三不五時就有朋友會問我手上有哪些股票,後來想說我就簡單寫個介紹,這樣有需要的朋友也可以獲取相關資訊
接下來更新一下今年的資料(製作本文時間為2020/2/6)
本次介紹的是VTI,發行商是先鋒集團(Vanguard Group、領航投資),也就是鼎鼎大名的約翰伯格創立的公司,理念是給投資人低成本的投資工具
關於約翰伯格,有一些書有闡述他的理念
Enough : True Measures of Money, Business, and Life
“夠了”讀後感--回到理財初衷,跳出金錢困局(1) “夠了”讀後感--投機太多,投資太少(2)
美股代號VTI的 Vanguard Total Stock Market ETF 成立於2001年五月24日。追蹤CRSP US Total Market Index(由美國芝加哥大學證券價格研究中心(CRSP)建置)。
關於這支ETF的詳細說明可參考Vanguard的
官網
Total Stock Market代表的是這支ETF涵蓋全美國的股票市場每支股票,所以該支ETF的表現等於全美國市場的表現(不像台灣的0050只有涵蓋50支股票)
選擇這支ETF的原因在於,希望能夠獲得美國整體的市場報酬,個人認為,美國這個經濟體,其地位應該在未來的十年還是其他地區與國家難以撼動的。
而且相較於台灣0050約0.4%的內扣費用,VTI每年內扣總開銷0.03%,只有0050的十分之一不到,可謂十分低廉。
再來我們看看關於VTI的官方介紹
Product summary
- Seeks to track the performance of the CRSP US Total Market Index.
- Large-, mid-, and small-cap equity diversified across growth and value styles.
- Employs a passively managed, index-sampling strategy.
- The fund remains fully invested.
- Low expenses minimize net tracking error.
簡單翻譯
- 追蹤CRSP美國總市場指數的表現。
- 大型,中型和小型股票的多元化。
- 採用被動管理策略。
- 該基金持續完全投資。
- 低的內扣費用 再來看看該ETF的前十大持股(截至2019/12/31)
跟去年年初撰寫文章時有了一些變動
另外官網上也有附註
10 largest holdings=19.90% of total net assets
前十大持股只佔了整個基金的19.90%
再來看看前十大持股分別的比重
就算持股最重的微軟直接倒閉,也不過就影響3.8%而已
這也是運用市場指數的ETF來進行投資的優點
大家看最後一個欄位就好Spliced Total Stock Market Index*
就是那個年度的報酬
Since inception 05/24/2001 =290.87%
從創立以來總共有290.87%的累積報酬,年化報酬率約7.44%左右。
不用選股,不用技術分析擇時進出,只要買進並且持有,就能獲得這樣的報酬。
但請大家記得,過去績效不代表未來,投資還是得審慎思考,畢竟被動投資,並不代表一定能夠獲得正報酬,還是得評估 自身狀況,再進行。
本文章並沒有推薦任何投資標的,單純是個人的一些觀察與見解,為作者自行查看相關資料後整理而成,資料之正確性以各官方公告為主,任何人觀看本文之後,而有投資該基金或ETF之行為,自行對所有後果負責。
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我將思想傳授他人,他人之所得,亦無損於我之所有;猶如一人以我的燭火點燭,光亮與他同在,我卻不因此身處黑暗。湯瑪斯‧傑弗遜(Thomas Jefferson)
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