2023-08

開始紀錄之後覺得找錢蠻好玩的, 不管是資產或負債....

兩個月淨值相比幾乎沒變動, 但分開來看可以看到資產本身減少90萬, 收入減支出頁獻約30萬, 剛好就是八月股息/債息的收入; 另外台幣貶值也讓外幣計價的部位有60萬的利益:

兩個月淨值瀑布圖

整體配置上沒什麼大的差異, 主要是加入了儲蓄險跟勞退(新制); 另外美國ETF轉換到VWRA/VWRD/AGGU這幾支英國的ETF(稅務優勢), 減少活存部位買入ETD:

八月底配置比率

股票部位:

台股部位

美英股部位

美國公司債+ETD

現金類: 我連支付寶都不放過, 硬要記 XDD:

存款類

查詢勞工退休金之後發現這投報率很可以啊..... 複利的威力果然強大!!

退休金類

負債: 也找出一些欠款, 包括"道義上"應該要找機會還的:

債

一些%比較及推估; 目前的配置若以股票2%殖利率, 股息+利息一年收入約在1.4M, 今年支出估約1.9M, 若排除非固定支出的儲蓄險及紅包則約為1.3M

%

PK: 資產 -1.51%, 跟同時期的AOR (60%股/40%債)相比, 小贏一點, 但是跟AOM比就輸了; 目前的股債比算是沒有心理壓力的配置, 九月份的無聊操作預計是找機會出脫台股的個股, 轉入006208; 若有多的資金或許再買一點ETD.

PK