2024-01-02|閱讀時間 ‧ 約 24 分鐘

投資筆記一:抱日圓跨年,新年新氣象


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(2024/01/02) 

在金錢管理上屬於逃避者人格的我,去年年底決定在投資組合中加入一項新的投資標的物: 日圓。

(了解更多,詳見https://vocus.cc/article/63e4fdfafd89780001288323


操作外匯是門很深的學問,所以我總是抱著不聽不看不談的逃避態度。


直到去年,日本的通膨達到3.6%,創40年來的新高。雖然主因是因為美元走強所引起的輸入性通膨,但還是為長期通縮低迷的日本經濟帶來一股新的生氣。去年12月5日,日本央行副行長冰見野良三公開表示,只要日本通膨率能持續在2%水準,央行就能夠讓寛鬆貨幣政策「平穩」退場。

 

越來越多的跡象顯示,日本將會終止長達十年的寛鬆貨幣政策,升息在望。

 

一種貨幣的走強或走弱,會跟隨著基礎利率的調升或調弱,表現出高度正相關。

 

市場普遍預期在2024年,日本會結束寛鬆貨幣政策,正式告別負利率的時代。一旦日本央行升息,日幣將會走強,引起日幣對其他幣種的升值。

 

匯率是兩種貨幣兌換的比率,目前市場普遍預期在2024年,美國的聯準會將會逐漸降息,歐洲和台灣勢必也會跟進。在日本升利率,台灣降利率的假設情境中,日圓對台幣的匯率勢必會升值。

 

沒有人說得準,日圓對台幣的匯率將會到達什麼點位,買點和賣點會決定最終獲利。


我是在2023年最後一個工作日(12/29)在台新銀行換的日圓,即期匯率是0.2184。有分析師指出今年年底日圓兌台幣的匯率將會介於0.232-0.238間。

(了解更多,詳見https://www.businessweekly.com.tw/business/blog/3014381

(銀行外匯牌告匯率比較:https://www.findrate.tw/JPY/?type=JPY&order=out2 )


這樣換算下來,如果持有一年的日幣,我的回報率將會落在6%到8%,超過目前所有市面上銀行定存的利率。

 

計算方式如下: 

[(0.232/0.2184)–1]*100% = 6%

[(0.238/0.2184)–1]*100% = 8%

 

因爲是原本就打算拿去定存的閒錢,如果日圓增值幅度不如預期,我也可以接受,之後也許會找到更好的標的物。一旦日圓在日本經濟復甦下升值超過預期,我會考慮更長期的持有。

 

今年打算更有意識的去管理自己的金錢。能夠趕在去年的最後一個工作日去兌換日圓,對自己的象徵意義極大。

 

也祝福所有有意識管理金錢的讀者們,新年新氣象,好好累積財富,好好享受生活。

 

 

*投資有風險,以上純屬作者的投資筆記與操作分享,非投資建議。

*資產配置是為了分散風險,切忌一股腦all in。

*用借貸的錢去投資是危險的,用閒錢去投資才能吃飽睡好。

*文章開頭特加入刊登日期,以方便一年至三年後作回測,達到投資筆記的目的。

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