2025年3月 AFP考題分享

更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘

上週六2025年3月22日,剛結束AFP的考試,以下是我詢問幾位當期AFP的考生,分模組整理出來的基本題與時事題考點,與奮戰下屆的考生們分享,希望對今年9月的考試有幫助~

 

👉考生們可以優先複習AFP的課程內容

👉再針對「課程內容以外的知識點與時事」做加強


一、AFP考點

1.模一

  • 有一個人有很多筆貸款,房貸、車貸、信用貸款,每個利率都不同,貸款金額也不同,問說以成本考量,應該先還那一筆,順序?
  •  快速短期資金?
    1.股票質借
    2.理財型房貸
    3.信用貸款
    4.融資
  • 月薪7.5萬,投資1000萬、定存200萬、債券250萬,平均年報酬 5% ,問財務自由度?
  • 退休時已準備1000萬,餘命20年,折現值2.5% ,問退休每年初可以領多少退休金?
  •  理財顧問公司將公司資金與客戶資金混用,是違反顧問道德的哪個原則?



2.模二

  • 保險自負額100萬,共保20%,如果發生500損失,保險公司要賠多少?
  • 現階段的修法構想,以下八類險種在特定條件下可免於被強制執行:
    1.產險
    2.健康險
    3.一年期以下之意外險或旅平險
    4.一年期壽險
    5.小額終老險
    6.合併後保額不足100萬元的壽險
    7.已進入給付年金階段的年金險
    8.單筆解約金不超過10萬元的壽險
  • 保單強制執行
  • 強制險住院日額、看護費、膳食費

 

3.模三

  • 所得替代率計算題
  • 退休金相關計算機題型


4.模四

  • 5年債券票面利率4.25%每年配息一次,到期1000,市場利率4%求債券價值及存續期間?
  • 某某聽了資產配置的重要,便把五基金各20%分配投資,財務行為的何種行為?
  • 甲君1/30死亡,
    1/15除息
    2/20發放現金股利
    2/25除權
    3月發放股票股利
    問孳息是計入遺產還是繼承人所得額之類的?


 

5.模五

  • 兒子自己有房,扶養媽媽 ,媽租一間套房,兒子的租金扣除額可以扣媽媽租金嗎?
  •  CFC,客戶百分百持有三間境外公司,A公司營收600萬、B公司營收 -300萬、C公司有實質營運,營收690萬,請問哪家要計入CFC ?



二、總結

AFP模三、模四基本必考題都有考、都是鐵題,羅老師的投資學都有考出來;模一理財規劃相關的題目比以往多,可能跟2026年改課綱、或理財規劃報告書有關;模二保險題目時事題多,其他都是AFP基本知識再更深入的延伸。

按照過去的經驗,先抓住課程大方向的知識點,再加強自己的弱科,最後有多餘的時間,再來額外熟悉時事題。考試幾乎是無範圍的,剩下考的就是臨場反應與答題技巧的熟練了!

 

提醒:時鐘會收走,自己帶手錶;普通計算機會被禁止使用,須注意計算機是否符合規定。



❤ 筆記私心分享 ❤

邊上班,邊讀書準備CFP AFP考試,真的很辛苦~ 💦

考試的錄取率不到50%,考完試的時候都不知道自己是通過的那一半,還是下次再戰的那一個!可以懂得考試心路歷程的煎熬阿!!


📝2025年AFP CFP筆記(連結):一次通關筆記

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  • 含2021-2025年修法更新內容


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