【Investment Class】債券梯的運作
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債券梯運作舉例（簡單先以5年作例子）：
本金：$500,000 , 分成5份，每份投資在不同年期到期的債券，如今年係"0 Year" 債券分佈將如上圖
當“1 Year” 債券到期，便買入5-Year Bond， 因原本“5-Year Bond”已經變成“4-Year Bond”
需要維持債券持續性。情況如下圖..........
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●美債的本質:
1. 債券=可有被動收息(利息)或換現(現金)的壁紙
2. 債券梯 ( Bond Ladder) 操作=買債借債,債傳子孫
=世世代代後,壁紙留地球
我的投資策略就是以長期領息為主，目標是被動收入大過主動收入，在財務上達到「財務自由」的狀態。文章分享了轉換持股的情況和債券防守的觀點，並提到了從大目標到小目標的投資思考方式。
這篇文章介紹了債券的基本概念以及利率對債券價格的影響，並強調了債券投資者所追求的穩定固定收益。透過股債投資組合的方法，介紹瞭如何平滑資產淨值的波動，達到資本市場成長的機遇。文章最終強調了股票與債券的不同性質，以及其在資產配置中的作用。
這幾天台股創高，開始回頭檢視資產配置，回顧了債券投資中的幾個主要風險。
利率風險是最明顯的，當聯準會升息時，債券價格會下跌；反之，當聯準會降息時，債券價格會上升。這種翹翹板效應尤其在長期債券中表現得更為明顯。
例如，我持有的元大00679B債券，它的到期殖利率為4.85%，存續期間為16年。如果
如果比較三年期的定期存款與coupon rate為5%的債券，且假設所有的條件都相同，則三年後所獲得的利息收入確實可以是相同的。
1. 定期存款5%
假設你存入100元於定期存款，年利率為5%，且利息每年結算並重新投入（復利計算）。
第一年結束後，你的存款增至 100×(1+0.05)=105
目前手上資產配置
市值10%——年化5%
高息29%——年化2%
個股33%——年化7%
美債38%——年化7%
粗估股利報酬約3%（已扣除利息）
資本利得成長我預估約5%成長
每年5%成長可以持續質押等比例投入
2024年我給自己設定了三個大原則
一、25%原則
市值1/4、高
最近看到有人說，投資0050的年化報酬率沒有9%多，大多數人採取定期定額的投資方式，年化報酬率其實只有5%多。甚至有人建議，不要相信建議你一直存的人，與其等待30年後才開花結果的投資方式，不如盡早靠著週轉率把本金滾大一點。
我看一下0050定期定額投資年化報酬率只有5%的資料來源，應該
最近一位大學同學剛踏入股市
問我目前0056能不能進場
以長期投資的角度來看，定期定額，隨時都能進場
0056在去年12底來到了歷史新高37.40元
驗證了一件事情，0056是可以長期持有且資產是會成長的
今天查看了一下自己0056的資產損益，從之前最高99000跌到目前89000
降息在即! 債券穩健獲利的關鍵就是 元大投資級公司債
00720B ❗
●美債的本質:
1. 債券=可有被動收息(利息)或換現(現金)的壁紙
2. 債券梯 ( Bond Ladder) 操作=買債借債,債傳子孫
=世世代代後,壁紙留地球
我的投資策略就是以長期領息為主，目標是被動收入大過主動收入，在財務上達到「財務自由」的狀態。文章分享了轉換持股的情況和債券防守的觀點，並提到了從大目標到小目標的投資思考方式。
這篇文章介紹了債券的基本概念以及利率對債券價格的影響，並強調了債券投資者所追求的穩定固定收益。透過股債投資組合的方法，介紹瞭如何平滑資產淨值的波動，達到資本市場成長的機遇。文章最終強調了股票與債券的不同性質，以及其在資產配置中的作用。
這幾天台股創高，開始回頭檢視資產配置，回顧了債券投資中的幾個主要風險。
利率風險是最明顯的，當聯準會升息時，債券價格會下跌；反之，當聯準會降息時，債券價格會上升。這種翹翹板效應尤其在長期債券中表現得更為明顯。
例如，我持有的元大00679B債券，它的到期殖利率為4.85%，存續期間為16年。如果
如果比較三年期的定期存款與coupon rate為5%的債券，且假設所有的條件都相同，則三年後所獲得的利息收入確實可以是相同的。
1. 定期存款5%
假設你存入100元於定期存款，年利率為5%，且利息每年結算並重新投入（復利計算）。
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2024年我給自己設定了三個大原則
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最近看到有人說，投資0050的年化報酬率沒有9%多，大多數人採取定期定額的投資方式，年化報酬率其實只有5%多。甚至有人建議，不要相信建議你一直存的人，與其等待30年後才開花結果的投資方式，不如盡早靠著週轉率把本金滾大一點。
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0056在去年12底來到了歷史新高37.40元
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00720B ❗