『2024八月結算』

更新於 發佈於 閱讀時間約 1 分鐘

2023.12.31收盤->2024.08.31收盤

分析數據:

  • 台股加權報酬指數小漲,單月報酬率為0.62%,今年累積報酬率為26.89%。止跌回升,繳出相當好的報酬率。
  • 與大盤對照的0050單月報酬率為0.28%,比大盤差一點點,一樣止跌回升,今年累積報酬率為37.71%,非常好的報酬率,而且是超過加權報酬指數10%以上。
  • 再來看到VT的表現,單月報酬率為2.33%,連續4個月上漲,同時優於0050。統計了一下,今年0050與VT單月報酬率勝出比例為6:2,連二度超過台股。今年累積報酬率為16.19%,依舊落後0050超20%。但Seafood會持續調整台股與美股比例,將目標設定為台股:美股=1:1。逐漸減持台股部位的同時持續投入VT/VWRD,主要目的為降低風險同時調整資產配置,在資產累積的過程中逐漸降低主動收入的影響。
  • Seafood總資產單月報酬率為1.08%,今年累積報酬率為40.62%,不只止跌回升,還再度突破新高了。可以看到在保持主動收入以及一定儲蓄率的情況下,不只能扛過股市下跌造成的資產波動,同時還能一舉突破新高。

這就是堅持不懈的成果。

這就是堅持不懈的成果。

這就是堅持不懈的成果。

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  • 最後,本月儲蓄率:66.83%,今年累積儲蓄率:65.91%。目標儲蓄率:50%,該省省、該花花,持續往此方向前進。
  • 台股:美股:現金=50.91%:44.03%:5.06%。持續調整。
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開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

Keep going,Keep F.I.R.E.

Seafood稱之為:奪回時間作戰

財務自由的關鍵

不在於賺多少

而在於花多少

#感恩柏格

#柏格頭

#F_I_R_E_族

#極簡主義


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Seafood白恩厚的理財人生的沙龍
4會員
37內容數
2025/01/04
本以為隨著資產變大,整體報酬率會降低(這是自然現象,因為主動收入的佔比變小),沒想到今年資產居然成長超過了50%,這表示Seafood資產直接膨脹了一半以上;其中主動收入佔了9.55%,被動收入佔了42.69%。與去年相比,主動收入比例急遽下降,剩個位數的影響;這也是連續第五年,被動收入影響
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2024/10/01
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2024/08/01
1. 加權報酬指數單月報酬率:-2.63%。 2. 0050單月報酬率:-2.51%。 3. VT單月報酬率:1.98%。 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率.. 6. 資產配置比例..
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