【投資詐騙3步曲】TETHER CROSS詐騙嗎❓受騙援助LINE【jiahui369】😈安全❓ 合法嗎❓ 📢1篇文

全民網路刑事警察局通報 TETHER CROSS是詐騙😈真能小投入高獲利嗎？

詐騙集團誆騙民眾賺錢是騙局 利用民眾貪婪心裡誘導投資持續收割，

騙子用三招卸下民眾心防

詐騙集團用包裝著糖衣的話術，以看似免費加入會員、群組的釣魚手法，引誘著投資人落入詐騙圈套中，然而這其中又是用什麼招數，讓投資人在不知情的情況下，一步步地將錢被搬走？刑事局打擊詐欺犯罪中心（以下簡稱：打詐中心）分析近年來詐騙集團的犯罪手法，將投資詐騙拆解為三階段。

1、信心建立期：一開始加入投資群組，投資人都會先觀察群組對話，看看是否騙人的，詐騙集團會安排一人當投資老師或分析師，每天都會強股ＡＡ、ＯＯ股票會發動，甚至在線上解說簡單的技術分析、籌碼觀察，另外再安排同夥在群組透露聽了老師建議後，都有賺錢的訊息，讓還在觀察投資人逐漸相信老師。

2、深信不疑期：投資人會發現，群組老師報的股票通常滿準的，接著就會詢問如何下單，聽從詐騙集團指示，加入投資平台，接著用小筆金額跟著買，也通常會小賺一些，老師也會說有賺錢要多做善事回饋社會，給予正面的形象，讓投資人對老師更加信賴，營造老師是熱心且具善念的人，投入的金額就會越來越多。

3、陷入無法自拔期：當投資人發現有賺錢、或是想贖回時，老師或助理會說平台規定贖回要先繳保證金或是手續費；或是後台目前異常，被國際洗錢組織盯上，暫時無法出金贖回；當投資人表示不要再入金，一定要出金時，就會發現老師或助理開始已讀不回。

事實上，詐騙集團「出金」的目的在於取信被害人，讓被害人嚐到甜頭，投入更多資金，在達到一定金額後，隨即將APP或投資網站關閉，宣稱網站遭駭客攻擊，甚至在投資群組將被害人封鎖，使被害人求償無門。

詐騙集團的「標準作業流程」(SOP)

根據過去偵辦經驗，詐騙集團已熟能生巧，從成立網頁到設置詐欺機房據點，不用一兩個禮拜就可以完成。

詐騙機房分成一線、二線、三線，第一線誘人上鉤後轉給二線，而二線的機房設置在別國，最後將錢轉至國外。「有點像上中下游的概念——最下游是提款車手去領錢嘛，中游部分就比較偏向詐欺話務機房、行騙的機房或是轉帳水房 ，上盤就是偏所謂的『幹部』，或者是實際出資金主及幕後首腦」嚴浤元說。

投資詐騙網站的幾項特色

詐騙集團圈套無所不在，除了私下加Line帳號，約在某個地點進行場外交易外，設置流竄在各大網路平台的投資詐騙網站，也是詐騙集團的手法之一。嚴浤元指出，若以Google搜尋文章關鍵字，出現一個以上的網址，通常就是詐騙網站。

「詐騙網站通常騙了一批人，上當的受害者就會報案，警方開始追查，這個網站基本上就不會再有新的人加入或匯款。」嚴浤元補充，詐騙網站存活時間無法太久，平均壽命在半年到一年之間。

此外，網站出現功能異常，或內容混雜著簡體字，同樣是民眾在瀏覽網站時的警訊之一，「因為它畢竟只是要騙你的，它沒有那麼細心去把每個連結做的這麼真實。」嚴浤元說。

自稱「分析師」報明牌也是詐騙

隨著投資熱絡，股市名嘴和投顧老師也再度活躍起來，但很多投資人聽信他們報的明牌，最後血本無歸。

詐騙集團在通訊軟體平台設置陷阱，使用非法取得的個資，邀請加入封閉的會員群組，形塑多人參與投資的假象。預防科偵查員樓一慧分析，「群組裡其實就有一些詐騙集團的暗樁在，他們會在上面分享說：『最近又獲利多少錢，或買了什麼對生活改善有很大的幫助，』讓長輩相信。」

標榜穩賺不賠、高報酬零風險有詐

假投資詐騙。

詐騙集團常冒用名人名義及照片成立投資群組廣發簡訊，或傳送飆股訊息，標榜穩賺不賠、高報酬零風險等一頁式的廣告；有些人會好奇點進去，或是在上面發言，詐騙者就會誘導民眾加入假冒投資的LINE群組。

詐騙者好像是股市分析師一樣，分析K線如何選股，推薦民眾選一支股票，希望不要跟別人說；其實，當對方說不要跟別人說的時候，就要起疑，既然對方都對人說了，為何不能對其他人講？

鑒於假投資詐騙手法多元，歹徒透過境外交易平台進行網路社群媒體頻繁行銷，金管會持續提醒民眾，應透過合法金融機構進行交易以確保權益，避免發生交易糾紛。

投資沒有穩賺不賠的事，只有多一點謹慎與小心！

TETHER CROSS詐騙