貝瑞大叔的幣圈經歷(謹防幣圈詐騙，新手必看)

本篇原本是2022年要拿來出書的內容章節之一，但遇到熊市不出了，近期又遇到周遭還是有人被詐騙，拿出來分享給大家吧！

文章很長，小心服用

貝瑞大叔自身的NFT與幣圈經歷

在2017年左右聽到朋友說組礦機要挖比特幣、以太幣，當時聽到的印象就是這是什麼『虛無飄渺』的東西，甚至有朋友在自己的飯店裝礦機挖比特幣，三不五時我還常常問說『有沒有回本啊？是不是腰斬了啊？』，這期間也一直未深入了解區塊鏈與加密貨幣。

直到2020年初由於全球遭遇COVID-19，疫情延燒至今，對本業是飯店業的我來說是很大的打擊，旅宿業遇到各種疫情與經營挑戰、金錢上的損失，但相對的也多了一些時間來好好思考下一步該怎麼走。

在2021年11月又再次聽到朋友談論比特幣、挖礦等等多好賺，當時整個加密貨幣處於牛市高點，也常聽到一堆網紅、KOL在拍影片推十倍幣、百倍幣，甚至漲幅千倍直接財務自由的案例！

一開始心態跟所有人一樣，想投資賺錢、快速獲利，但什麼都不懂，能問的人也很少，上網看了幾個網紅KOL、Youtuber的影片推廣什麼最好賺，就拿真金白銀直接開始入金，想當然是慘賠、被割韭菜了！被市場教育了！驗證了一句老話『人是很難賺到認知以外的金錢』。

先接觸到關於NFT的領域是號稱將NFT應用在遊戲設計中，遊戲角色或是物品則利用非同質化代幣的技術(NFT)，讓玩家可以在遊戲之外自由交易，不受遊戲商控制，而GAMEFI的遊戲經濟號稱可以讓人邊玩邊賺(Play to Earn)、快速回本賺取遊戲代幣換成金錢，當時對這些技術了解不多，聽起來就是很專業、很有未來性，沒有仔細研究GAMEFI的代幣經濟的本質是類似『龐氏騙局(Ponzi)』，有更多人入金才能有持續的收益給前面要出金獲利的玩家。

第一個被割韭菜的項目就是在幣圈有名的飛船(Cryptomines)，帶起一股7天回本、14天回本等誇張報酬率的GAMEFI風潮，幣價在2021年11月時一個月飆漲超過20倍，最高的時候達到800美金，卻在遊戲大戶擠兌、拋售下，一週內項目歸零停止運作，讓很多新玩家都血本無歸，這是我第一次在幣圈的震撼教育！後續又嘗試玩了幾個Gamefi項目，當然最後都歸0了，沒歸0的回本週期也是無限往後的狀態了！

這中間也投資多個DEFI項目，包含質押、流動性挖礦等類型，DEFI領域的水也非常深，包含了代幣經濟、平台風險與操作風險，有興趣的朋友可搜尋網站內的DEFI介紹文章，或加入社群看一下我曾經講過三堂DEFI的介紹課程。

這些DEFI項目我也經歷各種狀況，如項目方出狀況導致幣價崩盤、轉錯鏈資產消失、賺了利率損失幣價等情形，當然LUNA-UST事件也被掃到颱風尾(好笑的是我提前轉出，但少填一個資料卡在空中，又被退回就來不及了)。

這些經歷都顯示加密貨幣與NFT都是非常高風險性的資產，建議大家要投入應該多研究、少動作，拿不影響生活的閒置資金等作法。

值得一提的是在DEFI項目要特別注意別被高額的年化報酬(APY或APR)所影響，如以貝瑞大叔曾經質押過的DEFI項目Wonderland為例(如下圖)，質押年化報酬竟然高達7萬多%，你沒看錯就是這麼高！但是當你被高報酬吸引入金進行質押時，可能沒有考慮到以下三點：

• 平台的高報酬是以該平台的代幣給你，但是當你想要賣出時會發現幣價跌到慘不忍睹，這往往是因為平台幣過度、甚至是無限增發引起代幣通膨，類似現實世界的貨幣寬鬆政策，而每個質押的人都在進行所謂的『挖、提、賣』，指的是一拿到利息代幣立刻進行提領，然後賣掉進行套利。
• 當大家搶著把拿到的利息代幣賣掉回收，就會造成幣價大幅下跌，甚至只要有大戶或鯨魚玩家進行拋售，甚至會引起平台崩盤、倒閉，這時候你真金白銀的用台幣換成加密貨幣去質押，就拿到一堆沒有價值的『垃圾幣』了！結果是『你想要賺人家的利息，人家想要賺你的本金！』
• 多數DEFI平台為了吸引使用者，往往給予超越傳統金融市場的報酬，如之前的Luna-Ust事件，給予固定年化報酬20%，就吸引全世界的用戶進行質押，但如果該平台的實質收益不夠而每日都在虧損，持續入不敷出的情況，能撐得下去往往是利用背後投資機構的補貼或是利用用戶資產『後金補前金』的方式在抓最後一批老鼠，所以值得信任的DEFI平台，要能讓投資人長期有信心質押就必須有實質的營運收益才比較可靠。

而在NFT與加密貨幣領域更要注意的是各種詐騙的手法，貝瑞大叔這近年已阻止多起朋友或社群上遇到的詐騙項目，有的是假裝對你的NFT有興趣，要私下交易的、有的根本是假的交易所或是詐騙項目，偽裝名人代言或是給不可思議的高報酬，讓你引起貪念要你入金投資，甚至有更專業的是做一個跟正常項目相同的網站或是APP騙你誤入點擊或使用，在這邊也要宣導一下，遇到不合理的報酬或項目，奇怪的人或是項目方的聯繫都要特別注意。

舉例幣圈常見盜取名人影片或畫面當作詐騙項目的背書，通常會盜取全球知名或是投資加密貨幣的知名人物，詐騙很喜歡用的就是被幣圈取外號馬投顧的伊隆·馬斯克(Elon Musk)或是方舟基金的木頭姐(Cathie Wood)這兩個人。

再搭配吸引人的高報酬引起貪念後降低判斷力，例如詐騙話術會是存1顆BTC進去平台質押，利息會再多給你1顆BTC之類的，是不是很厲害的行銷方式『名人代言X高報酬』，在現實生活中也時常可見的詐騙手法。

利用相似的假網站、假網域或假的APP來釣魚詐騙更是新手常常受騙上當的伎倆！某一天群友詢問為何質押在DEFI平台的幣都被轉出消失了，我第一反應是『出事了！』，後來仔細詢問是下載到同名的一款APP程式，但其實該平台根本沒有發行APP，實際註冊APP會要求你輸入帳號密碼，不熟悉操作的人直覺反應下一定是輸入相同的錢包密碼，這個動作瞬間損失了數十萬台幣。

近期隨著防詐騙的知識不斷的被大家宣導，相對的詐騙集團手法也越來越高竿，已經將目標瞄準到在經營自媒體的YT或是網路意見領袖身上或是各個項目方身上，以扮演項目方談『合作』的名義來進行詐騙！

原因我猜測是資產較為龐大，更加有利可圖！詐騙集團會假借是國外的項目方談合作，傳給你帶有木馬程式的合約檔案請你打開，通常打開的時候就是上當了！

NFT詐騙術（對加密貨幣的正確認識與警戒區）

1.本身是詐騙項目或心懷不軌的團隊(NFT Rug Pull)

• Rug是地毯的意思，在幣圈Rug Pull是指項目方捲舖蓋、跑路的意思，在NFT鑄造的過程或是銷售結束後，就帶著收到的加密貨幣捲款消失了，是NFT詐騙常出現的一種方式。

在2021年底到2022年初時，在NFT最熱潮的時候，有的項目方是一開始就懷著惡意，也製作了正式的官網、NFT圖檔、DC社群、Twitter等社交媒體帳號，做的跟真的營運項目一樣，甚至有完整的發展路線圖(Rodmap)，但一切的用意只是為了詐騙、為了騙到錢而做的，根本沒有要營運該項目；而有的項目方可能一開始是真的有要營運該項目，但是經營項目跟社群是成本很高、很花精力的事情，反正錢已經收在項目方的錢包了，一時之間身懷鉅款，加上又是匿名的團隊，乾脆直接拿著獲利走人就好，在NFT市場最熱的時候，項目方捲款消失(Rug Pull)時有所聞！

• 而有的是以NFT仿盤的形式直接以相似的創作與概念來發行NFT，有的項目甚至名稱只是略有不同，這常常會令新手搞不清楚狀況進而購買，或是容易讓有心人與仿盤的項目方利用FOMO情緒進行炒作，例如長期佔據Opensea交易量前十的Doodles系列，就曾經有很多Doodles仿盤以彩虹與相同概念來進行販售，偏向投機炒作。

通常買仿盤的下場只有一個，就是真的變成JPG圖檔居多，理性分析來看，如果是一個正常的項目與團隊，是不會以抄襲、模仿的方式在發行NFT。

貝瑞大叔也買過幾個仿盤，例如下圖一、二模仿Doodles的兩個仿盤Noodle Doods與BearDoodles，最終逃不過JPG的下場。

正版Doodle藍籌：https://opensea.io/collection/doodles-official

仿盤系列：https://opensea.io/collection/beardoodles

仿盤系列：https://opensea.io/collection/noodle-doods

另外有些項目方作法會去搜尋知名人物的NFT錢包，會自行空投自己的NFT到該錢包，然後號稱或是引起大家關注，讓大家以為該知名人物也有購買，類似『代言』的效果，實際上當事人可能根本沒注意到！

另外貝瑞大叔也曾經中招過一次無聊猿的仿盤，JPG也附上在下方，當時聽到朋友說麻吉大哥有買且有在DC群裡面支持該項目，結果沒想太多也跟著去鑄造後才被人踢爆那個帳號是個假帳號，有人實際詢問麻吉大哥後得到回覆是根本沒有買也不知道該項目，至於做出這種行為的是誰當然也追查不到，但誰獲利誰就有嫌疑不是嗎？

應對方式：

(1)研究項目團隊：對於有興趣的NFT項目，要先對項目團隊做研究，盡量避免匿名或是沒有成功案例的團隊。

(2)觀察社群互動：實際加入DC社群，觀察項目方與社群的互動是否熱絡，對於大家提出的疑問或建議是否有回應獲採納。

(3)避免因FOMO而購買：FOMO是Fear of missing out的縮寫，指的是擔心錯失機會的焦慮心態，在這種情況下，常常會喪失理性的判斷而衝動作出決定。

2.假冒官方騙取信任或利用社交媒體的私訊功能進行詐騙。

越是有熱度與高價的NFT項目，越有可能被駭客與詐騙集團利用假連結、假官網、假冒官方的訊息等等，來欺騙大家點擊、鑄造，甚至被騙走註記詞，被轉移錢包內的所有資產。

常見手法有

• 假的官方訊息與連結：利用Emial、社群、社交媒體私訊等方式，假冒官方名義而給假的連結，當你點擊連結時，電腦已經被入侵了！更厲害的駭客甚至直接鎖定項目方的社群帳號密碼，得手後偷偷更換官方連結，讓社群內的人不知不覺的就上當受騙了。
• 利用NFT玩家希望拿白名單(WL)的機會或是以贈送、得到免費NFT的動機來詐騙，進而上當。白名單(WL)指的是完成項目方的任務，如邀請更多朋友加入社群、對社群或行銷項目上做出貢獻，而指定該錢包地址可以優先鑄造NFT，有的白名單甚至鑄造價格會有優惠。
• 利用搜尋引擎甚至購買廣告的方式，騙沒有注意的消費者，進入假的網站做鑄造或購買，甚至入侵你的電腦或手機。
• 利用社交媒體進行詐騙：包含Line、Telegram、DC、IG、Twitter、FB等，利用公開社群或是以私訊方式聯繫你，丟假連結或是交談取得信任後進行詐騙行為。

應對方式：

(1)連網的電腦或手機，預設使用的是專門拿白名單或是沒有資產的空錢包，建議購買冷錢包，利用冷錢包的二次確認機制，來多增加一道防火牆。

通常不管是什麼品牌的冷錢包，硬體上會多一個確認按鍵或再次輸入密碼才能提領加密貨幣或轉移NFT的功能。

(2)避免用搜尋方式進入NFT項目方的網站。

(3)對於任何連結的網址與訊息要有警覺性，並重複確認網址的正確性與訊息的可靠性。

3.Opensea上的詐騙事件頻傳

(1)假的NFT：

Opensea讓每一個創造者都能自由上架自己的創作，但上架沒有審核機制也造成許多假的NFT充斥在平台上，只要簡單的右鍵存檔真的NFT圖像，再花手續費自行上架後，就能進行販售與詐騙！往往讓沒有確認的消費者吃了大虧，花了大錢買了假的NFT！

(2)組合綑綁(Bundle)販售混入假的NFT。

Opensea有一個功能是可以捆綁(Bundle)做銷售，再給買多個的消費者一些優惠價格來出售，但這個功能會被拿來當作詐騙的工具。

利用綑綁(Bundle)銷售的功能，第一個商品是真的NFT，其他商品則是假的NFT，這是利用一般大眾的習慣，只會檢查第一個項目，然後就購買了！

以下為Bundle的示意圖，要仔細檢查每一個購買的品項。

(3)假冒Opensea官網來信

釣魚信件一直以來是駭客最常使用的詐騙方式，假冒官方的來信，放上惡意的連結，盜取使用者的金融資訊，在加密貨幣的世界，由於操作都與金錢有關，更容易成為攻擊的目標。

在2022年的年初，由於Opensea要更換智能合約的協議，就有駭客利用這個消息寄送釣魚信件，有許多用戶不察而點擊到假連結，統計造成價值170萬美金的損失！

駭客利用需要更換智能合約的協議，寄出釣魚信件

Opensea特別在官網上方註明，小心點擊到假的連結！

(4)駭客利用NFT平台智能合約漏洞

如前陣子有駭客利用Opensea智能合約漏洞，用便宜的價格買走昂貴的NFT，在立刻用高價賣出，總計獲利100萬美元。

應對方式

購買前請務必確認為真的NFT與正確的項目方所發行，特別是高價位的NFT，要注意有Opensea的雙藍勾驗證較為安全。

小知識：

藍勾分成已驗證的收藏品與合格的帳戶驗證，大的藍勾為已驗證的收藏品，審核條件最嚴格，交易量要達到100ETH以上才能進行申請，小的藍勾為合法的帳戶驗證。

NFT的灰色地帶

NFT的挑戰

1.如何扭轉負面印象

區塊鏈上也有許多認真做事的年輕人與團隊，是真心在為區塊鏈、NFT的發展與應用做出貢獻，並不是都是割韭菜的NFT項目。 由於NFT的發展還在早期，如何扭轉污名化、詐騙、Rug Pull(跑路)等印象，讓一般大眾的接受度能提高，是一個長期的挑戰！

2.如何減低購買加密貨幣與NFT的困難度

由於要購買NFT還無法直接用台幣或是信用卡付款，要先透過台灣或國外交易所入金，購買到該平台的付款貨幣，如Opensea主要是使用以太幣(ETH)，買完之後還得轉到鏈上錢包如最通用的小狐狸錢包(Metamak)，在購買流程與操作上對於新手來說，具有一定的困難度。

3.高額的手續費

目前NFT市場由以太鏈上的Opensea平台佔了90%以上，以太鏈在加密貨幣領域被稱作『貴族鏈』，每一次的操作會產生手續費(Gas Fee)，動不動就是40美金起跳，當鏈上操作擁擠時，幾百美金都是常態，甚至在藍籌NFT鑄造時，往往都會造成Gas Fee大戰！

知名藍籌項目無聊猿猴在鑄造NFT土地項目Otherside時，在不到三個小時內，已燃燒的以太幣高達 51,647 顆ETH，約 1.43 億美金，台幣約41.2億的手續費(Gas Fee)，這真是太瘋狂了！

如何保護你的數位資產

• 熱錢包：熱錢包處於與網路連結的狀態，如最多人使用的小狐狸錢包(Metamask)，包含掛載在瀏覽器上的數位錢包程式或是各種服務商推出的手機APP都是屬於熱錢包。當你不慎點擊駭客連結或是間諜、木馬軟體，被盜的風險是非常高的，登入的方式是使用一組註記詞(私鑰)與密碼，沒有人能確保除了你之外是否還有其他人知道。
• 冷錢包：冷錢包是一種硬體裝置，如USB一般的儲存方式，可能是卡片或是一台小機器的外觀，平時與網路斷開連結，以離線的方式儲存數位資產，需要交易或轉移時再連結至網路，如Trezor、 Ledger、CoolWallet等冷錢包廠商發行的冷錢包產品。

• 交易所錢包：各大國內外交易所的錢包，本質上也是屬於熱錢包的一種，我們將加密貨幣放在交易所的帳戶內，由交易所統一儲存加密資產，當然風險變成在交易所本身，如果營運不良或是有系統漏洞、遭受駭客攻擊，照樣會造成損失！而交易所錢包的好處是使用方便與介面簡單，當有操作上的問題時還有客服人員可以進行詢問。
• 全球知名的幣安(Binance)交易所，幣安甚至有投資者保護基金（SAFU)，至2022年1月已存放超過10億美元的資產是用來保護用戶資產的損失，也向大眾公佈2個錢包的地址供查詢。

• 建議選擇知名的交易所會較有保障，千萬不要使用沒聽過甚至搜尋不到的交易所，被詐騙的機率非常高！在這邊提醒若要將數位資產放在熱錢包或交易所，尤其金額較大時，別把雞蛋放在同一個籃子裡，最好分散至不同交易所與熱錢包，並且設置不同的登入密碼與二次驗證手續，如Email或簡訊驗證碼、Google Authenticator的App登入驗證等功能，並且不要用數位的方式紀錄你的密碼或助記詞，例如拍照或儲存在雲端、手機、電腦等方式

一、操作性的風險：

你可以將不同的區塊鏈公鏈，如以太鏈(Ethereum)、幣安智能鏈(BSC)、Solana鏈(SOL)、波卡鏈(Polkdot)、雪崩鏈(Avalanche)等想像成如蘋果手機的APP STORE平台或是Google的ANDROID平台，而在鏈上做各種操作想像成各種不同的APP程式。

不同的公鏈所支援的加密資產是不同的，在轉帳或提領數位資產時要確認

(1)所選的公鏈是否一致

(2)資產是否一致(3)地址是否正確，

如果是從交易所轉出還有機會找回，如果是地址錯誤了！那資產可就『轉飛了』！

二、DEFI(去中心化金融)平台本身與智能合約的風險：

我們在鏈上進行各種操作時，要考量到由於區塊鏈是新興的領域，其隱密性與匿名性在有心人的操作之下，很容易變成詐騙的項目，將加密資產授權給這些DEFI(去中心化金融)平台進行兌換、借貸、質押等操作收時，平台本身如果有『跑路』的疑慮，是非常高風險的，這也是為什麼老牌的DEFI平台始終佔據市場龍頭地位。

而鏈上的各種服務，都是透過智能合約來互動，但其實智能合約一點也不智能，都是透過預先編寫好的程式邏輯來進行互動，當程式邏輯本身有漏洞時，會造成巨額的損失，DEFI也是駭客主要攻擊的目標，從區塊鏈安全公司Certik 在其首份「DeFi 安全狀況」研究報告中表示，光2021 年去中心化金融 (DeFi)項目因駭客攻擊損失金額就達到 13 億美元了，而2022年的1-6月數字更為驚人，已達到19億美金的損失！

三、幣價漲跌損失的風險：(相對也有套利方式，合約開空對鎖，比較適合大資金者)

就像是過去幾年常有銀行提供台幣兌換外幣定存的服務，為了賺取較高的利息，幣價下跌時卻蒙受更大的損失。

• 由於DEFI的風險較高，關於『保險』的概念也逐漸開始被重視，投資者可透過替自己投保DEFI保險來獲得保障，避免可能的損失與風險，目前DEFI保險主要提供關於穩定幣的保險、DEFI協議的保險、交易所的保險與錢包的保險。
• 如Etherisc還提供了班機延誤與農作物保險、颶風保險、社會保險、加密錢包的保險、加密貨幣抵押保護的保險等，甚至能透過通用的保險模組與保險許可，自行創造所需的保險產品。
• 這種新型態的智能合約保險，是一種新的嘗試並且非常有趣，過往只能由保險公司提供保單產品跟賺取保險的利潤，但DEFI保險的產生，甚至允許一般投資人將資金投入『理賠的資金池』，變成承保人來賺取保險利潤，但相對的需要理賠時也需承擔『理賠虧損』。

加密貨幣為高風險資產，本篇文章為個人觀點分享，非投資建議。

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