長期價值投資,是否可以出租股票賺取利息

閱讀時間約 6 分鐘
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本篇內容如下
1. 我是存股族,我是否可以將股票出租賺取利息
2. ETF是什麼,如果沒有能力選股,購買ETF需要注意什麼

在金融世界中,所有金融工具都沒有任何問題,有問題的是在於人,股市中金融工具有「 個股交易、期貨、融資、融券、質押、選擇權、牛熊證 」這些金融工具都是從個股中進行延伸,沒有絕對的好與壞
政府就是這場比賽的主辦單位、券商就是各項比賽的協辦單位,券商為了更多人能來參賽,會發行許多不同的金融產品,吸引投資者去他家,但券商一定會從中去賺取你的報名費、手續費..等
針對出借股票賺取利息,如果這點真的好,我想應該上市上櫃這些大公司老闆應該會先把自己股票都借出去,出租股票年利率0.1%~16%(由自行出價,利率低券商就優先搓合誰,也就是「價低者得」), 郭台銘持有 鴻海1,742,199張,光是他出借給券商,可能一年利息就有數十億進帳
出借股票缺點:
1. 提前領回借券需要 1 ~ 10 天才可以領回
2. 股票不一定能出借出去
3. 熱門股票的借券費率通常很低
從供需來思考,會跟你借券的人,他的行為絕對是放空股票,因為他跟你借股票來賣,等股價下跌後再買回來還你,舉例:小明跟你借券一張100元股票,他拿去賣掉賺到10萬元,股價下跌至90元,他進場買一張90元股票再還給你,這樣他就從中獲利1萬元
融券計算方式:借券買入10萬元股票,只需要自備9萬元(大約9成),借券費用是以天數計算,融券利息費用大概落在0.1%-0.4%
融券買入時:交易手續費0.1425%
融券賣出時:交易手續費0.1425%、證券交易稅0.3%、融券手續費(借劵費)0.08%、融券利息收入0.2%/年
融券者,光是一次買賣就需要給付 8% 的費用給政府與券商,你認為你借券利息真的有辦法借出超過2%以上的利率嗎?
如你真的很希望可以讓你持有的股票更有運用價值,建議你可以申請股票質押,股票質押就等於將你手上股票質押給券商,並借出六成的資金,你可以將這六成的資金再投入股市中,擴大你自身的股票張數,股票質押一年利息大約2~3%,台股每年平均年化5~10%,扣除股票質押的利息(不計算股價漲跌)大約每年獲利2~3%,每年除權息也不需要急著將股票贖回,股票質押,股息一樣會直接入到帳戶中,股票要動用隨時可以動用
ETF是什麼?如果沒有能力選股,購買ETF需要注意什麼?
ETF(exchange-traded fund)全名指數股票型基金,ETF發行將追蹤某個指數,並將從市場上募集的資金投入指數中,白話文意思是,ETF將會告訴你它要買哪幾種水果,如果看好這些檔水果的人,可以將資金給我,我會去幫你買這些水果,但過程中我會收取你管理費,如果這些水果有不錯的獲利,我會在將股息分配給你

指數型基金又分為
股票型
主要投資於股票市場。依投資區域可分為全球型、區域型、單一國家型,也可依產業類別區分,分為金融、科技、醫療、能源、公用事業、房地產等。
債券型
主要投資於各種類債券,如公債、投資級公司債和高收益債等各種信評等級,標的包含新興市場債ETF、通膨指數債券等。
匯率型
主要連結匯率或相關指數,如「單一貨幣」的美元、歐元、日圓等,或「一籃子貨幣」,如美元指數。
商品型
主要投資於商品原物料市場,如能源、貴金屬、基本金屬、農產品等原物料,常見以現貨或期貨方式持有。
槓桿型
使用槓桿來放大投資報酬的ETF,利用衍生性商品製造出每日多倍報酬,但操作成本較高,且長期收益恐有偏離現象。
放空型
簡單來說就是買看空指數的一種金融商品,一般而言,當追蹤指數下跌時,通常可賺取利潤,例如台灣50反一,每當台股下跌,就有許多投資人買入,但當長期持有反向ETF必死無疑,因為台股長期是向上趨勢
不論你是投資哪一項 ETF,不論漲或是跌,ETF每年一定會收取0.4%~1.2%的管理費,因為發行ETF的券商,最終最終獲利來源並非是投資某個指數獲利,再配發股息給你,他們最終每年就是穩定收取你的管理費,並且每季、每半年或是每年就調整持股,再收取一次調整持股手續費,台灣 ETF 規模就有2.3兆新台幣,一年管理費用最低0.4%來計算,光是管理費一年就有920億進帳,還不包含ETF每季、每半年、每年會換股一次手續費
聽完上述內容,如果你就廢、就爛,就懶,就是想要挑選ETF
1. 最好選擇原型ETF:如購買ETF還要選擇債券、期貨、槓桿型ETF,這些你只需要自行去購買債券、期貨指數、或是開槓桿就好,因為ETF已經收取你管理費,當ETF再去購買這些非原型指數,發行商還是會被再收取一次管理費,等於你買一次被剝了兩層皮

2. 挑選規模較大ETF與管理費低:如果妳挑選到的當基金規模太小,就沒有足夠的管理費支付經理人券商就賺不到錢,就會導致ETF下市,如果挑選的管理費太高,投資人隱形的成本就越高,領取到的報酬就越低

3. 追蹤大盤指數市值前50或是100的指數ETF:如果你挑選是主題是ETF,建議你張大眼睛看清楚,是否這代水果中的水果有符合券商所鎖定的主題個股,越是主題性ETF,發行商就會容易每季進行換股,只要每次換股,投資人勢必需要給付隱含的換股手續費,並且這袋水果中肯定有許多是爛蘋果,所以挑選ETF最好是挑選市值前50或是前100的指數型基金

想要賺到更高獲利,還是建議自行研究與挑選個股,必非投資ETF就能一勞永逸,你可以試著將手上ETF攤開來看,你就會發現裡面有許多公司營收、財報慘不人睹,或是公司的價格與價值相距太遠,但因為經理人不去追會漲的公司,投資者就會抱怨經理人買入的公司都不會漲,就會將資金撤離到其他檔的ETF,ETF發行商就賺不到你的管理費

簡單試想,你一檔股票都顧不好了,投資ETF一次都是30檔、50檔、100檔,你真的有辦法將每一檔ETF持有的公司依依檢視與查看財報嗎?如果投資你都放心交給經理人,這事情上還會有窮人嗎?投資還是需要靠自己,不可能有任何事情能一勞永逸,輕鬆付出就能得到好的報酬


Mark的股市日記
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本篇主要研究「鴻海」3+3轉型策略「電動車、數位健康、機器人」三大新興產業以及「人工智慧、半導體、新世代通訊技術
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