2023-08
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開始紀錄之後覺得找錢蠻好玩的, 不管是資產或負債....
兩個月淨值相比幾乎沒變動, 但分開來看可以看到資產本身減少90萬, 收入減支出頁獻約30萬, 剛好就是八月股息/債息的收入; 另外台幣貶值也讓外幣計價的部位有60萬的利益:
兩個月淨值瀑布圖
整體配置上沒什麼大的差異, 主要是加入了儲蓄險跟勞退(新制); 另外美國ETF轉換到VWRA/VWRD/AGGU這幾支英國的ETF(稅務優勢), 減少活存部位買入ETD:
八月底配置比率
股票部位:
台股部位
美英股部位
美國公司債+ETD
現金類: 我連支付寶都不放過, 硬要記 XDD:
存款類
查詢勞工退休金之後發現這投報率很可以啊..... 複利的威力果然強大!!
退休金類
負債: 也找出一些欠款, 包括"道義上"應該要找機會還的:
債
一些%比較及推估; 目前的配置若以股票2%殖利率, 股息+利息一年收入約在1.4M, 今年支出估約1.9M, 若排除非固定支出的儲蓄險及紅包則約為1.3M
%
PK: 資產 -1.51%, 跟同時期的AOR (60%股/40%債)相比, 小贏一點, 但是跟AOM比就輸了; 目前的股債比算是沒有心理壓力的配置, 九月份的無聊操作預計是找機會出脫台股的個股, 轉入006208; 若有多的資金或許再買一點ETD.
PK
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整理一下7月過往主力分點股票
漲幅最多的不少是月初曾提過的分點
5443均豪 +44%
4909新復興+27%
弘憶股+26%
安國+23%
給過往後面加入同學導覽
去年與今年的8月都是不祥之月
近期台股受費半牽連實在跌得有點痛
加上英美中東準備撤僑
去年這時候科技股開始回檔
年終投資心得分享，回顧今年1-7月的投資策略，包括股市波動、個股投資、高股息ETF投資策略等。分享存股策略，提供小資族參考，鼓勵大家一起加入「存股」行列。
昨天把手上持股都賣掉，現在只剩下美債-國泰20年美債(下圖三)，因為覺得現在只有美債安全。
曬單今年二月到現在損益。
老實說以資本來說，損益不算很好，只是至少都是賺錢 (如下圖一&二)。
究其原因，是我賭福邦證會好，所以在幾個月前美債發息時，評估發息的錢跟賣掉部分美債持股賠的錢差不多損益兩平後
00679B美債ETF的配息屬於計入海外所得，適用個人最低稅負制，於新台幣750萬元內可免稅（自然人），且無論單次領息金額高低，都免繳二代健保補充保費。就資產配置角度而言，這項金融商品還滿適合一些高所得稅者來進行資產配置的。但基金配息率不代表報酬率，配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值之變動。
本文探討美債ETF在當前市場環境下的投資價值。隨著聯準會降息預期不明，投資者希望藉由美債ETF獲取資本利得與債息。然而，專家哆啦王提醒，長期債券波動性高且未來利率走向不確定，建議投資者選擇中期債券或綜合天期的債券ETF，以平衡收益與風險。通過詳細分析市場現狀與投資策略，本文提供了全面的投資建議。
由於前年金融股獲利偏慘，去年股利也是發的咪咪冒冒；但今年就不一樣了，大家都期待可以「加倍奉還」，老牛也幫夥伴們關注目前的股利訊息，並且更新到「金融股監控表」上。
隨著上周五傍晚高雄銀公布今年股利，現金跟股票都是0.3元，與老牛先前的預估完全相同。
筆記-財經皓角-美國銀行股財報.台股金融股獲利-24.04.15
*台灣金控1-3月獲利大幅成長，相對於美國金融股的表現強勁。
主因景氣從谷底復甦，貸款量、交易量都增加。
*壽險，富邦、國泰 去年基期低，所以今年成長年增率就較高，但獲利不會高過2021年。
壽險業在大降息之後，美債價格提高，
心情轉變真快，當自己從80%重壓債券上，變成60%股票40%債券之後，真心感到健康，在過去這兩季，有點瘋狂的在看整體經濟，每月都在等CPI和PCE，每次數據一出來就是大喜或大悲，但我相信很多人也都知道當美國降息開始後，就是會讓美債殖利率下跌，致使美債價格上漲，賺取資本價差。
但這真的是有錢人玩
昨天美股開高走低，主要受到季末調倉和資產配置再平衡的影響。大摩估計，退休基金可能需要出售約220億美元的全球股票，同時買入170億美元的固定收益資產。高盛估計今年公司股票回購的規模上看9250億美元，年增13%，也有一定的支撐資金動能。債市部分也受到海外需求特別強勁影響而上漲。
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漲幅最多的不少是月初曾提過的分點
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去年與今年的8月都是不祥之月
近期台股受費半牽連實在跌得有點痛
加上英美中東準備撤僑
去年這時候科技股開始回檔
年終投資心得分享，回顧今年1-7月的投資策略，包括股市波動、個股投資、高股息ETF投資策略等。分享存股策略，提供小資族參考，鼓勵大家一起加入「存股」行列。
昨天把手上持股都賣掉，現在只剩下美債-國泰20年美債(下圖三)，因為覺得現在只有美債安全。
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究其原因，是我賭福邦證會好，所以在幾個月前美債發息時，評估發息的錢跟賣掉部分美債持股賠的錢差不多損益兩平後
00679B美債ETF的配息屬於計入海外所得，適用個人最低稅負制，於新台幣750萬元內可免稅（自然人），且無論單次領息金額高低，都免繳二代健保補充保費。就資產配置角度而言，這項金融商品還滿適合一些高所得稅者來進行資產配置的。但基金配息率不代表報酬率，配息金額會自ETF淨值扣除，宜一併留意淨值之變動。
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*台灣金控1-3月獲利大幅成長，相對於美國金融股的表現強勁。
主因景氣從谷底復甦，貸款量、交易量都增加。
*壽險，富邦、國泰 去年基期低，所以今年成長年增率就較高，但獲利不會高過2021年。
壽險業在大降息之後，美債價格提高，
心情轉變真快，當自己從80%重壓債券上，變成60%股票40%債券之後，真心感到健康，在過去這兩季，有點瘋狂的在看整體經濟，每月都在等CPI和PCE，每次數據一出來就是大喜或大悲，但我相信很多人也都知道當美國降息開始後，就是會讓美債殖利率下跌，致使美債價格上漲，賺取資本價差。
但這真的是有錢人玩
昨天美股開高走低，主要受到季末調倉和資產配置再平衡的影響。大摩估計，退休基金可能需要出售約220億美元的全球股票，同時買入170億美元的固定收益資產。高盛估計今年公司股票回購的規模上看9250億美元，年增13%，也有一定的支撐資金動能。債市部分也受到海外需求特別強勁影響而上漲。