【被動收入實戰日記】台股投資實戰指南

更新於 發佈於 閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明
要在台股投資中每月收益5,000元,可以透過高股息股票與ETF達到目標。

1. 計算所需投資本金

(1) 設定年度股利率

  • 台股高股息個股與ETF平均收益率約5%~8%(部分個股可達8%以上)。
  • ETF(如0056、00878)收益率約4%~6%,適合長期穩健投資。

(2) 計算總投資額

假設計目標每月5,000元(一年共60,000元),對應投資金:

  • 收益率5% → 需1,200,000元(約120萬)
  • 收益率6% → 需1,000,000元(約100萬)
  • 收益率7% → 需857,000元
  • 收益率8% → 需750,000元

若資本有限,可從累積高股息ETF開始,逐步配置個股。


2. 推動投資目標的

(1)高股息ETF

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→ 對於何選這些?

  • 00878、00919「月配息」適合打造恆定現金流
  • 0056 適合補充高股息標準的,長期增值能力大
  • 這些ETF分散風險,不需挑選股票,適合長期持有


💡策略建議

目標「月領 5,000」:投入 00919 / 00878 約 100 萬(收益率 6% 以上)

資金較少時,先買 00919 / 00878,每月複利投入



(2) 個股選擇

若資金充足,可配置部分個股,提高薪資與穩定性。

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→ 對於何選這些?

  • 金融股(玉山金、上海商銀):配息固定,每年固定利率
  • 傳產(台泥):高息及股價波動小,適合固定投資
  • 電信(中華電):防禦型標準的,適合長期持有
  • 航運(長期):股利高,但波動性大,適合參與場所配置

💡策略建議


個股+ETF投資組合,提高評級

先配置00878 / 00919,累積本金後再投入個股



3. 機構投資聯盟

方案1:純ETF(恆健)

💰投入100萬→每月領5,000元

  • 00878 50 萬(約6%收益率,月配息)
  • 00919 50 萬(約8%收益率,月配息)

方案2:ETF + 個股(適當加值收益)

💰投入100萬→每月領5,000~6,000元

  • 00878 40 萬
  • 00919 30 萬
  • 2884 玉山金10萬
  • 1101 台泥10萬
  • 5876 上海商銀10萬

方案3:資金有限(逐步累積)

💰投入10萬→每月領500~600 元

  • 00878 5 萬
  • 00919 5 萬
  • 每月存股,活躍成長率,複合累積資金

4. 風險管理與最佳化

  1. 避免單一產業重點:ETF+個股分散風險
  2. 控制目標:長期存股為主,不過度投資機
  3. 定期調校:依市場變化,調校標準

總結

🎯目標:每月5,000元被動收入

純ETF投資(100萬,00878+00919) → 固定配息

✅ETF + 個股(00878+00919+金融股) → 增加收益

資金有限,首先從00078 /


這樣可以打造一個穩健現金流的“養雞場”,讓股息成為穩健收入來源!






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存股是一種低風險、穩健累積財富 的方式,透過 長期投資高股息股票或 ETF,我們可以建立穩定的現金流,最終實現財務自由。
存股簡單來說就是透過長期投資穩定發放股息的股票或 ETF,來創造 持續增長的被動收入,比起短線投資存股更像是「存錢」的概念,目標是累積資產並讓股息逐步成為生活收入的一部分。
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