展示「新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)」交易紀錄與對帳單，真實呈現投資理財過程與成效—持有第17月，配息4,682元，累計報酬率37.85%。
前言
2022年8月底在親戚介紹下認識投資型保單，主要獲利來源為南非幣月配息基金，過去2年每月配息年化報酬率平均20%以上，基於人情與想創造每月現金流，用30萬元買了1張投資月配息基金的保單，內容如下：
1.投資標的
- 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)：成本30,006元，占比10%。
- 高盛新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)：成本270,058元，占比90%。
這張投資型保單主要獲利來源為南非幣月配息基金，故以記錄南非幣月配息基金為主。
2.創造每月4,500元現金流
以每月配息年化報酬率20%計算，成本27萬元可月領4,500元，故保單投資目標為創造每月4,500元現金流。3.前3期紀錄
- 【基金｜新興市場債券(月配息)】月報(2023年11月)：第14月，配息4,987元，累計報酬率32.62%
- 【基金｜新興市場債券(月配息)】月報(2023年12月)：第15月，配息4,733元，累計報酬率34.37%
- 【基金｜新興市場債券(月配息)】月報(2024年01月)：第16月，配息4,713元，累計報酬率36.11%
一、基準日2024年02月01日
- 基準日當天持有基金才可獲得配息。
- 持有161.123307415單位。
二、持有第17月，第17次領配息
- 每單位可配得17.8元南非幣。
- 獲得配息：2,867.99元南非幣，約新台幣4,682元。
三、配息4,682元，累計報酬率37.85%
- 獲得配息4,682元，比預估配息多領182元。
- 持有161.123307415單位。
- 累計報酬率37.85%。
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