從新ETF之發行來思考分散佈局(上)

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一樣有師出同門的同儕,可以利用分散投資法獲得持續穩定的投報率。所以即使不那麼集中持股,也可以的,因為就是怕看不準。但即使如此,也不要超過太多檔(例如30檔),這樣才不會操作起來過於費時費力。

一樣有師出同門的同儕,可以利用分散投資法獲得持續穩定的投報率。所以即使不那麼集中持股,也可以的,因為就是怕看不準。但即使如此,也不要超過太多檔(例如30檔),這樣才不會操作起來過於費時費力。

  眾所周知,ETF的優勢在於利用一定的選股標準,來挑選出一籃子的個股並買入持有,而且會每年定時汰弱留強,以維持在持有名單中的個股都符合篩選標準。不僅是如此,即使是篩選標準本身,也會隨著時代演進而推出看起來更強更有效的標準,就以高股息ETF為例,從第一代的0056開始,可以陸續進化到更多代。因此,買入ETF這樣的一籃子股票,就是為了要分散風險,這會比起散戶投資人買進個股殺進殺出的平均投報率要來得好。而專家的研究報告也在在顯示著一個結果,那就是買入後長期持有的投報率會比波段操作要來得好。如果想要推翻這樣的論述,就得要證明自己就是那萬中無一的投資奇才,可以靠買賣個股來創造超越大盤或高股息ETF的投報率。

        可見,個股的操作並不是一件容易的事。所以原則上何必捨近求遠,非要去操作個股為難自己呢?因為都已經知道結果大概會是如何了。不過,若是對於個股的操作懷抱有熱情,那還是可以以衛星持股的方式,以投入部份資產的方式來操作。分散持有幾檔個股,然後持有,並且汰弱留強,把自己當作是一家迷你投信那樣來操作個股。就需要定時去注意手上持有這幾檔個股目前的情況是如何。並不是說看到有題材或是相對低點就買進,還是要看該企業的未來發展性。因此不能貪心,什麼都想要買一點,反而會因為頻繁交易而讓交易成本提高了。

        既然決定要買入,就不希望很快就被換掉,而且要能繼續建倉到一定數量才行。這就要自己去換算持有部位,例如以100萬資金投入,每檔上限就是10萬元,則A股每股100元,與B股每股50元,持有的股數就是不一樣。A股票就可以持有一張,而B股票則是持有二張。如果面額更大的個股,那就持有等值的零股。這也是對於自己選股眼光的考驗,如果把100萬元買進100檔個股,那每一檔都持有一點點,上漲的獲利空間也有限。要像投信那樣排一個十大成分股,自己選擇10檔最看好的來操作看看,然後承擔這樣的風險。所以說,當看到第11檔想要買入時,就要從原有的10檔中淘汰掉1檔,以完成替換,而且也不要替換太頻繁。

股神巴菲特的投資法是從撿菸屁股的理論,升級到以合理價格買進好公司,意指買進估值合理且有護城河競爭優勢的好公司,可以持續創造獲利。而從另一個角度看來,在估值過高的前提下,即又該放棄買入或是停止加碼,因為以過高成本買入,獲利的可能性就相對縮小很多。這樣說來,即使是好公司,但是當前的股價過高時,還是不能買入。不過,即使巴菲特的集中投資法再好再棒,但不代表就只有這種方法能夠獲利。一樣有師出同門的同儕,可以利用分散投資法獲得持續穩定的投報率。所以即使不那麼集中持股,也可以的,因為就是怕看不準。但即使如此,也不要超過太多檔(例如30檔),這樣才不會操作起來過於費時費力。

        既然要自己來組建ETF,無非就是希望能夠有一番成績出來,如果不成,再回到以指數型搭配高股息ETF的核心組合就好,反正結果就如專家所說中的,平均來說,個股操作難以打敗大盤,這也是很正常的。之所以要實際來操作,就是想要逐漸去形成自己的投資哲學。

心想事成需要持續不斷的實踐與練習,無論多麼普通平凡抑或是多麼無邊無際的願望,都可以化為文字,持續的增強吸引力法則的力量。
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接續上一篇文章,雖然以月光在之前的操作,將台積電的持股比例佔總資金超過三成以上,且又同時持有指數型ETF,可說是有重複之處。但也因為2024年台積電這一波漲幅,讓部分資金能夠釋出來進行其他可能的投資。因此對於標的的鑽研可不能停下來,縱使投資的內容沒有變動。從最單純的方式去出發,再來做調整
   大家都知道進場時間點很重要,如果能買在相對低點,就可以增加獲利的機率。但如果只有買對一次,還是無法擴大獲利。換言之,不僅要買對,再來就是要加大持股部位。要加大,有投資人會使用槓桿方式來進場,以提升獲利的速度,當然,風險也會隨之增加。而大家也都知道要買便宜,但如果買入就上漲,到底是該加碼
   諺語云:放下屠刀,立地成佛。這是佛教徒勸人為善的話,意思是指,可以下定決心悔改的話,就能重新開始做人。也可以這樣解讀,這是個好的開始,就會是成功的一半。不管以後如何,開個頭就可以持續做下去,然後終能有所成。當然,並不是說馬上改過就可以馬上獲得效果,如果是這樣的話,那之前所犯的錯就通通就
       接續上一篇文章,而對於小散戶而言,由於投入的本金金額很小,除了採取慢慢存指數型ETF的方式之外,也可以採取追求相對報酬的方式,為自己設立停損點後,大膽買入看好的四到五檔個股,以加大獲利速度。因為本金小,所以即使虧損一兩成也可說是無感,但如果本金已經超過一千萬,那可就不能隨便亂來了。這種
   時間是在2024年的3月8日,台股一度站上兩萬點大關。大家都知道這個時刻終會來到,但沒想到會來的這麼快。而且在此時傳出有超過千億元的大量資金流入新發售的ETF這樣的利多消息。因此,可以預料得到還會有一波漲幅存在,難道就看著台股這樣持續漲上去而什麼都不做嗎?         就算結果是什
   接續上一篇文章,能夠專注在學習方面,就不會感到辛苦。判斷標準是,有沒有辦法一直做著同樣的事呢? 有的人可以快速釐清局勢,精準投資獲利。 有的人靠著朋友的操作,同樣的也可以獲利。         而每個人的優勢不同,月光即使沒有前揭的優勢,卻會把投資當作是可以做一輩子的事。不是因為
接續上一篇文章,雖然以月光在之前的操作,將台積電的持股比例佔總資金超過三成以上,且又同時持有指數型ETF,可說是有重複之處。但也因為2024年台積電這一波漲幅,讓部分資金能夠釋出來進行其他可能的投資。因此對於標的的鑽研可不能停下來,縱使投資的內容沒有變動。從最單純的方式去出發,再來做調整
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本篇參與的主題活動
近期看的文章理念來說,我其實很想不斷續的分享給大家關於自己理財的一些心得,有時候不是甚麼時勢創造優勢的場合能做進場,而在於你的心理層面,到底想不想認真的踏入這一步,如果你也想要跟我一起努力,那麼我們就繼續看下去吧~
許多人在面對退休金的擔憂時,常會因為拖延而不想執行投資計劃的心理原因。透過人類基因的歷史演化,以及投資的關鍵要素——資金、時間與報酬率,我想鼓勵讀者儘早儲蓄並學習投資,以實現資產的長期增值。越早開始投資,就越能享受複利的好處喔!
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同,但是財務邏輯是相仿,總括四大面向: 1.追蹤你的花費 2.設定財務目標 3.償還債務 4.投資自己 你有自己的理財系統嗎?有形的系統之外,無形的心理觀念同樣重要。 把握時間增加人生資本是重要的功課,別把自己當作受害者。
前言 好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復,上周開始,又輪到學徒我咳到腦瓜子疼,連整組心肝肺都快被淘出來了,實在沒辦法好好寫文章,在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈,這次我相信了。 紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了,望著屋外漂亮的景致,卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊,
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債,竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅,這究竟是怎麼回事呢!  
最近,我注意到一些朋友投資國外的ETF,因為短期利益而選擇提前出場,這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時,忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候,我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有,如果是單一個股或許能理解,因為單一股票的風險太高,訊息不對稱,缺乏優勢。
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許多人在面對退休金的擔憂時,常會因為拖延而不想執行投資計劃的心理原因。透過人類基因的歷史演化,以及投資的關鍵要素——資金、時間與報酬率,我想鼓勵讀者儘早儲蓄並學習投資,以實現資產的長期增值。越早開始投資,就越能享受複利的好處喔!
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同,但是財務邏輯是相仿,總括四大面向: 1.追蹤你的花費 2.設定財務目標 3.償還債務 4.投資自己 你有自己的理財系統嗎?有形的系統之外,無形的心理觀念同樣重要。 把握時間增加人生資本是重要的功課,別把自己當作受害者。
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