『2023二月結算』

更新於 發佈於 閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明

2022.12.31收盤->2023.02.28收盤(不等美股)

分析數據:

  1. 這個月呈現台股上漲而美股下跌,台股加權報酬指數單月報酬率為1.56%,今年累積報酬率為9.66%。
  2. 與大盤對照的0050單月報酬率為0.42%,與大盤報酬誤差超過1%,今年累積報酬率為10.23%。如果要更貼近大盤,可以選VT。
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3. 再來看到VT的表現,單月報酬率為-2.76%,今年累積報酬率為4.68%,雙雙不如0050。不過老話一句,0050沒有穩贏VT,更何況VT風險還遠低於0050,實在沒有理由只買0050卻不買VT。Seafood仍會持續投入VT/VWRD。

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本月持續買進VWRD(公佈在粉絲團),不統計報酬率。

4. Seafood總資產單月報酬率為1.02%,今年累積報酬率為12.19%。

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總資產連兩個月突破歷史新高,其他的好像也沒什麼想說的。

5. 最後,本月儲蓄率:84.29%,今年累積儲蓄率:86.87%。

6. 台股:美股:現金=51.84%:40.80%:7.35%,今年刻意提高現金部份,同時持續逐步降低台股比例、調高海外比例。

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開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

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Keep going,Keep F.I.R.E.

Seafood稱之為:奪回時間作戰

財務自由的關鍵

不在於賺多少

而在於花多少

#感恩柏格

#柏格頭

#F_I_R_E_族

#極簡主義

#斷捨離

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Seafood白恩厚的理財人生的沙龍
4會員
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2025/01/04
本以為隨著資產變大,整體報酬率會降低(這是自然現象,因為主動收入的佔比變小),沒想到今年資產居然成長超過了50%,這表示Seafood資產直接膨脹了一半以上;其中主動收入佔了9.55%,被動收入佔了42.69%。與去年相比,主動收入比例急遽下降,剩個位數的影響;這也是連續第五年,被動收入影響
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2024/10/01
1. 加權報酬指數單月報酬率:0.00%。 2. 0050單月報酬率:1.43%。 3. VT單月報酬率:2.22%。 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率..
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2024/09/01
1. 加權報酬指數單月報酬率:0.62%。 2. 0050單月報酬率:0.28%。 3. VT單月報酬率:2.33%。 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率.. 6. 資產配置比例..
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