展示「新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)」交易紀錄與對帳單，真實呈現投資理財過程與成效—持有第20月，配息4,951元，累計報酬率43.27%。
前言
2022年8月底在親戚介紹下認識投資型保單，主要獲利來源為南非幣月配息基金，過去2年每月配息年化報酬率平均20%以上，基於人情與想創造每月現金流，用30萬元買了1張投資月配息基金的保單，內容如下：
1.投資標的
- 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)：成本30,006元，占比10%。
- 高盛新興市場債券基金X股對沖級別南非幣(月配息)：成本270,058元，占比90%。
2.創造每月4,500元現金流
以每月配息年化報酬率20%計算，成本27萬元可月領4,500元，故保單投資目標為創造每月4,500元現金流。
3.前3期紀錄
- 【基金｜新興市場債券(月配息)】月報(2024年02月)：第17月，配息4,682元，累計報酬率37.85%
- 【基金｜新興市場債券(月配息)】月報(2024年03月)：第18月，配息4,772元，累計報酬率39.61%
- 【基金｜新興市場債券(月配息)】月報(2024年04月)：第19月，配息4,916元，累計報酬率41.43%
一、基準日2024年05月01日
- 基準日當天持有基金才可獲得配息。
- 持有161.123307415單位。
二、持有第20月，第20次領配息
- 每單位可配得17.8元南非幣。
- 獲得配息：2,867.99元南非幣，約新台幣4,951元。
三、配息4,951元，累計報酬率43.27%
- 獲得配息4,951元，比預估配息多領451元。
- 持有161.123307415單位。
- 累計報酬率43.27%。
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