00662
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本週週報揭示退休規劃新典範，James 老師提出「15倍年開銷」即可達成財務自由，策略在於運用QQQI與3416.HK等備兌認購期權工具，創造12%以上高現金流。課程涵蓋資產質押安全邊際之量化模擬，建議台灣與美國借款比例分別控制在2.5%與2.1%以內。此外，深入解析跨境稅務規劃及親子財商之金錢界線
本週課程聚焦於極端熊市生存壓力測試。透過模擬十年長空市場，James 老師提出質押借款 1.5% 生存法則，指出雖現金流低於 80/20 配置的安全提領率 2.7%，卻能保留資產長期增長潛力。此外，課程深入探討資本覺醒，呼籲年輕人停止低效的孝親費，優先壯大自身資本成為家族大樹，以理性投資翻轉階級命運
本週課程聚焦於極端風險下的生存法則。James 老師指出房產因缺乏流動性恐成「財務牢籠」，主張變現房產轉投 QQQI 創造現金流以租代買。風險控管上，嚴禁依賴「只還息不還本」信貸或過度質押，需預設市場下跌 10 年且跌幅 85% 的壓力測試。退休族應堅守 15 年現金儲備底線，避免盲目槓桿；教育上則
本週 James 老師指出 2025 年底市場將迎來新高，投資首重「活著」而非單純追求高報酬。老師提出「房產牢籠論」，強調在 AI 巨浪下，勞力將被取代，唯有持有美股指數成為資本家才能生存。針對退休族群，推薦 QQQI 為創造現金流與退稅優勢的利器。老師嚴正警告美股質押資金流向須專款專用，避免違規。
本週課程釐清 QQQ 核心，它投資於納斯達克最強公司而非科技股。課程重點強調退休規劃中，2.5% 提領率是搭配高股息 QQQI 的關鍵分水嶺。老師並警告非美籍投資者須規避 IBKR 的美國遺產稅風險。此外，老師重申交易錯誤需立即糾正，並強調賣房投資 QQQ 是實現長期複利回報的最佳路徑。
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想投資美股ETF卻不知道從何下手？本文將深入分析 00662、00757、VT、QQQ 四檔熱門 ETF，從選股邏輯、成分股到內扣費用，一一為您剖析。並分享作者小茹以「第一性原理」的投資觀點，以及如何透過「由分散到集中」的策略，優化您的投資組合。
本週強調追求不受金錢約束的絕對自由，要求投資者將市場存在感降至最低（一年少於五分鐘）。核心策略聚焦於兩倍槓桿基金（QLD）的風險管理：儘管不會歸零，但市場下跌85%可能導致99%的虧損，因此必須嚴格執行「聰明再平衡」來累積現金部位。資產配置的唯一考量是安全度而非預期績效。此外，老師建議高資產退休人士
本週 James 老師定義真自由為決策不考慮金錢。新興國家需透過資本覺醒，大量買進納指100指數基金，成為美國資產主人，跳脫內卷。強調投資紀律，警告股權質押者須備足30%現金以應對市場極端風險。並嚴厲譴責理專以節省遺產稅為名，推銷資產抵押借款及毒資產的詐騙手法。
本週課程聚焦於極致風險管理與思維革新。投資成功的核心是嚴格紀律與無作為，而非依賴預測。投資人必須以市場下跌85%並持續十年的最壞情境進行資產配置，以確保「活著」。老師嚴厲批判「勞工思維」，強調應將銀行視為夥伴，安全運用槓桿。借貸前提是不以失去人生自由為代價。致富關鍵在於建立資本家邏輯，並立即買進，打
