2023投資報酬回顧(32歲資產累積到千萬)
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
哈囉，大家好，我是飛。
在今年中(還在32歲資產累積到千萬)，年末計算過後確定不是曇花一現。
在投資的這幾年，也想說來個實際紀錄給自己做每週整理，
因為礙於隱私，交易紀錄才開設費用給有需要的人參考。
希望投資路上，大家一起學習、成長。
目前有四個帳戶，兩個台股，兩個美股。
美股一個是復委託，另一個是開第一證券，
開始用第一之後，複委託就沒在購買(手續費不便宜)，
帳戶裏頭還有錢，且股利也會進帳，今年開始定期定額扣款兩檔。
2023/12/30結算如下
資產正式突破千萬，以下是股利變化跟資產走勢。
資產變化
而今年的投資績效
扣除投入現金之台股市場報酬28.636%(含現金股利33.11%)
扣除投入現金之美股市場報酬17.324%(含現金股利19.011%)
(美股部分股利還未入帳，只算已入帳)
總投資總報酬22.63%(含股利25.66%)
伴侶的部分:
扣除投入現金之台股市場報酬 13.49% (含現金股利 17.22%)
扣除投入現金之美股市場報酬 23.552%(含現金股利25.292%)
總投資總報酬22.96%(含股利24.65%)
跟指數型ETF比較
元大台灣50(0050)，今年至今28.67%
(VT)Vanguard全世界股票ETF ，今年以來21.32%
雖然今年高股息績效優異，但我們不跟高股息做比較。
畢竟他們都是被動投資，並不是指數型，而是人為選股為主，未來是否像今年績效一樣優異，我們打一個問號。
而且，我是滿持股，手頭現金在資產5%多，剩下都在市場中，你今年要拿到高股息ETF的高報酬，必須在年初就大筆投入並持有到現在，才能享受整年的報酬率。
如果你有100萬，投入報酬50%，等於資產變成150萬
但假如我是800萬，今年報酬20%，我可是賺進160萬，比你的資產還高。
我們不要看到高報酬就蜂擁進去，想想航運、生技、電子零組件，會上去也是會下來的。
投資需要納入風險因子，我們投資全面化，不著重在哪一類股、哪一股國家，資產配置重於報酬率，才能走得長久。
今年的投資績效竟然跟大盤指數很相近，真的純屬巧合，期許2024資產繼續成長。
