是必要的，所以今天兩個女生想分享一些研究被動收入的筆記，未來我們也會不定期分享相關的內容和心得。
劃重點：
一、用非支撐基本生活必要的錢投資，做好收益一定有波動的心理準備，以長線操作的角度來看損益。
越南研究懶人包文章共三集，可以一次閱讀。
大綱
1.好香，文宣對越南的介紹
2.投資越南的優點
3.ETF的特色
4.基金的基本資料
5.公開說明書上提到的風險?
6.富時越南30指數編列方式
7.持股清單與前五大個股介紹
8.威利認為的投資風險
9.適合誰投資?
10
圖1，美麗的越南河岸，引用自pexels
大綱:
1.前言
2.我對越南的印象
3.00885溢價觀察
4.越南近期經濟新聞
本篇在 2021/05/04 Asome Money podcast
【越南00885 ETF溢價好紅，越南你你發發我?】中有跟大家分享過https://sndn.link
這個秋，Chill 嗨嗨！穿搭美美去賞楓，裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過？秋日 To Do List 等你分享！
秋季全站徵文，我們準備了五個創作主題，參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」，一起來看看如何參加吧～
國泰CUBE App 整合外幣換匯、基金、證券等服務，提供簡便、低成本的美股定期定額投資解決方案。
5分鐘開戶、低投資門檻，幫助新手輕鬆進軍國際股市；提供人氣排行榜，讓投資人能夠掌握市場趨勢。
前言
先前在【中信成長高股息00934】研究過指數的公開說明書，現在中信投信已公告ETF公開說明書，來看看有何差異點。
另外針對篩選機制的高股息與高成長真的有辦法兼具嗎?來討論看看。
大綱:
1.前言
2.基本資料
3.官網閱讀
4.特色
5.5 UP
6.成分股
為何研究?
新推出的月月配ETF，看看有什麼名堂?越來越多月配，很競爭，這檔不限產業，可能比起00929 復華台灣科技優息、台新台灣永續高息中小型ETF 00936更具有競爭力。
00934在市場上也引起一些投資人的討論，原因是因為此檔綜合了過去發行的高股息ETF的一些優點，算是改版後
先前研究文章【月月配高股息新兵，台新臺灣永續高息中小型ETF，指數說明書研究】，當時台新投信還沒有公告公開說明書，此次來看一下正式公告的說明書內容與官網文宣。
大綱:
1.基本資料
2.官網文宣內容
3.中小企業英雄榜
4.巨大爆發力
5.近三年股利率
6.篩選邏輯4層
台新臺灣永續高息中小型ETF，月月配高股息新兵，怎麼看中小型股指數篩選機制?2023年是台股月月配ETF元年，深受投資人喜愛，到底篩選方法有什麼內容?這篇來研究台灣指數公司的指數公開說明書。
大綱:
1.月月配高股息新兵
2.成分股
3.篩選機制
4.0051成分股
5.007
近幾年0056的股價波動較為劇烈，因為有些成分股的股價走勢如坐雲霄飛車。前年因景氣循環股大漲，去年卻也因此大跌，今年居然成了飆股，則是拜AI概念股大漲所賜。以前買ETF，不會去注意成分股，但未來要一一檢視了嗎？
ETF已成投資顯學，每一家投信公司迫於競爭，必須要不斷推出各式ETF，一來坐收龐
自從完成新書的初稿之後，我開始嘗試從主動投資進入指數投資的領域。
如果說傻多存股法，是一種讓不敢進入股市的投資小白勇敢踏出第一步的心理工具，那當進入市場夠久，習慣這個環境之後，如果想要進一步提升投資績效，那就可能要研究指數投資了。
以我個人存股的經歷來說，如果在我當年2008的時候開始定期定額買入0
對未來想要走入FIRE財務自由生活的人，提早思考、研究被動收入來源絕對是必要的，所以今天兩個女生想分享一些研究被動收入的筆記，未來我們也會不定期分享相關的內容和心得。
劃重點：
一、用非支撐基本生活必要的錢投資，做好收益一定有波動的心理準備，以長線操作的角度來看損益。
越南研究懶人包文章共三集，可以一次閱讀。
大綱
1.好香，文宣對越南的介紹
2.投資越南的優點
3.ETF的特色
4.基金的基本資料
5.公開說明書上提到的風險?
6.富時越南30指數編列方式
7.持股清單與前五大個股介紹
8.威利認為的投資風險
9.適合誰投資?
10
圖1，美麗的越南河岸，引用自pexels
大綱:
1.前言
2.我對越南的印象
3.00885溢價觀察
4.越南近期經濟新聞
本篇在 2021/05/04 Asome Money podcast
【越南00885 ETF溢價好紅，越南你你發發我?】中有跟大家分享過https://sndn.link