00662
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本週課程核心聚焦於退休生存哲學與制度選擇。James 老師警示退休族群應視「現金流為氧氣」，切勿在熊市盲目抄底，建議保留至少 15 倍年開銷之資產以確保生存。強調資產配置之真諦在於極端市況下的存活，而非追求績效。此外，針對非美稅務居民提出避稅策略，並重新定義財富自由度，鼓勵將資產轉化為家庭回憶，同時
本週課程核心聚焦於跨境稅務風險與現金流資產配置。James 老師示警非美居民應避免使用美國本土券商，以防堵遺產稅與帳戶凍結風險。針對高股息 ETF (QQQI)，解析其「80% QQQ 持倉＋選擇權策略」之運作邏輯，強調其穩定現金流優勢。同時重申質押借款「只借不還」之關鍵心法，闡述保留現金部位以維持
本週為 2026 年首場課程，James 老師強調財富源於內在正向信念與能量法則的建立。實務層面，針對資產配置回測系統進行關鍵修正，將維持率計算基準調整為「每月最低價」以規避極端波動風險，並建議美股槓桿配置微調。此外，課程深入剖析退休提領策略，釐清高股息資產雖能創造現金流，但不可取代具備避險功能的現
本週週報揭示退休規劃新典範，James 老師提出「15倍年開銷」即可達成財務自由，策略在於運用QQQI與3416.HK等備兌認購期權工具，創造12%以上高現金流。課程涵蓋資產質押安全邊際之量化模擬，建議台灣與美國借款比例分別控制在2.5%與2.1%以內。此外，深入解析跨境稅務規劃及親子財商之金錢界線
本週課程聚焦於極端熊市生存壓力測試。透過模擬十年長空市場，James 老師提出質押借款 1.5% 生存法則，指出雖現金流低於 80/20 配置的安全提領率 2.7%，卻能保留資產長期增長潛力。此外，課程深入探討資本覺醒，呼籲年輕人停止低效的孝親費，優先壯大自身資本成為家族大樹，以理性投資翻轉階級命運
本週課程聚焦於極端風險下的生存法則。James 老師指出房產因缺乏流動性恐成「財務牢籠」，主張變現房產轉投 QQQI 創造現金流以租代買。風險控管上，嚴禁依賴「只還息不還本」信貸或過度質押，需預設市場下跌 10 年且跌幅 85% 的壓力測試。退休族應堅守 15 年現金儲備底線，避免盲目槓桿；教育上則
本週 James 老師指出 2025 年底市場將迎來新高，投資首重「活著」而非單純追求高報酬。老師提出「房產牢籠論」，強調在 AI 巨浪下，勞力將被取代，唯有持有美股指數成為資本家才能生存。針對退休族群，推薦 QQQI 為創造現金流與退稅優勢的利器。老師嚴正警告美股質押資金流向須專款專用，避免違規。
本週課程釐清 QQQ 核心，它投資於納斯達克最強公司而非科技股。課程重點強調退休規劃中，2.5% 提領率是搭配高股息 QQQI 的關鍵分水嶺。老師並警告非美籍投資者須規避 IBKR 的美國遺產稅風險。此外，老師重申交易錯誤需立即糾正，並強調賣房投資 QQQ 是實現長期複利回報的最佳路徑。
