投資隨記60_筆記一下,調整每年再投入的方式

更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘

先放個警語:「此處純屬個人做法分享,非投資建議,請依自身風險承受能力與財務狀況量力而為。」


原本,我每年再投入的方式,是跟女兒們一樣,以「投資隨記45_如何幫小朋友存股? 買什麼? 怎麼買?」這篇中所述的策略投入:


標的:0056與2892

1. 每年最早4月,最晚6月左右,在確認第一金股息政策後,會將前一年0056除息的錢與過年紅包錢於8月初除息前投入購買第一金。

2. 等到8月底第一金股息進帳後,再於11月0056除息前,將第一金股利投入購買0056。

3. 等12月0056股息進帳後,再於次年重復步驟1…

4. 如果在除息前,有閒錢以及低點可撿時,不定時再購入標的。


基本上,我與女兒們投入的方式都相同,唯一的差別是:女兒們現金流入的部分,不需要拿出來使用,可全數再投入。而我每年的現金流入,需要拿來做為次年家用支出(做法是這篇:「投資隨記43_我的年度家用收支規畫法」)。

原本都還蠻順利的,但這兩年因為疫情,為了做好發生萬一的準備,有了一些晴天備量的規畫,所以年底無法先行規畫出再投入0056的資金。而這樣的準備,對於希望把0056擴大到總部位50%以上的我來說,會對進度有點擔憂…

所以,在與老婆討論後,女兒們的部分,仍維持原本的方式不變;但我這邊每年再投入的資金與部位,將自2023年起將調整為以下方式實施:


1、每年再投入目標:一年總持股部位至少需增加10張

.不論第一金或0056,加起來要超過10張以上

.每年開始時暫定不含配股,但如果當年度投入金額不夠,則將配股也加入

.也就是希望一年至少要多一萬以上的現金流


2、每年1月份確認當年度可以投資金額

.在1月份,在扣掉年度預計花費後,先框出當年度可投資金額

.不勉強,但希望能夠先以10張的部位框出金額


3、拿到的金額分配:暫定0056 - 至少60%,2892為40%

.最終的目標是放在0056佔總部位一半以上,所以會以0056為主,2892為輔

.比例為0056至少60%,2892再以0056買完的部位後再投入


4、分批:1-6月買進2892、7-12月買進0056(20220907再修正,從除息後買進改為參與除息)

.在每年6月底,於2892除息前,將分配到的40%金額,分批投入2892

.在每年10月底,於0056收益分配前,將分配到的60%金額,分批投入0056


5、年底如果家用還有剩錢,併入次年度預算使用。

.如果年度結束後,還有可投入的剩餘資金,再併入次年總分配金額部位

.原則上仍以保守為主,不要因為投資影響生活水準或是增加風險


接下來,就持續每年照表操課,保持彈性修正計畫

(畢竟操作策略就是保持彈性,但不能隨性阿~~笑)

朝著目標,一步一步前進了!!


做個筆記,繼續努力

期許未來,一切順利!!

留言
avatar-img
留言分享你的想法!
avatar-img
退休老杯杯的沙龍
439會員
338內容數
你好,我是一位39歲成功達成財務自由離開職場的老杯杯; 這裡,是我把成功心法匯整而成的筆記。 前半部從建立金錢的觀念,講到創造被動收入達成財務自由的方法, 後半部用自己的經驗,介紹用投資方式達成財務自由的步驟。 希望在這裡的一切 能夠給予有心向財務自由方向努力的朋友,一些有用的建議與協助。
2025/04/10
將會持續關注,但應該不會太擔心。
Thumbnail
2025/04/10
將會持續關注,但應該不會太擔心。
Thumbnail
2025/04/09
如果說有策略的朋友,面對的是不想停損的痛 那麼沒有策略的朋友,所面臨的就是不知所措的焦慮
Thumbnail
2025/04/09
如果說有策略的朋友,面對的是不想停損的痛 那麼沒有策略的朋友,所面臨的就是不知所措的焦慮
Thumbnail
2025/04/05
修正、大跌、甚至股災 這都是極長期投資人,必經的一段 也是,煉心的時刻
Thumbnail
2025/04/05
修正、大跌、甚至股災 這都是極長期投資人,必經的一段 也是,煉心的時刻
Thumbnail
看更多
你可能也想看
Thumbnail
每年4月、5月都是最多稅要繳的月份,當然大部份的人都是有機會繳到「綜合所得稅」,只是相當相當多人還不知道,原來繳給政府的稅!可以透過一些有活動的銀行信用卡或電子支付來繳,從繳費中賺一點點小確幸!就是賺個1%~2%大家也是很開心的,因為你們把沒回饋變成有回饋,就是用卡的最高境界 所得稅線上申報
Thumbnail
每年4月、5月都是最多稅要繳的月份,當然大部份的人都是有機會繳到「綜合所得稅」,只是相當相當多人還不知道,原來繳給政府的稅!可以透過一些有活動的銀行信用卡或電子支付來繳,從繳費中賺一點點小確幸!就是賺個1%~2%大家也是很開心的,因為你們把沒回饋變成有回饋,就是用卡的最高境界 所得稅線上申報
Thumbnail
全球科技產業的焦點,AKA 全村的希望 NVIDIA,於五月底正式發布了他們在今年 2025 第一季的財報 (輝達內部財務年度為 2026 Q1,實際日曆期間為今年二到四月),交出了打敗了市場預期的成績單。然而,在銷售持續高速成長的同時,川普政府加大對於中國的晶片管制......
Thumbnail
全球科技產業的焦點,AKA 全村的希望 NVIDIA,於五月底正式發布了他們在今年 2025 第一季的財報 (輝達內部財務年度為 2026 Q1,實際日曆期間為今年二到四月),交出了打敗了市場預期的成績單。然而,在銷售持續高速成長的同時,川普政府加大對於中國的晶片管制......
Thumbnail
重點摘要: 6 月繼續維持基準利率不變,強調維持高利率主因為關稅 點陣圖表現略為鷹派,收斂 2026、2027 年降息預期 SEP 連續 2 季下修 GDP、上修通膨預測值 --- 1.繼續維持利率不變,強調需要維持高利率是因為關稅: 聯準會 (Fed) 召開 6 月利率會議
Thumbnail
重點摘要: 6 月繼續維持基準利率不變,強調維持高利率主因為關稅 點陣圖表現略為鷹派,收斂 2026、2027 年降息預期 SEP 連續 2 季下修 GDP、上修通膨預測值 --- 1.繼續維持利率不變,強調需要維持高利率是因為關稅: 聯準會 (Fed) 召開 6 月利率會議
Thumbnail
在2023年7月,0056變成季配,導致原本的存股方式,勢必要做些改動。
Thumbnail
在2023年7月,0056變成季配,導致原本的存股方式,勢必要做些改動。
Thumbnail
今天筆者想分享本月份的「小資族投資策略」,期許能持續累積資產,在未來有能力做自己喜愛的事情。 話不多說,就來分享吧! 小資族投資進度報告: ➤ 一個月存$12000 (006208+00692)   80/20法則來分配。   80% 大盤(006208)、20% ESG認證的好公司(00692)。
Thumbnail
今天筆者想分享本月份的「小資族投資策略」,期許能持續累積資產,在未來有能力做自己喜愛的事情。 話不多說,就來分享吧! 小資族投資進度報告: ➤ 一個月存$12000 (006208+00692)   80/20法則來分配。   80% 大盤(006208)、20% ESG認證的好公司(00692)。
Thumbnail
昨天,0056公佈了2022年的收益分配。 原本知道會很好,但不知道會配這麼好。 這次的2.1元,套一句宅男的用語: 「真的很香」
Thumbnail
昨天,0056公佈了2022年的收益分配。 原本知道會很好,但不知道會配這麼好。 這次的2.1元,套一句宅男的用語: 「真的很香」
Thumbnail
先放個警語:「此處純屬個人做法分享,非投資建議,請依自身風險承受能力與財務狀況量力而為。」 原本,我每年再投入的方式,是跟女兒們一樣,以「投資隨記45_如何幫小朋友存股? 買什麼? 怎麼買?」這篇中所述的策略投入: 標的:0056與2892 3. 等12月0056股息進帳後,再於次年重復步驟1…
Thumbnail
先放個警語:「此處純屬個人做法分享,非投資建議,請依自身風險承受能力與財務狀況量力而為。」 原本,我每年再投入的方式,是跟女兒們一樣,以「投資隨記45_如何幫小朋友存股? 買什麼? 怎麼買?」這篇中所述的策略投入: 標的:0056與2892 3. 等12月0056股息進帳後,再於次年重復步驟1…
Thumbnail
但是通常有時候會看到當天股價的拉抬 這些定期定額買進的客戶通常可能買到相對高點 另外因為是固定金額 所以有時候會有零散股的產生 只要先確定好每月固定投入的金額 但是有多的閒置資金時就可以加碼 (譬如說:年終獎金入袋時) 另外仍在配置期時 每年的配息金額都再做加碼 但都是需要時間的累積
Thumbnail
但是通常有時候會看到當天股價的拉抬 這些定期定額買進的客戶通常可能買到相對高點 另外因為是固定金額 所以有時候會有零散股的產生 只要先確定好每月固定投入的金額 但是有多的閒置資金時就可以加碼 (譬如說:年終獎金入袋時) 另外仍在配置期時 每年的配息金額都再做加碼 但都是需要時間的累積
Thumbnail
我在 2022第一個交易日要來了,做好2022的投資規劃了嗎? 一文中提過 在年初設定目標對存股來說也是一件重要的事情,一方面是對自己信心喊話,另一方面則能督促自己持續前進! 這個部分會斟酌生活中的閒錢,隨時決定是否購入,所以採用不定期、不定量的方式進行。生活中會有閒錢可以投資的狀況有可能是:
Thumbnail
我在 2022第一個交易日要來了,做好2022的投資規劃了嗎? 一文中提過 在年初設定目標對存股來說也是一件重要的事情,一方面是對自己信心喊話,另一方面則能督促自己持續前進! 這個部分會斟酌生活中的閒錢,隨時決定是否購入,所以採用不定期、不定量的方式進行。生活中會有閒錢可以投資的狀況有可能是:
Thumbnail
很多人在問,要如何幫小朋友存股? 買什麼? 怎麼買?  小弟不才,在這邊分享一下,自己的做法 先放警語:「此處純屬個人做法分享,非投資建議,請依自身風險與狀況量力而為。」 基本上,小朋友(這邊不限年紀,但越早越好)在投資成功的三大要素「時間、本金、報酬率」中,擁有「時間」上的最大優勢,所以我認為,小
Thumbnail
很多人在問,要如何幫小朋友存股? 買什麼? 怎麼買?  小弟不才,在這邊分享一下,自己的做法 先放警語:「此處純屬個人做法分享,非投資建議,請依自身風險與狀況量力而為。」 基本上,小朋友(這邊不限年紀,但越早越好)在投資成功的三大要素「時間、本金、報酬率」中,擁有「時間」上的最大優勢,所以我認為,小
Thumbnail
前陣子,回答了朋友兩個問題,留個筆記 一個是:存股的目標怎麼訂? 另一個是:為什麼你存官股的金融股? 首先,第一個問題 還在工作的朋友,如果想走存股這條路 我的建議是先不要用一次大量的現金流去當成目標(例:一年50萬的被動收入…) 不然會很有挫折感 我建議,還在職時,存股的目標,可以以自己為自
Thumbnail
前陣子,回答了朋友兩個問題,留個筆記 一個是:存股的目標怎麼訂? 另一個是:為什麼你存官股的金融股? 首先,第一個問題 還在工作的朋友,如果想走存股這條路 我的建議是先不要用一次大量的現金流去當成目標(例:一年50萬的被動收入…) 不然會很有挫折感 我建議,還在職時,存股的目標,可以以自己為自
Thumbnail
如果想知道怎麼幫小孩開戶可以參考這一篇 E 開箱!檢視績效囉 好囉!新冠肺炎發生已經8個月了!選擇在這個時間點檢視雙寶的投資績效,似乎時機不太對。但是都決定要長期投資了,現在難看也不見得以後就會難看,早晚見真章而已,那我們就開箱囉! 開始檢討過往的績效,目前是10/1,沒錯!中秋節就是要烤肉吃
Thumbnail
如果想知道怎麼幫小孩開戶可以參考這一篇 E 開箱!檢視績效囉 好囉!新冠肺炎發生已經8個月了!選擇在這個時間點檢視雙寶的投資績效,似乎時機不太對。但是都決定要長期投資了,現在難看也不見得以後就會難看,早晚見真章而已,那我們就開箱囉! 開始檢討過往的績效,目前是10/1,沒錯!中秋節就是要烤肉吃
追蹤感興趣的內容從 Google News 追蹤更多 vocus 的最新精選內容追蹤 Google News