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【加密貨幣】比特幣重回牛市？十個加密貨幣投資原則你一定要知道！｜小人物講股
更新於 發佈於 閱讀時間約 8 分鐘
今天我要跟大家分享，投資加密貨幣到底要注意些什麼？
比特幣是自誕生以來，短短十年的歷史，年化報酬率高達70%，打敗了我們熟知的股票，是世界上報酬率最好的商品。
但是很多人對加密貨幣抱持著存疑的態度，我的態度是，加密貨幣高機率能成為左右未來金融世界的工具，有無限的想像空間。
如果你也跟我一樣有投資加密貨幣，以下我有十點建議：
一、選擇大型專業交易所
因為現在加密貨幣實在太熱門，網路上很多騙人的資訊，或者許多資本太小的公司也想靠交易所賺錢。小交易所的問題時，資金不夠時粉容易倒閉！
像我之前使用一家台灣的交易所，今年四月開始卻無預警停止出金，我放在裡面價值約兩萬的幣就這樣領不出來了。
為了避免這種尷尬的狀況，我們一定要優先選擇大型專業的交易所。
目前我使用的交易所，包括幣安、Gate.io 都是交易量排名全球前10，其中幣安交易量是全球第一，我會把我的註冊連結放在下面，使用我的連結註冊可以獲得一些手續費回饋。
- 幣安註冊享手續優惠：https://accounts.binance.me/zh-TW/reg…
- Gate.io註冊享手續優惠：https://www.gate.io/signup/5994768
二、不要 All in
加密貨幣的確是有史以來回報率最好的資產，比特幣過去七年的年化報酬率為 69%，遠遠大於股票的 10%。
但我們知道，高報酬一定伴隨著高風險，比特幣的過去最大回撤發生在 2018、2019，以及目前正在發生的，全部都超過 50%，這個幅度也遠遠超過股票，且股災 8~10年才一次，加密貨幣短短七年就經歷三次以上泡沫。
Youtube 上很多靠著加密貨幣致富的人，令人羨慕，但是你沒看到有更多人因為虛擬貨幣虧錢。
我自己從 2020 年開始是配置 10% 的虛擬貨幣，我的建議是新手不要分配超過 5%的資金在加密貨幣上。
如果加密貨幣部位漲了超過5%，來到10、20％，記得要把盈利回收，再重新分配到其他資產上，繼續控制在 5%，這樣就可以把風險穩定控制住。
三、從主流幣開始投資
加密貨幣我們依照性質可分為三大類：主流幣、穩定幣、山寨幣。
主流幣一般都是指市值排名前十並且存在時間較長的幣種，而且是比較知名的幣種。
目前市值排名一二的分別是比特幣、以太坊，這兩個是加密貨幣元老，也是新手剛開始投資時一定要認識和配置的幣。
穩定幣是指那些跟實際資產掛鉤的幣，例如 USDT ，就是一種跟美元掛鈎的加密貨幣，它的匯率會跟美元保持等值，具有保值的特性。
配置穩定幣可以讓你更快更方便投資加密或幣資產，因此又被稱為加密貨幣世界的現金。
四、不買沒聽過的小幣
小幣是指那些剛推出不久，市值和價值還沒廣受認同的幣，俗稱山寨幣。
小幣投機性質強，除非你對他研究透徹，否則不建議新手長期投資小幣。
而且小幣的特性是，常常會在剛推出時暴漲，之後又馬上暴跌，很多人炒小幣，結果因為時機沒抓準被當韭菜割。
像是 SHIBA INU 這隻幣，中文職翻柴犬幣，一看就知道是在模仿狗狗幣的山寨幣，而且還自稱狗狗幣殺手，剛推出時沒什麼交易量，當Elon Musk在Twitter上提到它，開始暴漲，但僅僅過了五個交易日，就迅速進入暴跌，把之前的漲幅的吐了回去。
在這個幣中，唯一能賺錢的只有一開始就加入的人，要在這種類似龐式騙局走勢中獲利，真的很困難。
所以如果你要炒小幣，一定不要放大量的資金，風險真的太高了。
五、了解必要的知識點
巴菲特說，我們不該投資自己不懂的東西。
投資加密貨幣也是一樣，在投資股票時，我們至少要能看懂公司的商業模式；在加密貨幣時，也建議大家去學習一些必要的知識點，像是什麼是去中心化、區塊鏈技術、甚麼是礦工、加密錢包等等。
老實說我們不是工程師，不太可能完全了解比特幣的技術層面。
投資股票時，我們也同樣只是掌握了公司了部分資訊，但光是這樣就足以讓我們投資獲利。
這邊給大家推薦一堂 HaHow 的線上課程：「進入比特幣世界 – 比 99% 的人更懂它！」。我會把連結放在底下描述欄。
- 註冊連結：https://hahow.in/ur/5cf6732069be5300201cce1c
- 課程連結：https://hahow.in/courses/594cdd6813cd3807002283a9
六、把投進去的錢當作沒了
加密貨幣的風險是相當的高，當你在投資加密貨幣時，你要知道它的對手是全世界的法定貨幣，尤其是一些強勢貨幣如美元、日圓、歐元、英鎊，在金融世界的地位短期間式難以撼動的。
即使你很肯定未來是屬於加密貨幣的，那你也要知道在中短期，加密貨幣會遇到相當多阻力，這種阻力可能會導致很大的波動率與回撤。
如果你無法承受每年50%的波動，那你不該投資加密貨幣。
七、少做短期投機
新手盡可能以長線投資主流幣為主，少碰短線。
我也不是沒做過短線，之前狗狗幣熱門時，我也短暫參與一波行情，但我只使用總資金的1%，最後賺約三倍的錢就收手了。
因為狗狗幣是屬於好玩、投機性質強的幣，偶爾碰一下無所謂，但絕對不要當成投資的主力。
八、持有現貨就好
對剛開始投資的新手來說，光是持有現貨就能有不錯的報酬。
所謂持有現貨就是指投資真實的幣，而不是做期貨、合約、選擇權的那種衍生性商品。光是投資現貨的風險就夠大了，作幣的衍生性投資那風險更不是新手可以玩的。
我給新手的投資策略時，每個月定期定額投資主流幣，我稱之為「屯幣投資」，我所用的交易所 Gate.io 就有提供比特幣定期投資的服務，需要連結的話我放在底下。
例如你可以設定每個月投資 2000 塊的比特幣，直掉它達到你設定總資產%，例如5%。
- Gate.io定投服務：https://www.gate.io/cn/autoinvest
九、採用分批進場的方式
為了取得一個平均的成本，不要把一次的資金全部用完，而是應該分批進場。
例如你的總資產為100萬，你打算分配5萬買比特幣，在這五萬之中，我建議分五等分，每次只投入一萬。
如此一來就可以確保你投入的資金不會在歷史的高點上。
你可以在比特幣價格拉回時，透過一些技術分析的方式幫助你降低成本。
十、可參考的技術分析指標
在看幣的走勢時，我會用的技術分析指標就只有一個，移動平均線，簡稱均線。
而且我會設定兩條，一條長周期，一條短周期。
長週期抓20周，主要是用來判斷長期的走勢；短周期抓2周，判斷短線上的支撐與阻力位。
從過去歷史來看，在20周均線以下進場，都可以得到相當不錯的報酬。
總結：
看完今天的影片，我幫你總結三個重點。
- 投資主流幣為主，盡量持有現貨長期投資，定期定額投資就可以創造比股票還好的報酬。
- 做資產配置，報酬和風險成正比，為了控制整體資產的風險，建議把加密貨幣的部位壓到5%以下
- 選擇大型且安全的交易所，推薦使用幣安、gate.io。
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