從新ETF之發行來思考分散佈局(上)

閱讀時間約 4 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
一樣有師出同門的同儕,可以利用分散投資法獲得持續穩定的投報率。所以即使不那麼集中持股,也可以的,因為就是怕看不準。但即使如此,也不要超過太多檔(例如30檔),這樣才不會操作起來過於費時費力。

一樣有師出同門的同儕,可以利用分散投資法獲得持續穩定的投報率。所以即使不那麼集中持股,也可以的,因為就是怕看不準。但即使如此,也不要超過太多檔(例如30檔),這樣才不會操作起來過於費時費力。

  眾所周知,ETF的優勢在於利用一定的選股標準,來挑選出一籃子的個股並買入持有,而且會每年定時汰弱留強,以維持在持有名單中的個股都符合篩選標準。不僅是如此,即使是篩選標準本身,也會隨著時代演進而推出看起來更強更有效的標準,就以高股息ETF為例,從第一代的0056開始,可以陸續進化到更多代。因此,買入ETF這樣的一籃子股票,就是為了要分散風險,這會比起散戶投資人買進個股殺進殺出的平均投報率要來得好。而專家的研究報告也在在顯示著一個結果,那就是買入後長期持有的投報率會比波段操作要來得好。如果想要推翻這樣的論述,就得要證明自己就是那萬中無一的投資奇才,可以靠買賣個股來創造超越大盤或高股息ETF的投報率。

        可見,個股的操作並不是一件容易的事。所以原則上何必捨近求遠,非要去操作個股為難自己呢?因為都已經知道結果大概會是如何了。不過,若是對於個股的操作懷抱有熱情,那還是可以以衛星持股的方式,以投入部份資產的方式來操作。分散持有幾檔個股,然後持有,並且汰弱留強,把自己當作是一家迷你投信那樣來操作個股。就需要定時去注意手上持有這幾檔個股目前的情況是如何。並不是說看到有題材或是相對低點就買進,還是要看該企業的未來發展性。因此不能貪心,什麼都想要買一點,反而會因為頻繁交易而讓交易成本提高了。

        既然決定要買入,就不希望很快就被換掉,而且要能繼續建倉到一定數量才行。這就要自己去換算持有部位,例如以100萬資金投入,每檔上限就是10萬元,則A股每股100元,與B股每股50元,持有的股數就是不一樣。A股票就可以持有一張,而B股票則是持有二張。如果面額更大的個股,那就持有等值的零股。這也是對於自己選股眼光的考驗,如果把100萬元買進100檔個股,那每一檔都持有一點點,上漲的獲利空間也有限。要像投信那樣排一個十大成分股,自己選擇10檔最看好的來操作看看,然後承擔這樣的風險。所以說,當看到第11檔想要買入時,就要從原有的10檔中淘汰掉1檔,以完成替換,而且也不要替換太頻繁。

股神巴菲特的投資法是從撿菸屁股的理論,升級到以合理價格買進好公司,意指買進估值合理且有護城河競爭優勢的好公司,可以持續創造獲利。而從另一個角度看來,在估值過高的前提下,即又該放棄買入或是停止加碼,因為以過高成本買入,獲利的可能性就相對縮小很多。這樣說來,即使是好公司,但是當前的股價過高時,還是不能買入。不過,即使巴菲特的集中投資法再好再棒,但不代表就只有這種方法能夠獲利。一樣有師出同門的同儕,可以利用分散投資法獲得持續穩定的投報率。所以即使不那麼集中持股,也可以的,因為就是怕看不準。但即使如此,也不要超過太多檔(例如30檔),這樣才不會操作起來過於費時費力。

        既然要自己來組建ETF,無非就是希望能夠有一番成績出來,如果不成,再回到以指數型搭配高股息ETF的核心組合就好,反正結果就如專家所說中的,平均來說,個股操作難以打敗大盤,這也是很正常的。之所以要實際來操作,就是想要逐漸去形成自己的投資哲學。

心想事成需要持續不斷的實踐與練習,無論多麼普通平凡抑或是多麼無邊無際的願望,都可以化為文字,持續的增強吸引力法則的力量。
留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!
接續上一篇文章,雖然以月光在之前的操作,將台積電的持股比例佔總資金超過三成以上,且又同時持有指數型ETF,可說是有重複之處。但也因為2024年台積電這一波漲幅,讓部分資金能夠釋出來進行其他可能的投資。因此對於標的的鑽研可不能停下來,縱使投資的內容沒有變動。從最單純的方式去出發,再來做調整
   大家都知道進場時間點很重要,如果能買在相對低點,就可以增加獲利的機率。但如果只有買對一次,還是無法擴大獲利。換言之,不僅要買對,再來就是要加大持股部位。要加大,有投資人會使用槓桿方式來進場,以提升獲利的速度,當然,風險也會隨之增加。而大家也都知道要買便宜,但如果買入就上漲,到底是該加碼
   諺語云:放下屠刀,立地成佛。這是佛教徒勸人為善的話,意思是指,可以下定決心悔改的話,就能重新開始做人。也可以這樣解讀,這是個好的開始,就會是成功的一半。不管以後如何,開個頭就可以持續做下去,然後終能有所成。當然,並不是說馬上改過就可以馬上獲得效果,如果是這樣的話,那之前所犯的錯就通通就
       接續上一篇文章,而對於小散戶而言,由於投入的本金金額很小,除了採取慢慢存指數型ETF的方式之外,也可以採取追求相對報酬的方式,為自己設立停損點後,大膽買入看好的四到五檔個股,以加大獲利速度。因為本金小,所以即使虧損一兩成也可說是無感,但如果本金已經超過一千萬,那可就不能隨便亂來了。這種
   時間是在2024年的3月8日,台股一度站上兩萬點大關。大家都知道這個時刻終會來到,但沒想到會來的這麼快。而且在此時傳出有超過千億元的大量資金流入新發售的ETF這樣的利多消息。因此,可以預料得到還會有一波漲幅存在,難道就看著台股這樣持續漲上去而什麼都不做嗎?         就算結果是什
   接續上一篇文章,能夠專注在學習方面,就不會感到辛苦。判斷標準是,有沒有辦法一直做著同樣的事呢? 有的人可以快速釐清局勢,精準投資獲利。 有的人靠著朋友的操作,同樣的也可以獲利。         而每個人的優勢不同,月光即使沒有前揭的優勢,卻會把投資當作是可以做一輩子的事。不是因為
接續上一篇文章,雖然以月光在之前的操作,將台積電的持股比例佔總資金超過三成以上,且又同時持有指數型ETF,可說是有重複之處。但也因為2024年台積電這一波漲幅,讓部分資金能夠釋出來進行其他可能的投資。因此對於標的的鑽研可不能停下來,縱使投資的內容沒有變動。從最單純的方式去出發,再來做調整
   大家都知道進場時間點很重要,如果能買在相對低點,就可以增加獲利的機率。但如果只有買對一次,還是無法擴大獲利。換言之,不僅要買對,再來就是要加大持股部位。要加大,有投資人會使用槓桿方式來進場,以提升獲利的速度,當然,風險也會隨之增加。而大家也都知道要買便宜,但如果買入就上漲,到底是該加碼
   諺語云:放下屠刀,立地成佛。這是佛教徒勸人為善的話,意思是指,可以下定決心悔改的話,就能重新開始做人。也可以這樣解讀,這是個好的開始,就會是成功的一半。不管以後如何,開個頭就可以持續做下去,然後終能有所成。當然,並不是說馬上改過就可以馬上獲得效果,如果是這樣的話,那之前所犯的錯就通通就
       接續上一篇文章,而對於小散戶而言,由於投入的本金金額很小,除了採取慢慢存指數型ETF的方式之外,也可以採取追求相對報酬的方式,為自己設立停損點後,大膽買入看好的四到五檔個股,以加大獲利速度。因為本金小,所以即使虧損一兩成也可說是無感,但如果本金已經超過一千萬,那可就不能隨便亂來了。這種
   時間是在2024年的3月8日,台股一度站上兩萬點大關。大家都知道這個時刻終會來到,但沒想到會來的這麼快。而且在此時傳出有超過千億元的大量資金流入新發售的ETF這樣的利多消息。因此,可以預料得到還會有一波漲幅存在,難道就看著台股這樣持續漲上去而什麼都不做嗎?         就算結果是什
   接續上一篇文章,能夠專注在學習方面,就不會感到辛苦。判斷標準是,有沒有辦法一直做著同樣的事呢? 有的人可以快速釐清局勢,精準投資獲利。 有的人靠著朋友的操作,同樣的也可以獲利。         而每個人的優勢不同,月光即使沒有前揭的優勢,卻會把投資當作是可以做一輩子的事。不是因為
本篇參與的主題策展
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議 分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同,但是財務邏輯是相仿,總括四大面向: 1.追蹤你的花費 2.設定財務目標 3.償還債務 4.投資自己 你有自己的理財系統嗎?有形的系統之外,無形的心理觀念同樣重要。 把握時間增加人生資本是重要的功課,別把自己當作受害者。
前言 好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復,上周開始,又輪到學徒我咳到腦瓜子疼,連整組心肝肺都快被淘出來了,實在沒辦法好好寫文章,在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈,這次我相信了。 紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了,望著屋外漂亮的景致,卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊,
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債,竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅,這究竟是怎麼回事呢!  
最近,我注意到一些朋友投資國外的ETF,因為短期利益而選擇提前出場,這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時,忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候,我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有,如果是單一個股或許能理解,因為單一股票的風險太高,訊息不對稱,缺乏優勢。
選擇性偏誤 近期有些投資達人表示,長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大,0056年化報酬率只輸給0050一點點,兩個可以一起投資。 大錯特錯! 這種定額定額的計算方式非常受後期短時間報酬的大幅影響(報酬順序風險),這部分也可參考《持續買進》的第15章"為什麼投資靠運氣"。 像是如果
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議 分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同,但是財務邏輯是相仿,總括四大面向: 1.追蹤你的花費 2.設定財務目標 3.償還債務 4.投資自己 你有自己的理財系統嗎?有形的系統之外,無形的心理觀念同樣重要。 把握時間增加人生資本是重要的功課,別把自己當作受害者。
前言 好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復,上周開始,又輪到學徒我咳到腦瓜子疼,連整組心肝肺都快被淘出來了,實在沒辦法好好寫文章,在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈,這次我相信了。 紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了,望著屋外漂亮的景致,卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊,
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債,竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅,這究竟是怎麼回事呢!  
最近,我注意到一些朋友投資國外的ETF,因為短期利益而選擇提前出場,這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時,忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候,我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有,如果是單一個股或許能理解,因為單一股票的風險太高,訊息不對稱,缺乏優勢。
選擇性偏誤 近期有些投資達人表示,長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大,0056年化報酬率只輸給0050一點點,兩個可以一起投資。 大錯特錯! 這種定額定額的計算方式非常受後期短時間報酬的大幅影響(報酬順序風險),這部分也可參考《持續買進》的第15章"為什麼投資靠運氣"。 像是如果
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議 分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
Thumbnail
🤔為什麼團長的能力是死亡筆記本? 🤔為什麼像是死亡筆記本呢? 🤨作者巧思-讓妮翁死亡合理的幾個伏筆
Thumbnail
ETF是什麼?簡單來說 ETF,全名為指數股票型基金,是一種在證券交易所交易的投資工具。你可以把它想像成一籃子的股票,這籃子裡的股票是根據某個特定的指數(例如:台灣50指數、NASDAQ 100指數)來挑選的。 ETF的好處 * 分散風險: 一次買入多檔股票,降低投資單一股票的風險。 *
Thumbnail
什麼是ETF? ETF全稱為Exchange Traded Fund,中文稱為「交易所買賣基金」。它是一種在證券交易所交易的被動型投資基金,旨在追蹤並複製特定指數的表現,例如標普500指數或納斯達克100指數等。ETF的投資組合由該指數的成分股所組成,投資人可以像買賣股票一樣,在交易時間內隨時買進
Thumbnail
ETF(Exchange-Traded Funds) 是一種投資工具,結合了股票和共同基金的特點。ETF 通常由金融機構發行,在證券交易所上市交易,投資者可以像股票一樣買入和賣出 ETF。它的基本概念包括以下幾點: 投資組合多樣化:ETF 通常持有一籃子股票、債券或其他資產,透過購買 ETF,投資
Thumbnail
我常常在分享ETF相關的投資,對於不敢投資股票,或想投資但不知道從哪裡開始的人,ETF算是比較容易理解,也較容易被接受的。ETF雖然是近幾年台股的熱門話題,但卻無法滿足所有投資人。 不少具有一定資歷的投資人,對於ETF的成分股未必全然滿意,總會覺得某幾檔股票根本不應該被納入來拖累績效,
Thumbnail
近幾年各大投信公司爭相推出五花八門、各式各樣的ETF 投資ETF已經成了一門顯學及國民運動 但資訊量爆炸的時代,也讓許多投資新人無所適從 那麼多檔的ETF中,不知道該如何選起 以下我將用最簡單的選股方式,提供各位存股新手參考 身為個股派的我,其實是不怎麼存ETF 因為存個股比較能讓我達到
Thumbnail
最近有朋友剛進入存股的行列 問我現在高股息ETF那麼多檔,該怎麼選擇才好 從上方這張圖表可以看到,資產規模前五大的股票型ETF 只有一檔是市值型ETF,其餘四檔全是高股息ETF 可以看出高股息ETF的時代來臨,全民瘋高股息ETF 至於朋友問我該如何選擇 身為個股派的我,其實不太買高股
Thumbnail
最近一位朋友決定投入存股的行列 也聽了我的建議先從定期定額人數最多及資產規模最大的三大ETF 0050、0056、00878開始 至於該如何配置 根據上方的圖表,長期來看,市值型的成長性大於高股息型 對於那些離退休還有很長一段時間的上班族群應該多配置一些市值型ETF 數年後,個人資產成長
ETF是甚麼,原文為Exchange Traded Fund,全文翻譯稱為指數股票型基金。 由投信公司發行,並且追蹤、模擬或是複製標的指數。 具有基金以及股票的特色,上市櫃後,可以在初級市場於淨值申購或贖回,也可以在次級市場如股票般買賣。 ETF由其篩選出的成分股組成,根據其選邏輯,買了ETF
Thumbnail
最近3年,ETF是台灣股市投資的顯學,許多過去不敢買股票的人,都開始願意買ETF。雖然我自己是以指數化投資為主,但台灣的投資人更喜歡高股息型的ETF,近幾年也不斷的有新的高股息ETF推出。 相繼推出的高股息ETF都有著不同的選股邏輯,每檔新推出的ETF都會考量投資人的需求與喜好,編制更
Thumbnail
提供一個簡易App,計算單筆投資與定期定額之績效
Thumbnail
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議 分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
Thumbnail
🤔為什麼團長的能力是死亡筆記本? 🤔為什麼像是死亡筆記本呢? 🤨作者巧思-讓妮翁死亡合理的幾個伏筆
Thumbnail
ETF是什麼?簡單來說 ETF,全名為指數股票型基金,是一種在證券交易所交易的投資工具。你可以把它想像成一籃子的股票,這籃子裡的股票是根據某個特定的指數(例如:台灣50指數、NASDAQ 100指數)來挑選的。 ETF的好處 * 分散風險: 一次買入多檔股票,降低投資單一股票的風險。 *
Thumbnail
什麼是ETF? ETF全稱為Exchange Traded Fund,中文稱為「交易所買賣基金」。它是一種在證券交易所交易的被動型投資基金,旨在追蹤並複製特定指數的表現,例如標普500指數或納斯達克100指數等。ETF的投資組合由該指數的成分股所組成,投資人可以像買賣股票一樣,在交易時間內隨時買進
Thumbnail
ETF(Exchange-Traded Funds) 是一種投資工具,結合了股票和共同基金的特點。ETF 通常由金融機構發行,在證券交易所上市交易,投資者可以像股票一樣買入和賣出 ETF。它的基本概念包括以下幾點: 投資組合多樣化:ETF 通常持有一籃子股票、債券或其他資產,透過購買 ETF,投資
Thumbnail
我常常在分享ETF相關的投資,對於不敢投資股票,或想投資但不知道從哪裡開始的人,ETF算是比較容易理解,也較容易被接受的。ETF雖然是近幾年台股的熱門話題,但卻無法滿足所有投資人。 不少具有一定資歷的投資人,對於ETF的成分股未必全然滿意,總會覺得某幾檔股票根本不應該被納入來拖累績效,
Thumbnail
近幾年各大投信公司爭相推出五花八門、各式各樣的ETF 投資ETF已經成了一門顯學及國民運動 但資訊量爆炸的時代,也讓許多投資新人無所適從 那麼多檔的ETF中,不知道該如何選起 以下我將用最簡單的選股方式,提供各位存股新手參考 身為個股派的我,其實是不怎麼存ETF 因為存個股比較能讓我達到
Thumbnail
最近有朋友剛進入存股的行列 問我現在高股息ETF那麼多檔,該怎麼選擇才好 從上方這張圖表可以看到,資產規模前五大的股票型ETF 只有一檔是市值型ETF,其餘四檔全是高股息ETF 可以看出高股息ETF的時代來臨,全民瘋高股息ETF 至於朋友問我該如何選擇 身為個股派的我,其實不太買高股
Thumbnail
最近一位朋友決定投入存股的行列 也聽了我的建議先從定期定額人數最多及資產規模最大的三大ETF 0050、0056、00878開始 至於該如何配置 根據上方的圖表,長期來看,市值型的成長性大於高股息型 對於那些離退休還有很長一段時間的上班族群應該多配置一些市值型ETF 數年後,個人資產成長
ETF是甚麼,原文為Exchange Traded Fund,全文翻譯稱為指數股票型基金。 由投信公司發行,並且追蹤、模擬或是複製標的指數。 具有基金以及股票的特色,上市櫃後,可以在初級市場於淨值申購或贖回,也可以在次級市場如股票般買賣。 ETF由其篩選出的成分股組成,根據其選邏輯,買了ETF
Thumbnail
最近3年,ETF是台灣股市投資的顯學,許多過去不敢買股票的人,都開始願意買ETF。雖然我自己是以指數化投資為主,但台灣的投資人更喜歡高股息型的ETF,近幾年也不斷的有新的高股息ETF推出。 相繼推出的高股息ETF都有著不同的選股邏輯,每檔新推出的ETF都會考量投資人的需求與喜好,編制更
Thumbnail
提供一個簡易App,計算單筆投資與定期定額之績效