只要記錄這四件事,就可以做一份專屬於自己的投資日誌_以豐藝 (6189) 為例

閱讀時間約 7 分鐘
投資日誌自己看得懂就好
新冠肺炎疫情肆虐,投資環境丕變,文章純為作者觀察心得,無股票投資勸誘之意,投資股票前應審慎評估並自負盈虧。
承熙今年對豐藝 (6189) 的操作應該告一段落了,我用「操作」形容,是因為她不是我長期投資的標的,她屬於「簡單投資概念股」。投資報酬率 10% 不高,但再次驗證簡單投資的可行性後,仍然覺得開心。

這篇是對豐藝 (6189) 的回顧與檢討,同時藉這個機會跟大家分享,「要如何做一份專屬於自己的投資日誌」,很簡單,只要記錄四件事就好。我推薦大家這樣做,它能幫助我們維持投資紀律,並且提升投資功力。

如果厭倦賣股後老是責備自己當初應該如何如何,或是投資數年總覺得少了點什麼,那麼你或許該趕緊寫一篇投資日誌。
承熙投資豐藝的已實現損益情形

一、投資日誌的架構 - 只要記錄這四件事


寫投資日誌好處多多,磨筆尖是必然的,幫助我們回想過去是一定要的,精進投資功力則是終極目標。投資日誌除了交代買賣時間及報酬率等基本數據外,簡單紀錄四件事就夠了:
  • 買進的原因:
    是聽來的明牌、看到外資或投信買超而跟著買?還是新聞說有題材即將爆發、自己研究財報發現有獲利的空間、或是想複製過去的成功經驗再次買進?
  • 持股過程的轉變:
    買股後很多問題都會浮現,譬如大跌、狂漲或盤整時該怎麼辦?這是買進前就該先想好的。持股過程中導致加碼、減碼或停損、停利的關鍵原因為何?例如一買就大跌,是逆勢加碼還是果斷停損?理由為何?相反的,剛買就大漲,是順勢加碼還是就停利了?理由又是什麼?
  • 心情變化:
    一旦買股心情便會隨著股價波動,這是正常的現象。心理會影響投資行為,把持股過程的開心愉悅或緊張恐懼都記錄下來,回顧時才有機會知道當下的心情與停利、停損或加減碼之間的關係。常說投資要賺錢靠的是 EQ 不是 IQ,所以牛頓才會驚呼:「我能計算出天體運行的軌跡,卻難以預料到人們的瘋狂 (指南海泡沫事件)。」
  • 賣出原因與檢討:
    這是投資日誌最重要的部分,這個動作是為了下次更好。要紀錄賣出時有沒有按照原訂的「停利或停損的條件」,例如外資從連續買超轉為賣超、股價跌破五日均線、EPS 連續兩季成長或衰退 20%,或是未實現損益率已達正負 30% 等等。

    如果賣出有按照原訂的條件,很好,那怕是賠錢;如果沒有,就算是賺錢,不好,因為沒按照計畫執行就是未遵守紀律。紀律很重要,如果是最後一次投資,從此不再涉足股市也就算了,但假如還想繼續投資,缺乏紀律將毫無章法,再加上心理因素干擾,很容易下一次就虧錢,這不能不重視。
投資日誌是為了幫助自己,這是專屬於自己的日記,自己看得懂就好。紙本、電子檔、文字或表格化任何形式都行,方便記錄即可。下方的連結是承熙之前的投資日誌,有興趣的朋友可以參考。

★ 延伸閱讀:豐藝(6189)的投資日誌_兼論賣出的取捨

二、實例說明:承熙的豐藝 (6189) 投資日誌


初始買進時間:2020 / 03 / 27
平均持股成本:30.95 元
賣出時間:2020 / 06 / 29
資金比重:約 5%
報酬率:10.28% (已扣除手續費及交易稅)


(一) 買進原因:

  1. 持續驗證簡單投資:
    再次進行簡單投資的驗證。投資豐藝超過十年,這次是第 N 次的驗證。
  2. 發現 2019 EPS 下降是業外損失的非戰之罪:
    業外損益大多與企業經營本業的能力無關,經過檢視財報發現 EPS 衰退一成是因為業外虧損造成,業外虧損達 1.6 億,相當 EPS 0.89 元,其中匯損就高達 6300 萬,約當 EPS 0.35 元。既然匯損,那將來就有「匯損回沖」的機會。匯損如果回沖,下一次的財報有可能扳回一成。

(二) 持股過程的轉變:

首次買進後股價持續緩慢上漲,以為自己的判斷正確,只是尚未發酵,所以順勢加碼兩次。

(三) 心情變化:

首次買入時間已經是股災最嚴重時的第二周,那時市場依舊籠罩恐慌的氣氛,不過經過以上的判斷,加上過去幾年操作簡單投資的成功經驗,以及年終獎金餘額與加班費攢夠錢,還是決定買進。事後看來買點算低,有點幸運。

本次操作心情無明顯變化,不過順勢加碼的過程還是跟以前一樣,獲利出場後總覺得當初應該一次全部買進才對,獲利才高。但這其實是「後見之明」,知道歸知道,時光回到當初卻未必敢這樣做。每次都有這樣的感嘆,只能說這就是人性。有賺就好啦。

(四) 賣出原因 (停利/損) 與檢討:

  • 停利條件達成:
    這篇有提到,「簡單投資一年下來報酬率大約 10%,頂多 15 % 至 20 %,不能再多了,想追求更高報酬率的朋友,簡單投資並不適合你。」6/29 剛好是 10%,決定獲利了結。(雖然前陣子有更高的 12%)
  • 最近 3 個月台幣兌換美金升值 2.25%:
    豐藝本業獲利能力沒問題,但最近 3 個月台幣兌換美金升值 2.25%,最近一年更是升值 5%,這不只會導致豐藝的匯損持續增加,連去年的「匯損回沖」也可能遞延。
資料來源:https://www.taiwanrate.org/
  • 換股操作:
    這點是後來六月才加入的,嚴格說來有點違反紀律了。最近剛研讀完某產業的書籍後有點心得,認為那個產業的股票更有獲利空間。停利保留資金以便換股投資。
  • 檢討:
    (1) 冬種夏收的權變 - 春種夏收:
    簡單投資是仿效溫國信先生《我買雪球組,熊出沒照賺87%》書中主張的「冬種夏收」精神,承熙今年對豐藝的操作則是權變,改成「春種夏收」,縮短投資期間。這部份的確有遵守,很好。

    (2) 要持續追蹤「匯損何時回沖」:
    這雖然有點超出承熙的理解範圍,而且回沖也不會完美地一次全部回沖,再加上新冠肺炎在全球持續肆虐,然後台灣抗疫依然優秀,導致國際熱錢湧入台灣造成台幣升值,這使得豐藝的匯損回沖不知何時才能出現?這部分要繼續追蹤。Q2 財報是每年的八月中旬前公布,到時就能知道了。

    (3) 下一次的簡單投資會提高資金比重:
    原因是既然簡單投資被我連續成功驗證好幾次,那麼下次的關鍵便是提高資金比重了。報酬率不高然後資金比重又低,太對不起自己的判斷。預計年底會屯一筆錢,作為下一次的子彈伺機而發。

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以上資料不保證正確,僅供筆者檢討精進之用;無股票投資推薦之意,投資股票有風險,應謹慎為之並自負其責。大家的留言或指正、給愛心、收藏、贊助或是點擊連結買書,都是我持續寫作的動力。
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這裡是個集「股票投資」、「文字創作」和「享樂人生」的天地,希望承熙我自己的心得能帶給你幸福,當然包括有收入的幸福。2021/8 轉為全職投資寫作後的我,可望把相關心得統統給你知道~
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新冠肺炎二次疫情再次來襲?本篇重點:1️⃣ 各國疫情綜覽 2️⃣ 承熙的七年投資計畫即將完工。
本篇重點:1️⃣ 這類股有兩個與眾不同之處 2️⃣ 投資這類股更需要無比耐性與紀律 3️⃣ 承熙用資金控管幫助紀律。
本篇重點: 1️⃣ 台灣解封但國際疫情方興未艾 2️⃣ 別輕易被他人影響自己的投資節奏 3️⃣ 後疫情時代的環境與投資策略
本篇重點: 1️⃣ 為什麼報酬率轉正會讓人想賣出股票? 2️⃣ 承熙對邦特的看法 3️⃣ 不要輕易受別人影響。
承熙持有邦特在 3/19 股災大跌賠 38%,截至 5/22 則已經翻紅變成 5%。承熙至今沒賣,未來應該也不會,因為我看長不看短: 1️⃣ 追蹤菲律賓廠復工後邦特的營收變化 2️⃣ 疫情的變化 3️⃣ 洗腎的趨勢
過去兩周的疫情,最明顯的變化莫數於俄羅斯及巴西了,換句話說,金磚四國全中獎了。
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