作者 : 蔣竣植CFP
國人對配息的相關投資商品特別有興趣，或許是落袋為安的安定感，也可能是定期有資金可供運用的安全感，而國泰台灣ESG永續高股息ETF (代號:00878)，採每季配息(每年的2、5、8、11月)的模式，因此受到喜歡領配息的民眾追捧，讓整體投資規模持續增加。
在上一篇，我們透過定期定額、定期定值1.0及定期定值2.0版等三種投資策略，比較回歸測試後的差異。此回，我們將納入元大台灣五十(0050)及元大高股息(0056)，同步檢視三檔ETF之間的績效表現。
文章回顧: 【投資穩穩學】到底「存股」好還是「賺價差」好? 以00878為例 (上)
- 投資產業分佈
首先，我們來比較這三檔的投資組合內容上的差異，若比較產業占比前70%的產業項目，0050以半導體及金融保險為主(其中台積電就佔了近五成的比重，其個股的股價波動對0050的影響不小)。(圖一)
而0056的部分，前70%則以電腦及周邊設備、半導體、航運業、電子通路、水泥等為主，算是較為分散。不過主要比重在電腦及周邊設備、半導體等兩項，依舊以電子相關產業為主軸。(圖二)
最後是00878的分佈狀況，前70%以電腦及周邊設備、金融保險、通信網路、電子通路等為大宗，其中電腦及周邊設備、金融保險這兩項為主要持股產業，各佔整體25%的比重，算是電子相關產業與金融業相對較為均衡的配置。(圖三)
- 歷史走勢
從圖四發現到00878的走勢剛好介於0050及0056之間，而以相同的投資區間來看的話(為配合00878的上架時間，因此僅比較上架後的時間區間，目前僅26個月)，目前0050及00878相較於26個月前仍為正報酬，而0056僅接近回到初始的價格。不過因為回測的時間並不算長，這樣的績效表現僅能參考。
接著，我們再次透過「定期定額」、「定期定值1.0」(逢低加碼&逢高減碼)、「定期定值2.0」(逢低加碼&逢高不減碼)等三種投資策略，並統一回歸測試的時間(2020/07~2022/08)，來比較這三檔ETF的差異。
