2025年3月 AFP考題分享

上週六2025年3月22日，剛結束AFP的考試，以下是我詢問幾位當期AFP的考生，分模組整理出來的基本題與時事題考點，與奮戰下屆的考生們分享，希望對今年9月的考試有幫助～

👉考生們可以優先複習AFP的課程內容

👉再針對「課程內容以外的知識點與時事」做加強

一、AFP考點

1.模一

• 有一個人有很多筆貸款，房貸、車貸、信用貸款，每個利率都不同，貸款金額也不同，問說以成本考量，應該先還那一筆，順序？
•  快速短期資金？
  1.股票質借
  2.理財型房貸
  3.信用貸款
  4.融資
• 月薪7.5萬，投資1000萬、定存200萬、債券250萬，平均年報酬 5% ，問財務自由度？
• 退休時已準備1000萬，餘命20年，折現值2.5% ，問退休每年初可以領多少退休金？
•  理財顧問公司將公司資金與客戶資金混用，是違反顧問道德的哪個原則？

2.模二

• 保險自負額100萬，共保20%，如果發生500損失，保險公司要賠多少？
• 現階段的修法構想，以下八類險種在特定條件下可免於被強制執行：
  1.產險
  2.健康險
  3.一年期以下之意外險或旅平險
  4.一年期壽險
  5.小額終老險
  6.合併後保額不足100萬元的壽險
  7.已進入給付年金階段的年金險
  8.單筆解約金不超過10萬元的壽險
• 保單強制執行
• 強制險住院日額、看護費、膳食費

3.模三

• 所得替代率計算題
• 退休金相關計算機題型

4.模四

• 5年債券票面利率4.25%每年配息一次，到期1000，市場利率4%求債券價值及存續期間？
• 某某聽了資產配置的重要，便把五基金各20%分配投資，財務行為的何種行為？
• 甲君1/30死亡，
  1/15除息
  2/20發放現金股利
  2/25除權
  3月發放股票股利
  問孳息是計入遺產還是繼承人所得額之類的？

5.模五

• 兒子自己有房，扶養媽媽 ，媽租一間套房，兒子的租金扣除額可以扣媽媽租金嗎？
•  CFC，客戶百分百持有三間境外公司，A公司營收600萬、B公司營收 -300萬、C公司有實質營運，營收690萬，請問哪家要計入CFC ？

二、總結

AFP模三、模四基本必考題都有考、都是鐵題，羅老師的投資學都有考出來；模一理財規劃相關的題目比以往多，可能跟2026年改課綱、或理財規劃報告書有關；模二保險題目時事題多，其他都是AFP基本知識再更深入的延伸。

按照過去的經驗，先抓住課程大方向的知識點，再加強自己的弱科，最後有多餘的時間，再來額外熟悉時事題。考試幾乎是無範圍的，剩下考的就是臨場反應與答題技巧的熟練了！

提醒：時鐘會收走，自己帶手錶；普通計算機會被禁止使用，須注意計算機是否符合規定。

❤ 筆記私心分享 ❤

邊上班，邊讀書準備CFP AFP考試，真的很辛苦～ 💦

考試的錄取率不到50%，考完試的時候都不知道自己是通過的那一半，還是下次再戰的那一個！可以懂得考試心路歷程的煎熬阿！！

📝2025年AFP CFP筆記(連結)：一次通關筆記

• 希望這份上課筆記，能讓需要的人～
• 提升上課專注度，上課直接吸收知識重點
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