「我發現這一檔基金的淨值處在相對低點，你覺得有投資的機會嗎?」


【基金X光機】-安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)(上)

投資理財

「退休，除了持續保有呼吸之外，還是有很多事需要提早做準備的好嘛! 」

課堂上和學員們分享退休的觀念時提到。

【一位CFP的日常】除了錢，退休生活還有很多事需要規劃!

在上一篇中，透過一個簡易的V型走勢(微笑曲線)來比較「定期定額法」及「定期定值法」的差異，雖然「定期定值法」的獲利表現較佳，但有兩個手動操作需要配合(延伸閱讀 : 定期定值法的基本觀念(二) )，那複雜一些的N型走勢呢?趕緊往下看吧!
說明範例 : N型價格

【懶人投資研究室】定期定值法的基本觀念(三)

「若十年前有買到台積電，現在股價翻10倍，若當年買的是特斯拉，現在股價可翻了100倍！」我不小心聽到對桌的大叔和友人這樣閒聊著。

【投資穩穩學】「若我十年前就買了台積電，那現在......」其實，長期投資只是個假議題罷了

「之前買了一檔配息型的基金，我單筆500萬進去，每月可領約2.5萬，還不錯!」王伯伯得意的說著。

這幾年許多長輩對這類配息型的投資商品讚不絕口，相較於持續「弱化」的政府退休金而言，似乎是個可代替的理財工具。這回我們一樣從「風險」的角度來看該如何有效改善，以提升獲利。

【基金X光機】-安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)(下)

投資常見的兩種操作方式：「單筆投資&定期定額」，其中「單筆投資」必須要抓好進出場的時機，才能有機會透過價差而獲利。而「定期定額」雖然不太需要看時機進場，但卻有著在上漲及下跌時是否該繼續扣款?何時該停利、停損等買賣的操作困擾。如何有效管理、獲利又能降低風險? 定期定「值」法值得你參考。


【懶人投資研究室】定期定值法的基本觀念(一)

同樣是0056，卻有著不同的投資操作策略，這沒有對錯的問題，端看你圖的是價差還是配息!(當然兩者都要是最完美的)但縱使有獲利也可能不甚滿意，今天我們就來研究看看如何多一個步驟就能將獲利有效提升!

【ETF研究室-元大高股息(0056)】 多一個步驟，有效提升獲利績效!(一)

「最近理專推薦我一檔有18%配息率的基金，可代替軍公教的18%，你覺得可以投資嗎?」一位軍職退役的王伯伯問到。

「喔!真的嗎?我來研究看看!」邊說邊覺得這也太不可思議了吧?

【基金X光機】鋒裕匯理基金新興市場債券A南非幣(穩定月配息)

上一篇定期定值法的基本觀念(一)中，提到了每逢投資績效檢視的查核點，就與成本相比較，以確認該次可供加減碼調整的所需金額。而定期定「值」法是否真能拉高獲利並降低投資風險?為我們此篇討論的重點。


【懶人投資研究室】定期定值法的基本觀念(二)

開課日期：2023.01~2023.06 (共6個月)

影片上架：每個月的月中，分批上架重要財經或投資議題影片於Youtube(將於Line群組告知)

授課方式：線上課程 (每月課程內容合計約90分鐘)

【阿植聊財經】國際政經情勢與投資展望_(2023年~1~6月)開始報名囉!(線上課程)


作者 : 蔣竣植(CFP)

今天來介紹一檔在台灣名聲響亮的債券基金-聯博全球高收益債券基金AT 級別(美元)，國人投資比重高達64%(如圖一)，可稱得上是「國民基金｣。

【基金X光機】聯博全球高收益債券基金AT 級別(美元)

有讀者來信提到，先前的兩篇觀念文章均以「正報酬」收尾，讓定期定額與定期定值兩種操作策略的差異在績效能否有效提升，但是否有機會比較在「負報酬」的情況下，虧損幅度能否有較減緩?因此，就有這第四篇的誕生，繼續看下去吧!

【懶人投資研究室】定期定值法的基本觀念(四)

2023年，我們該嘗試成為價值型投資者、從總體經濟下功夫、挑選適合自己的投資標的。



【理財微觀念】展望2023理財新思維

每當過了跨年活動，就意味著新年度的到來，大家又紛紛開始在網路分享許多新年新希望，但請問這是第幾年做這樣的「新年儀式」了？又有幾項曾實現過了？


【一位CFP的日常】別再列甚麼新年願望清單了，反正從來也沒實現過！

「你有在理財嗎？」

「有啊！股票、基金、儲蓄險之類的，我幾乎都有買過！」

「你似乎誤會理財的意思了……」


【一位CFP的日常】當工作少了效率、生活沒了紀律，就不該期待理財會帶來好的結果!

透過AI智慧理財，似乎可解決人性對於投資上的盲點，但卻無法預測黑天鵝所帶來的衝擊，或許人+機的協同作業，才是適合的投資模式!



【理財微觀念】AI智慧理財行不行?

前兩年由於美國印鈔的關係，讓台幣兌美元的匯率相對強勢，處於升值的狀態。
而今年由於美國升息的緣故，讓匯率的情勢恰好相反，讓台幣呈現貶值的趨勢。
到底差別在哪裡?又對進、出口有甚麼影響?歡迎來聽聽!


【理財微觀念】台幣貶值一定不好嗎?

為何各家銀行都廣推民眾辦理信用卡?

我們在使用上又有甚麼需要注意之處?

 


【理財微觀念】辦信用卡背後的效益

何謂"理財"?

"理財"就是"管理財務"，定期追蹤個人資金的流向、了解資金的配置、分析資金的增長等!

四大支柱，也同時提醒我們資金有哪些面向值得留意!

【理財微觀念】財富管理的四大支柱

一隻火雞，牠在生活的前一千天，有人定期餵食，是件再美好不過的事，也對餵食牠的人給予滿滿的信任感，從不懷疑，同時也少了戒心。但在第一千零一天，也就是感恩節的當天，卻被那位牠信任到不行的餵食者給「出賣」，而成了餐桌上的佳餚。

【閱讀時光】黑天鵝效應

虛擬貨幣的危機，是否暗示著過於樂觀的金錢派對該結束了?

相同的經濟問題持續著一整年均未被有效解決，溫水中的青蛙還能維持多久?



【財經輕鬆講】_No.67_2022.11.25

「顧問，我最近找到一個很酷的理財機制，讓我在刷卡消費的同時也能做到投資喔!」

「好特別的理財模式!」我忍不住想來研究看看。


【一位CFP的日常】消費與投資同步的理財機制，可能存在著怎樣的盲點?

緊急預備金及保險規劃，是在相對重視投資的民眾心中，容易被忽略的理財項目。
但隨著全球不定期的重大事件、個人無預警的意外發生，為了避免「反脆弱」，很多事情寧可及早準備，避免屆時手忙腳亂、甚至是懊悔!



【Money錢雜誌採訪】_備妥緊急預備金與保險，生活、財務不再因意外而脆弱 (No.182期)

了解不同外幣之間的特性，才能有機會藉由分散貨幣配置，降低投資理財風險!



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