萊恩的股票質押投資實驗 - 質押借款再投資實際操作 #13 - 20241220
投資理財內容聲明
本月概況
近期，台灣高股息ETF市場呈現配息縮水與投資人撤退的現象，部分月配型高股息ETF的配息金額縮減，導致投資人信心受挫，出現資金撤出現象。00929同樣的配息腰斬再腰斬，但長期投資不就是應該趁便宜多多買進嗎?1.總體經濟觀察
全球經濟： 2024年全球經濟增速放緩，主要經濟體持續收緊貨幣政策，但在地化貿易模式逐漸成形，供應鏈重組為經濟注入新動力。台灣經濟：
- 經濟成長提升：受AI相關產品需求帶動，GDP增長率上調至4.27%。
- 出口強勁：AI熱潮助推電子與電信產品出口，傳統商品表現相對疲弱。
- 內需穩健：基本工資調漲與民間消費增長，帶動實質內需成長。
- 通膨溫和：CPI預測成長1.9%，物價漲勢逐步趨緩。
在經濟穩定增長背景下，台股防禦型資產（如高股息ETF）仍具吸引力。
2.資產概況與績效
截至12月19日，投資組合的核心數據如下：
配息數據
目前累計配息金額為 85,326 元，透過再投資策略，累計帶來帳戶帳上收益 63,158 元。
投資績效
資產維持率與市值數據圖表
- 00937B債券ETF
- 持股數：131,516股
- 平均成本：15.857元
- 市值：2,097,680元
- 累計帳戶報酬率（含配息再投入）：4.88%
- 配息效益：本月配息10,728元，增加報酬率0.59%。
3. 配息與再投入
12月12日配息10,728元，以16.16元的價格購入663股，累計持股增至131,516股。本年度共完成8次配息再投入，進一步放大資產增值效果。
投資心得
在全球經濟波動的背景下，高股息ETF憑藉穩定的配息和低波動性，成為資產配置的重要基石。質押借款再投資策略證明了其在穩定收益與資本增值方面的有效性。
專業建議：
未來應注重資產配置的靈活性，降低單一市場波動的風險，同時繼續強化複利效應，實現資產長期穩定增長。
「穩健投資與長期布局是成功的關鍵。面對波動市場，堅守策略才能行穩致遠。」
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歡迎來到萊恩的投資與生活隨筆，在這裡，我將分享美股、台股投資心得、退休準備建議、旅遊見聞以及生活中的點滴與感悟。無論你是對財務管理充滿興趣，還是熱愛探索世界，我都希望能夠在這裡與你共同交流和成長。
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本篇參與的主題活動
本文探討臺灣股市ETF投資策略，針對新手與老手，分析市值型ETF（如0050、006208）與高股息ETF（如0056、00878、00919）的優缺點，並提出兼顧成長與收益的MVP組合建議。
退休後的財務規劃，最重要的是保留足夠的現金應對市場波動，選擇低風險低波動的投資組合（如股債配置ETF），並建立長期投資信念，避免市場恐慌時賣出資產。本文探討退休前與退休後的財務模式差異，比較高股息ETF與股債配置ETF的優缺點，並分享作者的退休財務策略與操作。
日前在演講結束後，有一聽眾問我：「是不是該買含台積電比較多的ETF？」我說去年該這麼做，但今年如果還這麼做，現在看來是很慘的。其實我認為真正的問題是，難道這是買ETF應有的考慮嗎？
隨著高息低波ETF的迅速成長，「雞蛋不能放在同一個籃子裡」成為擁護方的主要論點之一，而這個論述一直爭論不休，反對方主要以「配息只是左手換右手」、「報酬率與0050高度相關」為說詞。因此本文旨在以量化投資、因子投資的客觀角度討論高息低波ETF是否具有分散效果。
煢煢白兔，東走西顧，衣不如新，人不如故。這應該是我小時候的一首詩詞，剛好符合我想表達的一個思維主題，從2025年的3月開始，我確實也做出了一些投資思維的改變，因為我有一些資本額了，我覺得如果持續抱著持續買進的心態，累積的財富可能不會比較快，所以~分享一下我這一年的一個小經驗。
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文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為作者個人分享行為。
有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立
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上一篇有提到債券主要是用來做避險資產，很多人都推薦可以執行股債平衡。但臺灣其實有另一個跟其他國家的投資市場不太一樣的現象，就是有非常多的高股息ETF，最明顯就是2023年高股息ETF之亂，很多高股息ETF除了殖利率可以到8-9趴之外，連年報酬率都上漲到20-30%，應該跌破很多人的預測。
高股息E
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