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雙寶理財日誌|#3 雙寶兩年七個月的投資績效

更新於 發佈於 閱讀時間約 2 分鐘
如果想知道怎麼幫小孩開戶可以參考這一篇

開箱!檢視績效囉

好囉!新冠肺炎發生已經8個月了!選擇在這個時間點檢視雙寶的投資績效,似乎時機不太對。但是都決定要長期投資了,現在難看也不見得以後就會難看,早晚見真章而已,那我們就開箱囉!
開始檢討過往的績效,目前是10/1,沒錯!中秋節就是要烤肉吃月餅,趁著心情好順便檢視過往的績效,廢話不多說!兩年又8個月的績效目前如何!
目前雙寶銀行帳戶:29,667元 x2
已投入股票成本:252260元 x2
投資市值:301,017元 x2
總資產:29,667+301,017=330684 x2
當初投入的想法就是把他們的育兒經貼跟補助大概就一個月6000+1500,一個月總額大約7500,再搭陪他們兩年拿到的壓歲錢大概2萬元,從他們開始上托兒園開始存錢,到今年的9/30,大概就10+12+7經過了29個月,在搭配兩年拿到的壓歲錢大概就2萬元,然後我私心在加碼一個月1000元,簡單計算就是
總共存了:7500*29+20000+29000=266500元 x2
經過計算存款約237500元但是股票投入卻有24萬以上的原因是因為歷經兩次的配息多了一萬元以上的股利現金,而目前的總資產約330684元,這兩年7個月單一個帳戶總資產增加了將近7萬元,整體報酬約26%,年化報酬約8%左右,我是覺得相當的驚人,如果再仔細看看交易的明細:
交易明細
我並沒有使用定期定額因為那時並沒有想太多,純粹只是想等存夠錢之後再幫雙寶買股票,2018年3月上托嬰後,開始先存錢每個人每個月固定7500+1000,到了2019年1月才開始買進第一張0050,之後就是秉持著存夠錢就買一張00850或是京城銀,雖然沒有定期定額買,但是每個月一定會幫他們的帳戶存入固定的金額,然後看心情買進(很不負責任@@),投資屬於比較不積極的方式(採取存足額後再購買),這樣的方式也能造就約26%的報酬率,實在是令我驚訝!
所以我相信如果是使用定期定額或是變相的定期定額,報酬率一定能在往上提升幾個百分比。或許大家會認為大多頭當然會賺錢,這想法確實沒錯,但如果我沒有執行“累積存款然後持續投資股票的決策“,雙寶的帳戶可能連十萬都沒有!因此看來有沒有買股票那都是後見之明,真正決定一切是開始存錢。有準備就會有機會。

接下來怎麼買

2020年10月26日的會開放盤中零股交易,讓零股更容易買到,所以到時我會開始執行定期定額的購買策略,等一年後再來檢視成果吧
下一篇文章將會分析接下來要使用的方法,定期定額或是變相定定期定額的差異性來決定第二階段想要用什麼方式。
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接近我心目中的財富自由之後,我最大的感概就是為什麼不早點學會理財的觀念,我們都知道理財觀念很重要,但最常被忽略的就是理財觀念。抱著要錢再賺,要花在存的心態做每件事,最後都會導致財務壓力過大,進而影響往後每一件事情的決定。因此擁有並運用正確的財務觀念將是本專欄重點。
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開戶囉! 老爸既然是投資理財的高手,那自己小孩的規劃更是不能放過,對於剛出生的新生兒,要辦證卷帳戶需要準備那些東西呢?原本以為很難@@沒想到一問之下這麼簡單! 就是準備這些東西而已: 父母雙證件正本,小孩件健保卡正本(要拍照) 父母雙證件正反影本,小孩健保卡影本 父母印章,小孩印章
2017年12月耶誕節這一天很高興的跟大家宣布我晉升為一對雙寶的爸爸^^!,接下來的三個月,可以說到目前為止人生最痛苦的時候!,我的所有事情幾乎停頓,包括一切投資事業以及任何的人際關係,到2018年四月之前,我似乎就是圍繞著雙寶在轉,一直轉一直轉,當下每一對父母一定會遇到兩個問題,一個是生存,另一個
會看這篇文章!想必這主題是有引起大家的興趣。其實這問題在我剛上班的時候,2006年的剛踏入社會的時候就困擾我,在當時就是忙著賺錢,忙著還錢,忙著花錢,有剩下才會存錢。
花點時間製作屬於自己的財務報表,絕對比使用記帳來的好。假如大家都能認同記帳的是有用的,可以提醒自己不要花過頭!那將自己記帳的程度提昇至製作個人財務報表,絕對是改善財務,邁向財務自由的第一步!
大家其實都有一把要過怎樣的生活大概準備多少錢的尺,假如野心不是太大,並嘗試著去計算一下金額,應該會突然發現原來達到夢想中的數字好像不怎麼困難。 但是看的到並不代表就一定吃的到,如何執行是最重要的一個環節,因此開始規劃如何存到是非常重要的事
“shallow focus photography of vintage typewriter” by Peter Pryharski on Unsplash 想要對本系列文章有所了解或是待會文中提到的”黃金圈”概念想加以了解的話,可以點擊下方文章,從最初章開始,將會有相關的詳細說明。
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