【基金|新興市場債券(月配息)】月報(2023年09月):第12月,配息4,758元,累計報酬率28.99%

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展示「新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)」交易紀錄與對帳單,真實呈現投資理財過程與成效—持有第12月,配息4,758元,累計報酬率28.99%。

前言

2022年8月底在親戚介紹下認識投資型保單,主要獲利來源為南非幣月配息基金,過去2年每月配息年化報酬率平均20%以上,基於人情與想創造每月現金流,用30萬元買了1張投資型保單,嘗試月配息基金,內容如下:

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1.投資標的

  • 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元):成本30,006元,占比10%。
  • 高盛新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息):成本270,058元,占比90%。

這張投資型保單主要獲利來源為南非幣月配息基金,故以記錄南非幣月配息基金為主。

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2.創造每月4,500元現金流

以每月配息年化報酬率20%計算,成本27萬元可月領4,500元,故保單投資目標為創造每月4,500元現金流

3.前3期紀錄


一、基準日2023年09月01日

  • 基準日當天持有基金才可獲得配息。
  • 持有161.123307415單位。


二、持有第12月,第12次領配息

  • 每單位可配得17.8元南非幣。
  • 獲得配息:2,867.99元南非幣,約新台幣4,758元
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三、配息4,758元,累計報酬率28.99%

  • 獲得配息4,758元,比預估配息多領258元。
  • 持有161.123307415單位。
  • 累計報酬率28.99%
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當不了房東當股東,無富爸媽、無遺產可繼承、無房車、無土地、無保險的五無小資族夢想著有一天能「人在家中躺,錢從天上來」,於是開啟投資理財人生。 富有實驗精神,樂於嘗試各種理財管道與工具,展示交易紀錄與對帳單,真實呈現投資理財過程與成效,目標是透過不費腦、不費力的懶人投資方式,輕鬆愜意地靠存股領息與複利效果達成財富自由。
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