『2023三月結算』

更新 發佈閱讀 3 分鐘
投資理財內容聲明

2022.12.31收盤->2023.03.31收盤(含美股)

分析數據:

  1. 這個月呈現台、美股雙雙上漲,台股加權報酬指數單月報酬率為2.59%,今年累積報酬率為12.51%,相當不錯,僅三個月就繳出超過12%的報酬。
  2. 與大盤對照的0050單月報酬率為2.36%,今年累積報酬率為12.83%,雙雙與大盤報酬誤差縮小到0.5%內,也是相當不錯。還是要安利一下,如果要想一直貼近大盤,可以選VT。
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3. 再來看到VT的表現,單月報酬率為2.85%,比0050略好;今年累積報酬率為7.19%,還是差了0050一截。不過還是一樣,Seafood會持續增加海外資產持有比例,理由是0050沒有穩贏VT,更何況VT風險還遠低於0050,實在沒有理由只買0050卻不買VT。持續投入VT/VWRD。

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本月持續買進VWRD(公佈在粉絲團),不統計報酬率。

4. Seafood總資產單月報酬率為3.73%,今年累積報酬率為16.37%。

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總資產連三個月突破歷史新高,這成果我很滿意。

一個有趣的統計:

2023/03/31,台股加權報酬指數為33065 ,

我回查了一下,上一次大約33000的時候,

2022/04/30,台股加權報酬指數為32999,

看起來差不多,不過時隔一年,Seafood的資產卻比當時多了15%。

再往回查上一次33000的時候,

2021/05/31,台股加權報酬指數為33015,

不到兩年時間,Seafood的資產卻比當時多了26%。

這告訴了我們一件事:

沒有奇蹟,只有累積

沒有奇蹟,只有累積

沒有奇蹟,只有累積

時間是我們最好的朋友

另外再提一件事,

台股加權報酬指數歷史高點為36749(發生在2022/1/17)。也就是說,只要回到當初高點,Seafood的資產就將再增加至少10%。


5. 最後,本月儲蓄率:67.63%,今年累積儲蓄率:83.28%,沒特別省,沒特別花。

6. 台股:美股:現金=51.70%:41.02%:7.28%,持續緩步調高海外比例、降低台股比例,同時提高現金部份。

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開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

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Keep going,Keep F.I.R.E.

Seafood稱之為:奪回時間作戰

財務自由的關鍵

不在於賺多少

而在於花多少

#感恩柏格

#柏格頭

#F_I_R_E_族

#極簡主義

#斷捨離

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Seafood白恩厚的理財人生的沙龍
4會員
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2025/01/04
本以為隨著資產變大,整體報酬率會降低(這是自然現象,因為主動收入的佔比變小),沒想到今年資產居然成長超過了50%,這表示Seafood資產直接膨脹了一半以上;其中主動收入佔了9.55%,被動收入佔了42.69%。與去年相比,主動收入比例急遽下降,剩個位數的影響;這也是連續第五年,被動收入影響
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