金融業多元豐富的那一面~參觀「臺北國際金融博覽會」有感

2023/11/28閱讀時間約 4 分鐘

這陣子,對金融、財務領域、投資理財有點興趣,除了閱讀書籍外,Sunny也透過參加展覽、與親友討論來提升思考更上層樓的機會。

很巧的是,我們發現了11/25(六)有場「臺北國際金融博覽會」,時間及地點剛好都符合我們的需求,於是我們便興高采烈得參加了。

一到博覽會,現場非常熱鬧,完全不是嚴謹、沉悶、不苟言笑的氣氛。

「臺北國際金融博覽會」入口背板

「臺北國際金融博覽會」入口背板

以下跟讀者們分享,Sunny 在展覽中看到三個很特別的地方:

1.金融業原來這麼親民

主辦單位是今週刊,參展單位多數是本土銀行金控公司與保險公司,少數是虛擬貨幣、私募基金、國際房地產,還有大師演講區。

感覺這些廠商多數是人們領薪水、儲蓄、投保、投資、置產的嚴謹行業,大家辛苦賺來的錢都與這些金融機構打交道,金融機構應該是要不苟言笑、專業至上、服務到位的態度,呈現在大家眼前,藉由本次展覽發掘潛在客戶、提升消費者黏著度的。

但,現場各個金融業者都使出渾身解術,設計闖關活動發宣導品、推出互動遊戲、人工生成個人影像、完成任務參加拍立得,甚至還有Podcast播放、日本熊本熊互動、打卡熱點等。


2.寓教於樂的知性互動闖關

其中,令我印象深刻的,是各式寓教於樂的知性互動闖關。我們挑了幾個金融業者,參加了他們的闖關活動。

我發現,原來A業者也有證券部;B業者有海外刷卡障礙排除支援;C業者推出每月1萬元以下定期定額存股有1元手續費方案;D業者致力於永續金融、推動種樹降低溫室氣體比例有成、搭配拍立得讓消費者與親友和永續小角色合影留念;甚至E業者互動闖關中提到30秒可以做很多事,便讓消費者搭配計步器體驗30秒可以跑幾步,未來保單有機會搭配每日步數來調整保險保費。


3.主題多元、面向豐富

除了傳統銀行、金控、保險業者外,還有私募基金、財務規劃、財務諮詢、國際房地產等主題。

很特別,這些我們平常不太會接觸到的領域。

私募基金,一般人可能覺得成功率太低,在資金有限的情況下就不會投入了。

財務規劃,竟然還有人開公司專做這領域的,現場工作人員說,公司可以幫忙消費者做資產規劃、財富傳承,另外介紹了一個名為 RFP(Registered Financial Planner) 註冊財務規劃師的證照,跟我們平常熟知的 CFP(Certified Financial Planner) 國際金融理財師有些不同,RFP比較普及、CFP難度比較高。

財務諮詢,我還看到有人提供收費的財務諮詢服務,有點類似律師談話費、代書諮詢費。更有趣的是,有標明價格 哈哈,方便大家衡量自身需求以後申請對應的服務。財務諮詢1小時1,500元、財務規劃1小時2,000元、財務理財演講1.5小時3,000元。

國際房地產,我推測,可能因為國際局勢動盪、兩岸戰爭威脅的關係,很多人會想將部份資產分散在其他國家避險。展區現場有日本、澳洲、新加坡、馬來西亞、泰國、柬埔寨、美國、加拿大等房地產介紹及銷售。原本以為國際房產價格會是天價,但實際看了廣告開價,好像不是每個海外房產都那麼困難取得。其中,馬來西亞柔佛州的建案開價約400萬臺幣,距離新加坡馬來西亞的通關口走路就可以到的距離,是一房一廳一衛的格局。雖然總價還是很高、小資族不易購入,但相對臺灣的高房價,好像已經算是親民了。而且,若購買海外房產,便可以順利開戶,一般人或許覺得開戶有何難?但實際上,非公民、無居留權的外國人,除非你是銀行VIP,否則海外開戶通常沒資格,需要有學生簽證、工作簽證、經營簽證擇一才可以順利取得資格開戶,再不然就是購買房產綁著自動開戶了。

是不是很豐富呀~

跟我們一般想像中的金融截然不同,普通小資族們,通常除了接到投資借貸的疑似詐騙電話,還有每個月薪水進帳、刷卡消費、定期繳保費、定額投資外,跟金融業往來紀錄真的屈指可數,甚至可以用陌生來形容。

藉由這次的金融博覽會,Sunny 看到金融業的不同面向,算是對這領域有新一層的認識了~~~

好奇讀者們對金融業的認識是什麼呢?除了領薪水外,不太熟嗎?還是其實是大戶,很常往來互動呢?歡迎留言跟大家分享~


最後祝福大家早日財富自由~~~💸💰



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