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【投資穩穩學】到底「存股」好還是「賺價差」好呢? 以00878為例 (下)
閱讀時間約 1 分鐘
作者 : 蔣竣植CFP
國人對配息的相關投資商品特別有興趣，或許是落袋為安的安定感，也可能是定期有資金可供運用的安全感，而國泰台灣ESG永續高股息ETF (代號:00878)，採每季配息(每年的2、5、8、11月)的模式，因此受到喜歡領配息的民眾追捧，讓整體投資規模持續增加。
在上一篇，我們透過定期定額、定期定值1.0及定期定值2.0版等三種投資策略，比較回歸測試後的差異。此回，我們將納入元大台灣五十(0050)及元大高股息(0056)，同步檢視三檔ETF之間的績效表現。
- 投資產業分佈
首先，我們來比較這三檔的投資組合內容上的差異，若比較產業占比前70%的產業項目，0050以半導體及金融保險為主(其中台積電就佔了近五成的比重，其個股的股價波動對0050的影響不小)。(圖一)
而0056的部分，前70%則以電腦及周邊設備、半導體、航運業、電子通路、水泥等為主，算是較為分散。不過主要比重在電腦及周邊設備、半導體等兩項，依舊以電子相關產業為主軸。(圖二)
最後是00878的分佈狀況，前70%以電腦及周邊設備、金融保險、通信網路、電子通路等為大宗，其中電腦及周邊設備、金融保險這兩項為主要持股產業，各佔整體25%的比重，算是電子相關產業與金融業相對較為均衡的配置。(圖三)
- 歷史走勢
從圖四發現到00878的走勢剛好介於0050及0056之間，而以相同的投資區間來看的話(為配合00878的上架時間，因此僅比較上架後的時間區間，目前僅26個月)，目前0050及00878相較於26個月前仍為正報酬，而0056僅接近回到初始的價格。不過因為回測的時間並不算長，這樣的績效表現僅能參考。
接著，我們再次透過「定期定額」、「定期定值1.0」(逢低加碼&逢高減碼)、「定期定值2.0」(逢低加碼&逢高不減碼)等三種投資策略，並統一回歸測試的時間(2020/07~2022/08)，來比較這三檔ETF的差異。
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嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
我們直接來回測上圖：
觀察標的：0050,0056,00878,00900,00919,00929,00939,00940
日期：2024-7-11~2024-8-6
回測網站：https://tool.yp-finance.com/stockcompare
從以上資料可說明如下：
在大盤
💰定期定額，最簡單的方式
♦️買入台股大盤指數型ETF，股票代號0050這支 。
♦️0050是追蹤台灣市值前50大的公司，台積電、鴻海、聯發科、國泰金、中信金都是成分股。
♦️編碼規則採用完全複製法，台灣前50大公司的市值或排序有變化，0050也跟著變動。
♦️你不必預測未來哪家公司表現
高股息ETF市場掀起超高配息率風潮。0056配息主要來自股息及資本利得。00878自換股以來股價上升，但最高股息率成分有限。00919可能實現資本利得，喊出保證高配息、00929拉高配息應戰。00940首年配息可能不佳，但股息所得佔比高。高股息產品適合需固定現金且稅率低的族群，退休族群尤其適合。
台股的高股息ETF不斷地推陳出新，四月份又推出了3檔月月配息的高股息ETF，近幾年高股息ETF會變的這麼受歡迎，各家券商持續推出各種不同選股邏輯的高股息ETF，其實都是從2020年國泰世華推出的00878開始的。
過去只要提到高股息ETF，第一代表就是過去最知名的元大0056，但00878
四年前，國泰永續高股息（00878）剛發行，當初配息只有0.05元，經過一年觀察後，納入存股名單，現成為我口袋中ETF類的第一大比重。瞭解00878的基本資料和選股邏輯，用定期定額買進、大盤大跌買進以及除息後買進等方法佈局。查看指數編制，找相關的網站查數據，才可知道這一檔產品適不適合你擁有。
在這篇文章中，我們將介紹2024年4月即將除息的兩檔表現亮眼的ETF：00929復華臺灣科技優息和00909國泰數位支付服務。這兩檔ETF不僅提供了令人驚喜的年化配息率和資產增值，還涵蓋了不同的產業領域和投資風險。
00940元大高股息臺灣ETF重點分析，含元大臺灣價值高息指數的追蹤股票高股息 股息率 配息頻率 等資訊。搶市場初級市場申購的打破發行價10元的現象，值不值得投資存在爭議。未來的股息表現需要時間檢驗。股息率不等於報酬率。
（00922）國泰台灣領袖50（以下簡稱00922），結合「高市值」及「低碳轉型」兩大優勢，能否贏過老大哥 0050？新生代的優勢在哪？適合投資嗎？
00939 統一台灣高息動能ETF，想必大家在社群、社團等地方都看到不少人分享此檔ETF，號稱集結動能、高股息的一檔ETF，搭配月配息的熱門概念，是否能成為下一檔猛獸，複製00929、00919兩檔老大哥的成功。
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