新創公司現金流控制：我差點因為沒算清楚一張報表而撐不下去

剛成立公司的那一年，我才真正理解「現金流」這三個字有多重要。

那時候我滿腔熱血，覺得有好產品、有客戶基礎，錢應該會自然進來。但現實卻完全不是這樣。

剛創業時最常犯的錯：只看營收，不看現金流

後來才發現問題出在「應收帳款」。很多客戶都是月結甚至季結，我卻提前把原料費、人事費都支出了。帳上看起來有營收，但實際上根本沒有現金進來。那段時間，我幾乎每天都在算錢，焦慮得睡不著。

最難熬的階段：資金週轉卡關

有一次，公司接到一筆大訂單，本以為能救命，但對方要求「貨到三十天後付款」。而我得先墊一大筆材料費。

那時候我第一次感覺到「明明公司在成長，卻差點被現金流拖垮」。 最後，我只好向家人借錢暫時度過難關。從那之後，我開始重新檢視公司的收支，學會做現金流預測表，也開始與供應商協調付款週期，讓資金週轉更穩定。

我後來學到的三個重點

1. 現金為王，帳上數字不是現金。
   營收漂亮沒用，帳上要有可動用的現金才是真的「活著」。
2. 提前規劃現金流三個月。
   預測固定支出（像薪資、房租）與潛在延遲收款的風險。
3. 不要貪快擴張。
   公司剛起步時最怕「訂單多、現金少」，穩定現金流比快速成長更重要。

給剛創業的你：

如果你也正準備成立公司，千萬別只專注在業務或產品。資金管理能力是新創能否存活的關鍵。我花了半年時間才學會如何看懂現金流報表，也才體會到，創業不是拚誰最會賣，而是拚誰能撐得久。

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創業沒有捷徑，但現金流管理可以讓你撐過最難的日子。當你開始學會「錢怎麼流」，你的公司才算真正開始運轉。