一次考過AFP國際認證理財規劃證照(AFP考試心得、準備分享)

閱讀時間約 3 分鐘
The process is worth it, not the consequence.
真正值得的是過程,而非結果。

工作邁入第九年,仍是不斷認識自己的過程,知道自己在做什麼,進修的方式有很多,考證照只是其中之一。

考試心得

一次考過AFP是最大目標,今年9月考完AFP,終於在昨天拿到成績單,「通過」二字看起來好像很簡單,其實需要花非常大的心力,無範圍的考試內容,遺贈稅法與資產分配、退休金規劃、信託、CRS、CFC、海外資金專法......等等知識與實務。

在少子化與高齡化環境下,個人退休金提早準備與遺贈合理的稅賦、規劃預留稅源,已經成為保全資產的重要議題。

準備考試的過程中,讓我很有感觸的是,老師在分享客戶案例中,資產傳承最困難的永遠不是税要不要繳?税繳多少?而是資產如何分配才公平?或是如何分配才能和睦相處?提前的規劃能夠照顧長輩自己也照顧想照顧的人,錢能解決的是小事,「情」才是最難處理的,也許這樣的難題也存在於我們及家人周圍,只是尚未發現,如果發現了,如何處理?「作為」與「不作為」都是一種選擇。

雖然前面犧牲了很多休閒時間與娛樂,準備中的低潮、撞牆也是常態,好像回到考指考一樣,看不完的書、時間不夠用的壓力,考試考了六小時、題目看得很厭世,不過這些過程很值得,也很有成就感。通過考試只是個開始,未來如何真正將所學應用在服務客人朋友上才是最重要的。

考試準備分享

目標很重要,為了什麼而考試?這個動力很重要。我大約於考前三個月開始準備複習讀書,把每天分三個時段(一周共21個時段),一個時段3小時;不熬夜讀書,運動、休息與睡眠都很重要,每周科目混合閱讀,不然會讀得很疲勞。

明年3月目標:一次考過CFP®國際認證高級理財規劃顧問證照

The process is worth it, not the consequence.

😲據說2026年即將改課綱,祝大家2025年順利考過~

❤ 筆記私心分享 ❤

邊上班,邊讀書準備CFP AFP考試,真的很辛苦~ 💦
考試的錄取率不到50%,考完試的時候都不知道自己是通過的那一半,還是下次再戰的那一個!可以懂得考試心路歷程的煎熬阿!!

📝2025年AFP CFP筆記(連結):一次通關筆記

希望這份上課筆記,能讓需要的人~
• 提升上課專注度,上課直接吸收知識重點
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分享考取CFP@ 證照的知識點整理、最新稅法修改、每期AFP/CFP考點、考試準備與心得~
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