金控總表「2022/9/27 更新」明年股息?現價買進預期殖利率?全年度 EPS?計算方式全步驟全教學

  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
本專欄透過各類股票、多家企業、多種 ETF,帶大家從各式各樣公開且可搜尋到的一般性之證券投資訊息來觀察一間公司,並透過資訊歷史資料的彙整,來去整理出明年可能會配發的股息、全年 EPS 以及現價買進的預期殖利率。
本專欄會廣泛的使用各種案例來討論不同類股,以教學為主並非針對個股做推薦,也絕非提供個股的買賣點,只是為了印證以及理財分享教學。
先來看近期兩則經濟數據:
幾乎所有數據皆在告訴我們眼前的第四季經濟前景不佳,但別忘了一件事情,很多投資人剛進場都是追高在經濟數據非常佳的時候,佈局思維,就是要多利用市場循環通頭之時。
而佈局要多多善用資金控管,如果不知道怎麼做?那可以多多參考 109 頁的方式。
以下講一些大俠近期的感慨,因為近期大盤震盪極大所以蠻多人跑出來抓戰犯,做短線的、不做資金控管的紛紛跑出來謾罵做長跑選手的方式,比方說近期常聽有人謾罵長線投資人富邦金買在 70 塊,就直接講說長投人是韭菜?!?!?!
”兄弟,問題是長期投資人的均價絕對不會是在70塊呀“
“為啥呢?”
要知道不想看盤只想要專心好好生活專心上班的長線佈局投資人,幾乎都使用定期定額或是不定期不定額的做 120 個月甚至是更久的佈局,並且會把股息剩餘閒錢再來買入市場,所以就算長期投資人從 70 塊開始做定期定額,那整段的成本均價也絕對不會是 70 塊,成本絕對會是在市場的均價甚至是均價以下。
這有很難解釋才能想得通嗎?不過看似簡單道理,夏蟬冬蟲永遠難懂,而更多的是夏蟬冬雪不過輪迴一瞥,悟道修煉不問一生緣劫。

持有時間不夠長,思維不夠遠,自然難以明白長期投資人就是靠長線來累積均價資產。

大俠先將一些重點時程列於下方:

  1. 每月十號左右,各家金控月報公佈。
  2. 每年五月中、八月中、十一月中,季報公布。
  3. 如果想要做短線的金融股價差,那麼可以在 12 月初佈局 1 ~ 11 月年度 EPS 累計有勝過去年同期且預期殖利率有大於近三年均殖利率的金控,佈局完後坐等隔年 1 月初所公布的全年 EPS,然後再依照預期殖利率來決定去留。
  4. 合理的價值區間怎麼推測?1 月初,各家金控 12 月財報陸續出爐,獲利佳的金控通常會在這個時間點展開開跑行情。金控有個慣性那就是能用年度 EPS、近三年盈餘分配率以及近三年年均殖利率來去推測預期殖利率,並用預期股息以及近三年年均殖利率來反推合理的價值區間範圍大概落至何處?
  5. 隔年 3 月底,第 4 季季報會跟年報一起公布。
  6. 董事會召開當天會正式公佈配息的政策,此時已來到當年除息前的末段行情,因為金控股三大變數,此時已有了去年全年 EPS 數字以及盈餘分配率,所以只剩下除息前市場認定的現價殖利率。
  7. 「三段進場方式,打造個人式提前填息法」如果您從今年才開始進場佈局金控股,那麼我們可從金控股的慣性來看出拿到股息後投資人有三種佈局選擇:
    第一、九月中領息後直接將所有股息投入:如果該檔年度 EPS 累計大勝去年同期,那麼投資人可以在領到股息後立即回買,此乃除息後第一段行情。

    第二、九月中領息後分批買到當年十二月底:如果該檔金控年度 EPS 累計大概和去年持平,那麼可以考慮把資金分批買到年底坐等 1 月初所公布的 12 月EPS,此乃除息後第二段行情。

    第三、九月中領息後分批買到隔年四月底:此段較適合金控年度 EPS 累積如果遜於去年,因為獲利不好市場就會對於隔年股息配發政策有所疑問,甚至有機會出現超殺行情,所以投資人反到可以利用市場疑慮的幾個月來分批佈局,直到四月底公布股息市場便再無疑問,此乃第三段也就是除息前最後一段行情。但是也有可能在公布極差的股息政策後,市價持續往下砍也是有可能,所以投資人務必堅持 109 頁的佈局方式,會更能增加逢底佈局的效益。

    以上三種作法都可以,只要金控股全年 EPS 累積獲利又大勝去年且預期殖利率有大於近三年均殖利率的金控,同時您也還暫時用不到股息,那麼選擇第一種進場方式可能是最佳解。

    如果當年度金控的獲利不穩,您也對於行情不是那麼的有把握,再加上所使用的可能不是閒錢,那麼或者您可以考慮使用第三種進場策略會更安心點。

    這三種方式,都可以幫助長期投資人在適當區間佈局相當的股數,如果懶得管哪一種方式那麼從頭到尾都使用 109 頁的資金佈局方式也是可以。
  8. 理財新人如何透過五年來打造出績優股、ETF的基礎持股部位?
    第一年:規劃使用 109 頁的佈局。
    第二年:堅持使用 109 頁的佈局。
    第三年:維持使用 109 頁的佈局。
    第四年:持續使用 109 頁的佈局。
    第五年:習慣使用 109 頁的佈局,這時候投資人會突然發現自己持有的成本已經在五年線了,恭喜,再堅持紀律下去。
    第N年:使用 109 頁的佈局,直到每年股息大於生活成本的兩倍時,恭喜投資人,順利開啟了 Cover 人生。此時可用股息的一半來 Cover 自己持續投入資本市場延續複利效應來打造更多資本利得以及更多的現金流來抵抗通膨,而股息的另一半就用來 Cover 於生活。

    109 頁的方式就不用管規則 7 ,就是直接重複數年使用 109 頁的方式來逐年打造出股息 Cover 印鈔機,好讓生活成本遠遠跟不上投資股息所得,也就是讓消費能力遠遠跟不上投資能力。
  9. 七月各上市櫃公司陸續除息,部分股息進帳衝高各子公司獲利,所以通常該月份金控股的獲利都不錯。
  10. 金控股除息後,現金股息入帳後忠實戶回買,此時會稍微推升股價,但是推升的多寡還是得取決於公司獲利程度,此乃第一段行情。
  11. 九到十二月初,財政部會出八大行庫所編列的預算以及明年要上繳多少股利給國庫,而相關新聞也會暗示金控股明年可能的盈餘配發率,從此處就可以開始去推估隔年可能會配發多少的股息,大俠也會在此部落格跟大家分享如何計算。
  12. 重複以上規則直到資產紅利的一半能 Cover 生活成本,資產紅利的另外一半能夠 Cover 持續投資,既可達成源源不絕的複利人生。
  13. 新手第一步:去開戶。
    新手第二步:去爬文找一檔 ETF 或者是績優股進行定期定額以及不定期不定額佈局,直到正報酬10%(此數字舉例),然後再去佈局下一檔,這樣即可用數年佈局出都是漲的庫存。
全文為大俠個人的理財心得分享, 文字內容沒有對個股進行推薦。
終於把該講的前言給講完,下面開始來談預期股息如何計算?現價買進的預期殖利率如何計算?全年度 EPS 如何計算?計算方式全步驟全金控教學。
以及佈局的三種思維分別適合不同週期投資人:根據基本面來做投資佈局、拿股息再買複利長期佈局、長年打造持有成本殖利率。
訂閱後開啟全文,每月 $90,訂閱「年費方案」$900,每月文章至少 10 篇:
  1. 每週末固定更新各大金控總表:金控總表
  2. 金控股以及價值股三大計算教學:第一金永豐金元大金兆豐金開發金國泰金
  3. 每週末固定更新公開大俠本身的三個投資帳戶對帳單連結: 長期投資利滾利 Cover 生活現金流帳戶、成長股 Cover 買房買車資本利得帳戶、 小資貓咪罐罐 Cover 投資帳戶。
大俠佈局的方式皆使用定期定額以及不定期不定額來做長期佈局,此方法在股息 Cover 我每一天這本書中的 109 頁有特別做詳細說明,如果看完之後對於實作方式還是不甚清楚,也可以到大俠的 IGFB 來閱讀文章。
以行動支持創作者!付費即可解鎖
本篇內容共 4,000 字,收錄於此專題
贊助支持創作者,成為他繼續創作的動力吧!
> 作者:大俠武林。
股息 Cover 我每一天的作者,大俠,每月文章至少 10 篇,專欄內大俠會用不同產業以及多家企業來分享個人的理財心得,以及會用真實對帳單、股息單、股東會通知書來分享如何透過長期理財來達成被 Cover 每一天的生活。
如果要發表留言,請先登入註冊會員
享受沈浸的閱讀體驗
徜徉在不受干擾的簡約介面,瀏覽數百萬篇原創內容。
領取見面禮
只要設定追蹤作者,即可享有 48小時
Premium 閱讀權限