【知識衝浪】去中心化金融 Defi、超高年化報酬率到底是真是假?

閱讀時間約 5 分鐘
從 2020 年開始,人們對去中心化金融(Defi)的興趣激增,投入智能合約的資金總量創下了歷史新高,各個 Defi 代幣的價格也跟著大幅波動。這一集,邀請到兩位 Defi 專家,分別是永續協議 Perpetual Protocol 的共同創辦人 Tempo,以及擁有豐富傳統金融經驗、卻毅然決然轉身投入 Defi 的 Charity 來與我們分享對於 Defi 應用及未來發展的看法 。
【知識衝浪 EP 2.】去中心化金融 Defi
Tempo目前是永續協議Perpetual Protocol的共同創辦人,也是位連續創業家,作為台灣移動互聯網的先行者,開發過至少6款App,並已在創業圈內打滾十幾年,創業經歷豐富。
Charity是前JP Morgon交易室的執行董事,在傳統金融界工作十七年,具備豐富的交易經驗。而在2020年底接觸到加密貨幣後,毅然決然辭職並開始投入加密貨幣產業。

初次接觸Defi

一開始,Charity接觸到幣安上面的PancakeSwap,便一頭栽入 Defi 領域。PancakeSwap 讓使用者可以在平台上進行借貸、買賣衍生性金融商品,讓資金的利用更有效率。同時 PancakeSwap 的年化利率高達 8-9%,與傳統金融的利率相比相當高,也因為這麼高的利率,Charity在一開始是帶著懷疑的眼光在觀察 Defi,高利率不免讓人懷疑 Defi 是資金盤或詐騙。然而,在了解到 Defi 的運作原理後,她發現這樣的應用十分神奇,對於整個金錢的流動都能透過智能合約進行感到相當震撼。傳統金融若是要做到同等級的事,必須耗費相當大的人力,而Defi利用程式和數學自動造市,是件既創新又美麗的事情。

為何Defi引起大家的關注?

首先,Tempo表示加密貨幣市場的波動相當大,使得交易員更傾向借錢交易,便因此帶動利率上升。另一方面,許多項目可以先發代幣提高項目的使用量,並用代幣進行募資,因此帶動另一群人投入資金以賺取最大收益,相互作用下便推動利率上升,而加密貨幣的可組合性,讓許多項目的功能可以互通有無,更放大了使用者資產運用的程度。

為何在傳統金融目前較少人做Defi相關項目?

Tempo表示傳統金融在某些部分仍無法做到Defi的功能,困難在於他們本身就是可信任的第三方才獲得現在的收入。若要踏入去中心化金融領域,必須拋掉可信任第三方的角色,這便會產生利益衝突。而銀行內架設的私有鏈仍是由一群互相信任的人建立,難以讓外部的人介入,便很難做到完全的去中心化。

對於監管的看法

Perpetual Protocol因監管的問題無法讓美國或是台灣的用戶使用,Tempo表示目前許多的監管法規不盡合理,但對於監管機構來說,如何去監管加密貨幣產業仍舊存在許多難題。不只台灣,全世界許多的金融監管及證交法都相當老舊,大多從1920年代沿用至今,因此對於新科技的監管法規仍有進步的空間。另外,Tempo認為大部分區塊鏈上的產品都比傳統中心化的機構優秀,最大的原因在於所有的資料都是公開透明的,讓所有人能在同一基礎上交易。傳統機構因為資訊不透明,即使有許多監管介入、要求產生財務報表,仍舊存在許多地方可以讓人動手腳。

區塊鏈產業未來發展

Tempo認為許多傳統金融的服務會轉移到Defi領域,例如借貸。同時,許多傳統金融機構也會開始販賣加密貨幣並連接上Defi 的服務,更進一步將各種金融服務整合在一起。
Charity認為會有很多M&A出現,因為傳統金融機構與Defi 團隊的文化通常差異較大,傳統金融若想跨足Defi 領域,會想透過併購以支撐自身的經營並在過程中逐步了解Defi 領域。未來的五到十年內,Defi 領域的成長性將超出傳統金融許多,但傳統金融會保有他的一席之地,因為許多人仍舊傾向投資真實的經濟活動。然而,可能會出現很多金融科技或是軟體相關的新創公司,整合虛擬與現實之間的交互功能,例如 Strive 或是 Paypal 的 Venmo等金融的創新。

Tempo給 Defi 創業家的建議

可以多參與其他項目的社群,例如Olympus Dao。Tempo認為目前亞洲團隊不太善於經營社群、凝聚共識、發表看法,這些做法在許多區塊鏈的社群相當普遍,也才能夠因此推動由下而上的項目建立。
文章來源:心元資本網站
  • 本文由【心元資本】授權【聲歷其境】撰寫
  • 本集帶大家了解去中心化金融 Defi,如果你也好奇這是什麼?歡迎點擊收聽完整節目  Apple PodcastSpotifyKKBOX
  • 【知識衝浪 Knowledge Surfing】Podcast,讓主持人 Tina,以及在市場中乘風破浪的創業者、投資人和專家達人們帶著你一起衝向未來吧!

讓聲音成就想像,以經歷成就品質,『聲歷其境All Around You』,用最專業的團隊打造令人身歷其境的精湛旅程。
📩歡迎聯繫:[email protected]
🔎更多Podcast製作內容與最新消息,歡迎追蹤【聲歷其境】的 InstagramFacebook
為什麼會看到廣告
    留言0
    查看全部
    發表第一個留言支持創作者!
    最近元宇宙的話題十分熱門,自從 Facebook 將公司名稱改為 Meta 後,一時之間所有人都在討論究竟什麼是元宇宙?這一集,邀請到了元宇宙新創 Highstreet 的創辦人與 CEO —— Travis與 我們一起來討論什麼是元宇宙。
    上架影片數量僅八十八部就破百萬訂閱的 youtuber 美食水水千千,不只拍攝大胃王影片,還成立了個人品牌「水喔」,推出各式口味的千拌面與產品,看似風光順遂的轉職道路背後其實佈滿荊棘,關於成名與面對負評之間的抗衡就如同創業一般,只有在不斷調適與改變的過程中更加認識自己,才能努力不懈地堅持下去。
    本週二百五新聞週報婊姐將透過八則感興趣的新聞事件分享個人觀點,防疫旅館伙食超差,藉著隔離削弱冬奧參賽選手實力?地上有坑,日本花滑王子遭陷害連霸失敗?日本滑雪女神高梨沙羅,因服裝不符規定被當場取消成績?中國滑雪女神谷愛凌,擁有雙重國籍的中國美女選手?同事全部都出軌了!菜鳥工程師三觀盡毀?大阪環球影城雲
    這一集我們邀請到業界人稱創業甘道夫 a.k.a 創業金城武的 TK 陳泰谷來到我們節目現場!TK 擁有許多創業的經驗、曾參與過創投,最近更是積極運營區塊鏈項目 Fansi 和 Metaboom,讓我們一起來聽聽他的經驗分享吧!
    隨著區塊鏈不斷透過NFT、藝術和遊戲滲入到我們的生活中,五花八門的資訊越來越多,總是覺得有讀不完的新聞、文章和報告,許多人可能都和我們一樣,感受到了更明顯的「知識焦慮」。今天我們邀請到人稱創業里長伯的Fox,來跟我們分享如何跟上區塊鏈世界中的最新資訊。
    二十年間,李立劭導演透過紀錄片挖掘被忽略的歷史、探求社會脈絡中隱形的重要力量。紀錄片《獨舞者的樂章》更是導演用一輩子的時間,跟在母親身後,紀錄台灣人體模特先驅、舞蹈教育者林絲緞舞出的傳奇人生。透過 Podcast 專訪,了解李立劭導演賦予紀錄片的價值,以及紀錄片背後的創作故事。
    最近元宇宙的話題十分熱門,自從 Facebook 將公司名稱改為 Meta 後,一時之間所有人都在討論究竟什麼是元宇宙?這一集,邀請到了元宇宙新創 Highstreet 的創辦人與 CEO —— Travis與 我們一起來討論什麼是元宇宙。
    上架影片數量僅八十八部就破百萬訂閱的 youtuber 美食水水千千,不只拍攝大胃王影片,還成立了個人品牌「水喔」,推出各式口味的千拌面與產品,看似風光順遂的轉職道路背後其實佈滿荊棘,關於成名與面對負評之間的抗衡就如同創業一般,只有在不斷調適與改變的過程中更加認識自己,才能努力不懈地堅持下去。
    本週二百五新聞週報婊姐將透過八則感興趣的新聞事件分享個人觀點,防疫旅館伙食超差,藉著隔離削弱冬奧參賽選手實力?地上有坑,日本花滑王子遭陷害連霸失敗?日本滑雪女神高梨沙羅,因服裝不符規定被當場取消成績?中國滑雪女神谷愛凌,擁有雙重國籍的中國美女選手?同事全部都出軌了!菜鳥工程師三觀盡毀?大阪環球影城雲
    這一集我們邀請到業界人稱創業甘道夫 a.k.a 創業金城武的 TK 陳泰谷來到我們節目現場!TK 擁有許多創業的經驗、曾參與過創投,最近更是積極運營區塊鏈項目 Fansi 和 Metaboom,讓我們一起來聽聽他的經驗分享吧!
    隨著區塊鏈不斷透過NFT、藝術和遊戲滲入到我們的生活中,五花八門的資訊越來越多,總是覺得有讀不完的新聞、文章和報告,許多人可能都和我們一樣,感受到了更明顯的「知識焦慮」。今天我們邀請到人稱創業里長伯的Fox,來跟我們分享如何跟上區塊鏈世界中的最新資訊。
    二十年間,李立劭導演透過紀錄片挖掘被忽略的歷史、探求社會脈絡中隱形的重要力量。紀錄片《獨舞者的樂章》更是導演用一輩子的時間,跟在母親身後,紀錄台灣人體模特先驅、舞蹈教育者林絲緞舞出的傳奇人生。透過 Podcast 專訪,了解李立劭導演賦予紀錄片的價值,以及紀錄片背後的創作故事。
    你可能也想看
    Google News 追蹤
    Thumbnail
    這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
    Thumbnail
    寵物冷知識? 歡迎來到我們的寵物奇妙世界!在這個文章中,我們將帶你探索一些關於你鮮少聽過的寵物事實。你知道鸚鵡可以模仿人類的語言,但你有聽說過蝸牛的血液是透明的嗎?或者貓的心跳率比狗的高?讓我們一起揭開寵物世界的神秘面紗,探索這些驚人的事實! 🐶 狗的鼻子就像人的指紋一樣,具有獨特的鼻
    Thumbnail
    竹蟲,望文生義是長在竹子裡面的蟲蟲,形狀是紡錘型,胖嘟嘟的。一般食用竹蟲都是川燙後油炸後上桌,愛吃的人譽其有奶油味,不過我覺得比較像蝦味先,因為台灣的滇緬菜館讓椒鹽香氣較為凸顯,酥脆酥脆,如果下酒應該很棒。
    Thumbnail
    最後用一整篇統整小說中的小人物及冷知識,也是讓劇情更飽滿的功臣之一。再用一點篇幅分享自己的感想。會寫這幾篇是因為自己真的太喜歡了,希望讀者也會喜歡,也歡迎在下面留言分享自己的想法!
    Thumbnail
    啞鈴種類其實不止一種,今天準備了詳細的啞鈴介紹,並告訴你啞鈴廠商該怎麼挑選,讓想開健身房或是自行買健身器材的你了解重點,文中還會推薦四款啞鈴,從適合初學者的款式到大眾皆可用的專業款式,讓你看到一個高品質的啞鈴需要具備甚麼特點!   啞鈴種類多要怎麼選?選對讓你練更壯 文章連結 無論你是在家裡
    Thumbnail
    2030年至2060年間,50%的工作將被AI取代,尤其是知識型工作者,其決策和合作工作容易受到衝擊。 這將對就業市場帶來劇變,可能引發大規模失業和職業技能的過時。傳統職業將面臨嚴峻挑戰,迫使人們迅速適應新技能和工作方式。你準備好了嗎?
    Thumbnail
    本文會由去中心化交易所開始介紹,大略解釋一下流動性池與自動做市商的概念如何讓去中心化交易變為可能,也會簡單介紹 DeFi 項目中最廣為人知的 Uniswap,除了 Uniswap 以外,在各個不同區塊鏈上還有許多以自動做市商或掛單簿形式為基礎的去中心化交易所。
    Thumbnail
    在這短短不過五分鐘的開場,《失去的女兒》已經置入故事中最重要的意象與象徵──高傲謎樣的教授、連結女兒童年的柳橙、代表不願面對自我的黑夜、以及照亮內心深淵的燈塔。由此,我們也可以預期,整個故事將會是挖掘孤高女教授過往秘密的心靈之旅。
    Thumbnail
    「洪水沖刷過後,我們在美麗與哀愁中相遇相識」。 本幅作品的意象發想自布農族的大洪水傳說,對望的兩名男女神情肅穆彷彿有話要對彼此說,又好像陷入了自我的沉思中。 中間與周邊環繞著百步蛇圖紋,也同樣發想自布農文化,因為百步蛇在布農神話裡是和解過的朋友(kaviaz)。 原住民族的文化並不侷限於傳統累
    Thumbnail
      搭給賀,挖喜冠傑,目前正在諮商心理師的全職實習   現在越來越多人知道心理諮商,但沒諮商過的你,會不會對心理諮商有些好奇呢?   希望這一系列的文章能讓你更知道心理諮商是怎麼一回事,也希望在當你有需要幫忙時,不會錯過能讓自己度過難關的資訊~
    Thumbnail
    不斷外遇、回家、外遇、回家無限的循環,雖然讓人看得很膩,但漸漸可以感受到他所表示的「必須如此、必須這樣」,他需要透過這些儀式性的過程讓自己回到那塊浮木之上,讓自己記得回家...
    Thumbnail
    這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
    Thumbnail
    寵物冷知識? 歡迎來到我們的寵物奇妙世界!在這個文章中,我們將帶你探索一些關於你鮮少聽過的寵物事實。你知道鸚鵡可以模仿人類的語言,但你有聽說過蝸牛的血液是透明的嗎?或者貓的心跳率比狗的高?讓我們一起揭開寵物世界的神秘面紗,探索這些驚人的事實! 🐶 狗的鼻子就像人的指紋一樣,具有獨特的鼻
    Thumbnail
    竹蟲,望文生義是長在竹子裡面的蟲蟲,形狀是紡錘型,胖嘟嘟的。一般食用竹蟲都是川燙後油炸後上桌,愛吃的人譽其有奶油味,不過我覺得比較像蝦味先,因為台灣的滇緬菜館讓椒鹽香氣較為凸顯,酥脆酥脆,如果下酒應該很棒。
    Thumbnail
    最後用一整篇統整小說中的小人物及冷知識,也是讓劇情更飽滿的功臣之一。再用一點篇幅分享自己的感想。會寫這幾篇是因為自己真的太喜歡了,希望讀者也會喜歡,也歡迎在下面留言分享自己的想法!
    Thumbnail
    啞鈴種類其實不止一種,今天準備了詳細的啞鈴介紹,並告訴你啞鈴廠商該怎麼挑選,讓想開健身房或是自行買健身器材的你了解重點,文中還會推薦四款啞鈴,從適合初學者的款式到大眾皆可用的專業款式,讓你看到一個高品質的啞鈴需要具備甚麼特點!   啞鈴種類多要怎麼選?選對讓你練更壯 文章連結 無論你是在家裡
    Thumbnail
    2030年至2060年間,50%的工作將被AI取代,尤其是知識型工作者,其決策和合作工作容易受到衝擊。 這將對就業市場帶來劇變,可能引發大規模失業和職業技能的過時。傳統職業將面臨嚴峻挑戰,迫使人們迅速適應新技能和工作方式。你準備好了嗎?
    Thumbnail
    本文會由去中心化交易所開始介紹,大略解釋一下流動性池與自動做市商的概念如何讓去中心化交易變為可能,也會簡單介紹 DeFi 項目中最廣為人知的 Uniswap,除了 Uniswap 以外,在各個不同區塊鏈上還有許多以自動做市商或掛單簿形式為基礎的去中心化交易所。
    Thumbnail
    在這短短不過五分鐘的開場,《失去的女兒》已經置入故事中最重要的意象與象徵──高傲謎樣的教授、連結女兒童年的柳橙、代表不願面對自我的黑夜、以及照亮內心深淵的燈塔。由此,我們也可以預期,整個故事將會是挖掘孤高女教授過往秘密的心靈之旅。
    Thumbnail
    「洪水沖刷過後,我們在美麗與哀愁中相遇相識」。 本幅作品的意象發想自布農族的大洪水傳說,對望的兩名男女神情肅穆彷彿有話要對彼此說,又好像陷入了自我的沉思中。 中間與周邊環繞著百步蛇圖紋,也同樣發想自布農文化,因為百步蛇在布農神話裡是和解過的朋友(kaviaz)。 原住民族的文化並不侷限於傳統累
    Thumbnail
      搭給賀,挖喜冠傑,目前正在諮商心理師的全職實習   現在越來越多人知道心理諮商,但沒諮商過的你,會不會對心理諮商有些好奇呢?   希望這一系列的文章能讓你更知道心理諮商是怎麼一回事,也希望在當你有需要幫忙時,不會錯過能讓自己度過難關的資訊~
    Thumbnail
    不斷外遇、回家、外遇、回家無限的循環,雖然讓人看得很膩,但漸漸可以感受到他所表示的「必須如此、必須這樣」,他需要透過這些儀式性的過程讓自己回到那塊浮木之上,讓自己記得回家...