00719B-元大美國政府1至3年期債券ETF|楊萱

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00719B是什麼?

元大美國政府1至3年期債券ETF(股票代號:00719B),於2018年上市,資產規模為71億,追蹤 ICE美國政府1-3年期債券指數,配息時間為 1 月、 4 月、 7 月、 10 月,
成分股多是美國 1-3 年期的短天期公債。

00719B基本資料

資料來源自MONEYDJ

00719B季線圖

資料來源自GOODINFO

00719B成分股

資料來源自奇摩股市

00719B優點?

00719B幾乎免利息稅:台灣投資人持有追蹤相同指數的ETF-SHY的話,因為持有的是 ETF 而非公債,在收到利息時會被美國 IRS 預扣 30% 的利息稅。但是投資 00719B,發行的元大投信是直接持有美國公債,所以美國不會課稅。
且00719B對台灣投資人來說,視為海外所得,計入最低稅負制,每年所得超過 100 萬元新台幣才需要申報,每年所得超過 670 萬元新台幣才需要繳稅。

00719B的缺點?

債券ETF不會到期還本:債券和債券ETF不同,債券ETF不會持有到期,所以基本上債券ETF的走勢就是跟著債券指數的走勢。如果是1-3年的債券ETF,低於1年到期它也會賣掉買新的。
換句話說,00719B並不會持有到期,因此實際上走勢是跟著利率變化走。

近期的00719B?

因為2022 年美國大幅的升息,這便引發了債券的拋售,但對於短天期的國債影響不大,短天期的 00719B 就沒什麼波動。對於本就有做股債配置的投資人,
00719B 的穩定性是能降低整體投資組合風險的。
本篇文章不做個股推薦,分析僅供參考,投資人仍需自行判斷自負損益。

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