一般新手、小資族買進ETF的迷思
2022/01/01閱讀時間約 4 分鐘
今年七八月少年股神被股市教訓後，就把戰場移往ETF了，最近的ETF廣告超級多，大部份的話術都說的很漂亮，商人的節奏真的掌握的很好，你貪心時，就叫你快當沖，買權證，你怕死時，就和你說買保本ETF，大部份的ETF就是一籃子股票，很多的ETF都是當個股股價愈高，市值愈大，ETF持有愈多，在這樣下去，ETF遲早會泡沫化，一些散戶覺得買ETF很安全，到底是誰給他們錯誤的安全感，ETF等於一籃子股票，你再去追一籃子股價很高的股票，哪安全了？買ETF每年會被吸總管理費，如果我也成立ETF，A大ETF，我應該就發財了，基金規模100億，總管理費0.66%，一年就有6600萬，發大財的前奏，反正ETF就去買一籃子股票，領了股息扣完0.66%總管理費，我就把錢給你，看到一些景氣循環股賺錢，我就換股，覺得ETF很安全的人，應該就是頭撞到了。
懶的去挑股票，就買了5G相關的ETF，電動車ETF，人工智慧ETF，半導體ETF，一張才1.5萬，好便宜，ETF機構拿了你的1萬5，就去買台積電，聯電，台達電，聯發科，中租...等，大部份的人就覺得前面那個名稱好炫，高股息，AI，電動車，關鍵半導體，5G，愈多人買ETF，ETF持有的股票股價就愈高，股利率就愈低，報酬率就是在過程中漲起來的股價加股息，愈到後面股息部份愈來愈少，差價佔比愈來愈大，當股價距離價值太遠，ETF就泡沫了，大部份買ETF的人是想不透這件事的，只會看到新聞和你說，今年0056報酬率20%唷，好棒唷，高股息唷，0050報酬率25%唷，好厲害唷，有人會問，請問ETF的淨值，是怎么算的啊？
所謂ETF的淨值就是持有公司的股價，我們平常在分析個股的淨值這套你放到ETF是不行的，因為它多包裝了一層，你會以為淨值和股價很近，etf股價和淨值之間的差距，就是市場還沒有反應過來的，ETF的股價和淨值一定會差不多的，如果不一樣，我就去申購etf，然後拿去集中市場賣，我就能套利了，當有心主力把一些股票炒到市值夠高，ETF就會開始去大量的買進那些個股，如航運，鋼鐵，面板。
當大盤一直漲，鴻海不漲，這也會有問題，鴻海佔大盤、0050的權重就會變低，那些ETF就會賣鴻海，ETF就是助漲助跌，你會發覺，ETF的制度就是去追高及殺低，他不管鴻海一年股利率4.78%，資產增9.56%，它只知道，鴻海的市值變低了，所以持有比例要降低，現在買基金的人少了，所以券商開始推ETF，基金的費用1~2%，大家看透基金費用過高，都不會去買，但對ETF還不懂，所以券商就開始在用ETF騙一些新手或小資族，還蠻多新手就跑去買ETF，然後覺得安全，穩，保本，巴菲特說過，當你坐下來玩牌時，十五分鐘後，你還沒有看出誰在送錢，那代表送錢的人就是你，我叫你們不要頻繁交易，券商對我也是很怨恨，因為他們就賺不到手續費了，這世界需要勞動力，騙光你的錢後，你就會繼續在你們的專業上提供源源不絕的勞動力，才能維持社會正常的運行，不然哪天我坐飛機時，就沒有人來問我要茶還是咖啡了，投資也沒有這麼難，你就是透過基本面，產業面選到好公司，然後持有，如果你功力不好，你就多買幾間大型權值績優股，ETF裡面都會放一些奇怪的股票給你，要嘛就是淨值一點點，股價高的不合理，不然就是忽然幾季賺錢，股價距離淨值很遠。
現在股市在1.8萬點，如果一直向上漲到2萬點，2.3萬點，2.5萬點，3萬點，買ETF的報酬率不會太差，但如果台股從1.8萬點變1.5萬點，變1.2萬點，你就會知道當初差價拿來當淨值是多愚蠢的事了，一個人的財產1000萬，在大多頭時，大家比吹牛，2000萬，3000萬，5000萬，1億的叫，以ETF的概念就是，你吹牛你值1億，我就是以1億為淨值，其實那個人就只有1千萬，多的就是假的，公司的淨值就是淨值，股價下跌，還是淨值，鴻海淨值100元，股價100元，如果明年賺0元，淨值還是100元，ETF持有的股票淨值30元，持有股票的股價組成ETF的淨值100元，當大空頭來時，那70元的股價是會跌掉的，你ETF的淨值是會隨著持有的股票的股價而跌掉的，所以不要在那好傻好天真，簡單來說，公司淨值100元，不論股價多少，淨值都是100元，除非公司賠錢，不然淨值不會減少，ETF就不同了，ETF持有的股票，只要股價跌，你ETF的淨值就消失了，ETF真正的淨值是，ETF持有的那些股票的淨值，以台積電來說，就是80元，不會是600元，ETF在算淨值時，是以台積電600元去算，而不是80元去算，台積電哪天技術被別人趕過去了，變二哥，股價在修正時，那520元的差價都是虛的，現在台積電能是600元，是因為市場覺得台積電在業界沒有敵手，所以就吹吧，想要多少就吹多少，沒有對手，台積電每年就22元，24元，26元賺，慢慢的去填到淨值中。
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