當沖短線投資教學

當沖因為不用留倉，明天的風險沒我的事，比較符合人性，買賣若是有誤也可以馬上彌補，且金額可大可小沒有限制（也要看信用額度），一翻兩瞪眼，馬上知輸贏，緊張刺激有趣，讓股市小白、散戶沈迷其中... 當沖較符合人性，但成本較高，因此相對容易賠錢。不是藝高人膽大就能獲利，多頭尚可，空頭就知輸贏了！ 當沖不相信長期投資會賺錢，而長期投資人決定認同當沖會賠錢！股市投資，資金配置很重要，要有靈活的現金流，以備股市大跌時，能有現金進場撿便宜！而當沖者把現金當籌碼，一直到輸光為止！短線操作容易情緒失控，賭輸博大！ 人性弱點：很多人看到標的漲就買進、短期下跌就賣掉，或者賺了 3%就出場而錯過後期大漲 30%的機會。事實上這種只跟隨短期表現而買進賣出的投資方式，常常會去追高殺低，萬點行情沒跟到，反而買了跌、賣了漲。「選股」與「擇時」對任何人而言其實都是非常困難的。以專業的基金經理人來說，絕大多數都無法持續地打敗大盤。連股神巴菲特都不是靠短線的買進賣出才成為股神。那該怎麼正確投資呢? 須把握原則：分散風險、降低投資成本、長期持有。 1. 分散風險：正所謂不要把雞蛋放在同一個籃子裡，若只投資一檔股票最後的結果就完全取決於該檔股票的表現。但如果選擇多樣化的投資，像是投資不同產業或是不同資產類別，做好投資組合配置，就能有效地降低投資波動，例如：Ａ標的下跌，Ｂ標的可能會上漲。 2. 降低投資成本：成本非常重要，您所省下的每一塊錢就如同您賺到的一塊錢。投資的成本除了交易成本，還包含持有成本。如果選擇投資在高管理費的投資工具，例如：一年收取管理費 2%的基金，這樣的費率對我們來說，真的划算嗎？根據柏格分析 30 年歷史資料顯示，主動型基金經理人的績效往往都是落後指數的。落後的原因其實就是經理人所收取的費用，但是這些費用往往都是內扣的，因此都被我們忽略了。內扣費用每天從淨值扣除，逐漸地積少成多，高額的內扣費用，對我們的投資績效有重大的影響。 3. 長期持有：大部分投資人都是採取短期投資策略，頻繁地買進賣出，想要低點買進高點賣出。首先，頻繁的交易只會不斷地增加交易成本，此外在正確的時間點買進是非常困難的，但只要投資的時間夠長，就算是高風險的股票，也可以降低其波動。華頓商學院的教授研究 1802 年至 2012 年的資料指出，持有股票一年，資產的波動將會超過 18%，但持有期間拉長至 30 年，波動反而會降低不到 2%，事實上只要拉長投資期間，儘管不同時間進場，資產水準都會非常接近。 1.當沖凹單凹到變成長波段當沖最忌諱凹單。專業度、技術性入門門檻對新手較不友善，當沖小白經常買進後看見帳面上翻紅又翻綠，心急之下就虧損收場。建議新手嘗試當沖可以選擇「模擬單」進行練習，在練習交易操作之餘，也能在「沒有資金壓力」的情況下，用輕鬆的心態面對交易。 2.跟著財經新聞多頭買進被割韭菜 「利多」新聞的公布，大多其實股市已經發酵反應結束，等著小散戶進場收場。在資訊爆炸的時代裡，切記選擇體質良好的媒體文章閱讀，避免吸收過多資訊量干擾投資判斷。 3.耐心不足、感受不到複利帶來的力量長期投資者的心態就如同馬拉松，即便知道微笑曲線的原理，還是需要加上「不停扣、不停損、不停利」的法則，避免因為小賺小賠而損失最後甜美的果實。 4.持股小賺就賣出，大賠卻留倉波段投資人經常犯的心態盲區，建議波段投資人 1~3 個月定期檢查持股狀態，或使用雲端控股功能、到價提醒等系統工具，幫助自己穩定心性、檢查持股未來價值。 5.小散戶憑感覺撈底，養出韭菜圓當股市下跌或來到熊市，不要一頭栽進股市成為待宰羔羊。建議各位同學不要憑感覺撈底，同時也要看看大盤目前的趨勢，如果目前是空頭當道，千萬別硬要做多！ 6.緊急預備金不夠多，挪用資金東補西補進入股市之前，專家建議大家要先檢查「儲蓄、保險」的規劃是否完善，避免突如其來急用錢的狀態，將逼不得已將投入股市的資金提出，損失更長遠的投資機會成本。 7.熬夜研究財報，輾轉難眠、生活品質低投入自己不熟的領域，當然需要付出相當的努力研究；但大多數的人無法有效條理投資理財的脈絡、邏輯，收盤後仍持續懊悔今天日的損失交易，直到深夜仍耿耿於懷，甚至出現失眠的症狀。 我們看一下股神的忠告：投資是為了擁抱更好的生活，在步入股市之前，要先明白風險管理、與自己能承受的壓力值在甚麼區間，當然選擇好用的投資理財工具幫助交易，避免將自己的辛苦錢投入股海。 巴菲特堅持看不懂科技股無法評估公司的價值因此絕不碰科技股在股市多頭與空頭狀況下他都堅持一貫的投資理念以公司的內在價值為唯一的投資標準只有公司的股價跌到合理的投資價格才有投資的可行性巴菲特給散戶的幾個忠告忠告三:大道至簡 1. 崇尚簡單的投資理念最簡單的股經最賺錢。 不把投資當作買賣，而是把投資當成自己的生意。 買的是股票，不是股價。 2. 隨波逐流是毒藥 （股市在絕望中落地，在悲觀中誕生，在歡樂中拉抬，在瘋狂中消逝。）華爾街名言：（行情總在絕望中誕生，在半信半疑中成長， 在憧憬中成熟，在希望中毀滅。） 3. 謹防技術分析陷阱我們要正確性地認識市場只是經常有效而已，並不會像有效率市場理論的支持者般那麼總是有效，這兩種觀點的差別是天差地遠。 聰明的股票投資者不可能按照證券分析師的技術分析去選擇股票的。 4. 該出手就要出手 （當人們對一些大環境事件的憂慮達到最高點時，事實上也是我們做成交易的時機。恐懼是追趕潮流者的大敵，卻是注重基本面財務分析者的密友。） 5. 熟能生巧 （絕對不要丟掉自己熟悉的投資策略，即使這種方法現在很難在股市上賺到錢；不要採用自己不熟悉的投資方法，如果這些方法沒有經過理論與經驗的驗證，則會有產生鉅額虧損的風險。）