各位朋友大家好，歡迎再度回到我的存股筆記今天是2025年 12 月 31 日，是今年的最後一天了。對於台股而言，2025算是非常精采的一年，在去年的封關日，台股23,035。到了2025 年的封關日，今天台股也再度在盤中創下歷史新高 29,009，最終封關日的收盤收在28,963。
當然，我們在今年也說了很多次了，台股創歷史新高大多與台積電脫不了關係，在今年的封關日，台積電再創1550 元的歷史新高。這個也算是讓台股股民們歡欣鼓舞的事。在這一年台積電從去年年底的1075 到現在的1550，大約是上漲了 44.18%。若是在去年年底或是跌落千元時有加碼，且有抱緊的，大致上就會有 超過40 % 的獲利。
也因此，剛剛第一頁，我們說了指數，也就是台股的大盤，在今年是上漲了 25.7%而台積電是 44.18%。我不確定今年在四月的大跌和後續連漲了8 個月，朋友們有沒有抱緊手中的持股。在這裡，我們來看一下台股 ETF 在今年一整年的報酬排名。今天我們會看50 個ETF。
下表是我整理的目前ETF 的部分，在台股ETF在1到10 名的部分，在這裡我有去除掉正二和期貨標的。2025 年台股ETF第一名是 00877
下圖是00877 的線圖，它最慘是在2024 年的2 月，股價在 10 元之下，在整個2024 到2025 算是漲回了現在的26 元左右，右邊它的成份股，大家熟知的大概就是中興和 foxconn。第一大成份股是中际旭创，它是目前全球高速光通信的領先廠商。占了它的 14.9%的成份股。00877 的三年報酬率大概是在 43.65%，主要還是因為今年超過 90 %之上的報酬，5 年的報酬率大概是在 14.69%左右
剛剛我們有說過台積電的年報酬是 44.18%。在這裡，只有前五名的是贏過台積電
這讓我想起劉德音董事長在退休時說的看起來是真的沒有錯
在前十名的部分，我個人認為在這幾年之內表現比較好的是 00910，為了00910 我還去翻了我之前的影片，在2025 年 9 月 7 號的時候，當時我們在談美國、歐洲和日本的 ETF 的時候，我有說過，『還有超強的第一金00910』，在當時，我們就有說過00910，但是之前沒有選到00910 的原因為00910 的受益人數和市值都偏低，但是其一年、三年的報酬都有超過40 % 算是非常的驚人。另外00910在這半年也有36 % 的上漲，算是持續的表現良好
另外，在前10 名的部分，我們可以看到日本半導體ETF 00951 和 00954的異軍突起，在第 7 名和 第8 名，他們的績效雖然不如台積電但是也都有 43 % 之上，唯一比較特別的是他們成立的時間都比較短。年初我們有說過巴菲特投資五大商社，但是這裡確是半導體起來。
下圖為00951 和 00954 的績效和成份股，大家可以看一下。因為上市還不到 1 年半，這裡就用今年的績效，然而右邊是00951 的成份股，基本上兩個日本半導體的成份股非常的接近，比例也幾乎是一致的。
前十大成份股的部分，大部分是沒有配息的，有配息的僅有國泰台韓科技00735，這個算是冷門中的冷門，全台僅有2623 個，我不確定我們的觀眾有沒有人有投資，這個也算是萬中選一的股神等級了。另外就是剛剛說的台新日半導體 00951 和中信小資高價30。
中信小資配了 1.75元超過 6 %的殖利率， 今年以來有超過 40 % 的高報酬。從00894 的成份股來看，從AI 的源頭台積電、伺服器鴻海，電源台達電， PCB台光電、散熱等。基本一是全押AI , 這個在 2025 年 00894 算是成果豐碩。在股利的部分去年的殖利率是 7.13% 今年是6.58%，算是有配息又有成長。這裡的殖利率數據與我總表的數據有點不一致。是因為總表的部分是用當前股價去除以今年的配息金額，你可以將其視為是「預期殖利率」。這些數據有一些差異，但是我認為它們的代表性還是蠻足夠的。
接下來是第11 到 20 名，與瘋狂的前10 名不同，這裡的報酬率都在36~ 40 %。也有比較多大家都認識的股票像是0050，0052 和00881 。這裡就有之前提到的巴菲特的中信日本商社，在今年也有 38%，這裡的配息的股票相對就更多了。
除了常提到的 0052、0050 、00881 ，它們都一直表現的很好之外，在第二梯次的部分，我比較喜歡的就是00830，它的好處就是掌握了全球的科技的鉅頭，在這五年，都有超過24 % 以上的年成長。除此之外還有最近兩年，都有4 % 以上配息，今年還高達了5.29%的配息。我認為是若是你喜歡美股的科技股，它與0050、0052 算是還不錯的互補，也會都有 4 % 配息，算是在這種類市值標的可以拿點現金回來。這也是我一直喜愛的股票。之前我們也有說過00757的部分，在這裡台灣的美股ETF 第一個上榜的是00830 。00757 在今年它的表現僅有15.22%。在今年是被00830給反超過去了。主要還是00757 的前兩名是 Alphabet 和 Apple 。雖然 Alphabet有拉一下尾盤，但是以AI 為主旋律的前提之下，00757 在今年沒有辦法成為美股ETF的榜首了。但我個人也不會覺得統一FANG+不好，它的表現也是蠻好的。
剛剛前十名有一個00899，在這裡也有00902，這個也都某種程度算是一種更延伸的AI 相關股。AI 目前的瓶頸在耗電，但是這些能源股，剛剛的00899 FT潔淨能源，它在台股中的人數和規模真的太小了，這裡的第二個能源就是 18 名的中信電池與儲能。剛剛的 FT 只有3000 多個受益人數，換句話說00902 在這裡也有2.6萬人和47億的資金，我個人是還蠻看好00902 這一檔的。
接下來我們來看21 到30 名，在這裡的話，也有大家都熟知的006208 富邦台灣50，但是這裡與前面不一樣，剛剛我們說到 1~10名，只有4 個ETF 有配息，11 ~ 20名則是有 6 個 ETF有配息但是配的都不是特別高，大約就是 4 % 左右。
在21 到20 名的時候，就有 9 檔是有配息的，這也限制了它們的成長，也因此報酬率就會下降。但是常看我影片的朋友們就知道，我是一個相對重視現金流的投資人在這10 檔當中，就有我愛的00904 和00690 。我喜歡他們的原因，也就是他們可以同時兼顧, 成長與配息。算是新型態的類市值型ETF。最近這幾集，我都有在說00904，00904在下個月又會除息，這一次不知道還會不會配0.65元，若是的話，我覺得00904 會在近期市值會快速增長。它的類型蠻像是我們前面說的00894 ，全押了 AI，那就看最近它的配息公布了。期本上這裡都是大家熟知的。另外00901 也算是在配息上頭非常的大方，這是我們第一個看到超過10 % 的預期殖利率的。
下一個是31到 40 名，這裡也是00905 這個三年表現都超過 30 % 的超級績優生。在這裡排到了35 名，其實它的表現是非常的好。另外也是我喜歡的00922。 00922的平均績效也都有超過 20 % 。這個兩個是我覺得可以值得在這裡與各位分享的。接下來我們來看最後的41 到50 名。
41 到50 名這裡，我們開頭有說過台股的年績效是25.7 %，也因此從下表可以看到到46 名前，在今年的績效都是有勝過大盤的。然而在這裡也是有我的愛股像是00850、還有重押半導體與IC 設計的 00913。00913，看起來蠻像是 Google TPU的概念股，有 2330、2454、信驊、創意等。若是喜歡IC 設計的急漲急跌或是看好 Google TPU，聯發科的會蠻合適 00913 ，另外還有00922 的前雙胞胎的00923。雖然我這裡在46 和 47 名劃了一條線算是台股大盤的防線。說實在要贏過大盤不是一件容易的事。若朋友們有存，我剛剛說的這些股票，其實我相信，在帳面上應該都是收獲滿滿的。
最後，不知道朋友們在今年有沒有存到上述的股票，若有也歡迎你留言跟我們分享，你存股的心路歷程。最後祝大家新年快樂，我們明年見嘍，byebye。
