股魚教你一本搞懂ETF~書本摘要與心得

股魚教你一本搞懂ETF

至於哪種投資方式是上班族最好的投資工具，股魚毫不猶豫地說是ETF，這是上天賜給小資族的禮物，可以改變小資族被坑殺宿命的好東西。

第一章 建立基礎觀念扎穩腳步

ETF主要可以分成四大類

市值型ETF

高息型ETF

債券型ETF

其它型ETF

一般來說ETF的市價應該要貼近它的淨值，比如元大台灣50 2024年1月17的淨值是127.34元，市價是127.45元，兩者僅差0.09 %。可是同樣的時間以台積電來說，台積電的淨值是約130元，但是它的股價卻是500多元，兩者相差了非常多（這是因為台積電有很多智慧價值在裡面）。

基本上ETF的公司應該要把折溢價控制在1%以內。

買ETF前關注三重點，將投資化繁為簡。重點一：ETF追蹤的投資主題。重點二：ETF追蹤的指數策略內容。重點三：ETF的歷史回測表現。

第二章 了解產品類型挑對標的

ETF大致上可以分成市值型ETF、高股息ETF、債券型ETF及其它類型ETF（如5G股票、海外股票……等）。

留意ETF股票四大風險

雖然ETF股票對於散戶而言是最棒的投資，但是投資就有風險；以下列舉ETF股票可能的風險。

流動性風險，交易量太小，容易出現交易成本增加或者不容易買賣。

清算下市風險，基金規模太小，或者漲跌太大，ETF股票有可能被下市。

追蹤誤差風險，誤差風險越小的越好。

折溢價風險，折溢價差距越小的越好。

適時查詢ETF基金月報。

第三章 應用實戰攻略提升勝率

在人生中不同的年齡階段，可以有不同的ETF投資策略。比如說年輕人剛出來上班，可以購買比較有成長性的股票ETF，讓股值、股價隨著年齡逐步成長；當然隨著年齡越大，購買穩定配息的ETF就可能比較適合。

第四章 解開常見疑惑，安心投資

想要安心投資嗎？有三個原則要注意。

原則一：量力而為，挑選適合自己的ETF。首先了解自己，量力而為，如果你是一個保守的投資人，結果跑去買高波動的ETF，那絕對是一場折磨自己的旅程。

原則二：關注ETF的前景，而非年度報酬率。比如說，這檔ETF的投資策略我喜不喜歡？他的題材前景是不是看好？如果這檔ETF的投資策略，我喜歡；它題材前景也是看好的，只是因為當前的大環境關係，而使得年度報酬率沒有很好，甚至下跌，那我們就持續的買，總會反轉為獲利的。

原則三：用閒錢投資，這一點非常重要。為什麼要特別強調用閒錢投資，因為投資千萬不要給自己造成太大的壓力，以免投資的風險超過自己能負擔的程度。

當ETF遇到這兩種狀況的時候可以考慮執行停損。情況一：ETF投資的前景轉差，比如說ETF的投資標的是5G，如果5G的產業開始轉差，那麼就應該要開始停損投資了。情況二：購入之後這一檔ETF的價格持續下跌，甚至在短時間內超過15 %就不足以投資。

第五章 釐清投資訴求，打造金庫

台灣的高股息ETF有幾種分類：

1 預測型高股息，以元大高股息0056作為代表。

2 納入低波動因子，以元大台灣高息低波00713為代表。

3 確定型高股息，以國泰永續高股息00878作為代表。

4 策略型高股息，以富邦特選高股息30，00900為代表。

5 兩段式高股息，以群益台灣精選高息00919為代表。

6 產業型高股息，以復華台灣科技優息00929為代表。

用高息型ETF可搭配出四種月月配息的組合。

後記：這本ETF解說書籍給我最大的收穫是台灣股市有很多相同題材的ETF，比如光是追蹤大盤市值的就有11檔。如果是一個初入社會的年輕人，覺得買0050(元大台灣50)一張約18萬元，太貴了，那也可以選擇其它追蹤台灣市值較便宜的ETF股票，比如00905(FT台灣SMART)一張只要約1萬4000元，年輕人一個月存一張，應該還可以支付。當然選擇比較新的股票得留意其交易流暢度與股票規模，新發行的股票因為仍然未經過多年的複利效果，故其帳面價格會比較便宜，此部分是購入時得留意的內容。

  另外一部分的想法就是，投資股票是一定要做功課的，雖然不能完全達到一分耕耘一分收獲的程度，但是經過學習與研究後的投資股市勝率應該是比較高。除非是有絕頂好運，一買就上手，一投資就賺錢；若真有這樣的好康，也只能說那人運氣真好。當然在股市中買賣，學習非常重要，但是擁有一點運氣也非常的重要。