2023十一月份金控股追蹤筆記:台幣升值,壽險動盪

2023/12/14閱讀時間約 3 分鐘
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再過不到一個月,2023年即將結束,金控公司公佈十一月的業績之後,整個年度的狀況應該就差不了太遠了,只是十一月的壽險型金控受到匯率的影響,業績上有點難看,這個突如其來的衝擊,讓幾家金控顯得有些難堪。

一、2023十一月份金控自結EPS與增減幅度

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11月份“單月EPS”獲利前五名:

  • 兆豐金(0.17元)
  • 玉山金(0.15元)
  • 永豐金(0.15元)
  • 華南金(0.14元)
  • 台新金(0.11元)

前11月“累積EPS”前五名:

  • 富邦金(5.04元)
  • 國泰金(3.58元)
  • 中信金(2.77元)
  • 兆豐金(2.22元)
  • 元大金(2.05元)

前11月累計EPS“增加幅度”:

  • 兆豐金(71%)
  • 中信金(69%)
  • 玉山金(29%)
  • 國票金(26%)
  • 華南金(24%)

目前累計EPS方面,成長幅度上依然為負數者有台新金(-5%)、新光金(-225%)及合庫金(-14%),換言之,這三家的狀況沒有比去年谷底的時候好,離2023結束還剩下一個月,看台新金與合庫金有沒有辦法扭轉乾坤,至於新光金......好像負成長就是大家對它的既定印象,眾多網友們司空見慣了。

二、長線狀況

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根據12/13日的資料顯示,又是一樣的那四家瀕臨五年線與十年線,分別是低於十年線的國泰金與新光金,還有低於五年線的玉山金與國票金。國泰金近期的高點在46元附近,這幾天在業績公佈之後,繼續下挫到44元左右,長期來看應該不會低於十年線才是,個人還是覺得有所期待。

三、觀察與結論

  1. 中信金前11月EPS累計已達2.77元,和去年同期相比增長約69%,表現算是亮眼。如果以過去配發率有45%~50%左右來說,明年的配息可能會到1.4元左右。在業績和配息雙雙助攻之下,中信金13日股價來到27.95元,距離2022年4月的盤中破30元的新高價而言,快要兵臨城下了,如果明年來個滿意的股息政策,說不定長期擁有中信的股民可以左手抱股價、右手領股息!
  2. 元大金今年11月的累計EPS和去年同期相比雖然僅成長23%,但卻是繼富邦金、國泰金、兆豐金和中信金之後,累計EPS突破2元的民營金控。根據新聞指出,元大金單月稅後純益年增達112倍,旗下的元大證券及元大銀行是主要獲利動能,在台股熱絡之際,元大證券11月稅後賺近12億元,站穩證券獲利王,元大銀行單月稅後純益4.06億元、年增69.17%。元大金過去三年盈餘分配率約6成,明年應該也可以期待有1.4元以上的配息。
  3. 至於以前經常提到的官股四大金(華南金、兆豐金、第一金和合庫金),表現依然穩健。華南金因為去年基期低,所以今年跳比較高,目前成長幅度24%。兆豐金還是官股績優生,累計ESP達2.22元,位居全金控第四名,成長幅度達71%,在壽險11月台幣升值影響之下,奪回成長王的寶座。合庫金表現不如預期的原因是銀行端增加提列備抵呆帳、升息環境下資金成本高於利息收入等等。不過綜合多年的狀況來看,使用定期定額投資的話,長期下來是穩健的好標的。

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主持AndyWorld的Andydad是名小資族,Andydad將投資視為通往幸福家庭的途徑,其投資標的以ETF、金融及傳產為主,科技與其他產業為輔,藉由長期持有標的且降低持有成本,來打造領股息也賺價差的投資目的,並在最終達到財富自由的境界。
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