第二章的主題是2024年十大你應該關注的人物。
每年寫同樣的人物並不有趣，所以我在2024年的觀察名單中加入了大多數新面孔。
老實說，他們中的大多數可能根本不想出現在這個名單上，因為從歷史上看，被列入這裡大約有30%的概率會導致入獄、被罷免、面臨重大法律指控、破產或遭受嚴重的駭客攻擊。
以前的“值得關注的人物”包括 FTX 的 Sam Bankman-Fried（入獄 - 已定罪）、Terra 的 Do Kwon（入獄 - 等待判決）、3AC 的 Su Zhu（入獄 - 等待判決）、Tornado Cash 的創始人（入獄 - 等待判決）、DCG 的 Barry Silbert 和 Gemini 的 Winklevoss 雙胞胎（在紐約被控民事欺詐…到目前為止），以及 Binance 的 CZ（認罪 - 二月份判刑）。
至於去年的頭兩位，CZ 和 Coinbase 的 Brian Armstrong，我寫道：“隨著他們的命運，2023年的加密貨幣也將如此。” 他們可能是明顯的選擇，但有時候，明顯的觀點也恰好是正確的。不要想得太複雜。
對於這份名單上的許多人來說也是如此：在深度熊市中存活下來的人值得關注，僅僅因為他們的韌性。這很明顯，但值得強調。
在 CZ 和 Binance 認罪的前一周，我在這份報告草稿中寫道：“我有44%的把握，CZ 會通過 1) 創紀錄的十億美元罰款，和/或 2) 通過 BNB 生態系統迅速去中心化幣安來渡過難關。”
CZ 沒有坐牢並不是必然的，但我對罰款（美國政府歷史上第二大罰款，僅次於鴉片類藥物販子 Purdue Pharma）和他立即轉向 BNB 的預測是正確的。現在，我們將看他在法律塵埃落定後會做出什麼樣的表演。
2.1 Larry Fink（貝萊德投信）和 Cathie Wood（方舟投資）
我個人很喜歡關於 Larry Fink 的迷因，即使我對華爾街廣泛擁有比特幣可能意味著什麼抱持謹慎態度。
BlackRock（貝萊德）進入加密 ETF 競爭，不僅僅提出了一個，而是兩個關於 BTC 和 ETH 現貨產品的申請，這是一個信號，表明這些機構早就應該出現且迫在眉睫：世界上最大的資產管理公司以575-1的記錄加入ETF競賽。Fink在不到五年的時間內從懷疑者變成加密貨幣的信徒，這可能與 Paul Tudor Jones 在2021年的頓悟有關，即在2017年高峰期購買的86%的比特幣在2018年的低谷期間仍然被持有，而且這種資產在繁榮/衰退期後復甦的記錄一塵不染。如果 BlackRock 在一月份推出 ETF，Fink 對比特幣的熱情評論將被不斷重播。“資產的代幣化可以革新金融。” “它是數字化的黃金。” “它是一種國際資產。” “底層技術太棒了。” 而這些都只是一次採訪中的內容。
但Larry要排隊等候。所有人的目光首先將聚焦於 ARK Invest（方舟投資） 的 Cathie Wood（木頭姐）。ARK在ETF申請隊伍的前排，有一個“最後期限”在1月10日到期。屆時，監管機構必須拒絕或批准她公司的 ETF，這可能會打開大門，批准大多數提議的產品。你能想像 BlackRock、Fidelity（富達投信）、WidsomTree、Franklin Templeton（富蘭克林坦伯頓）、Invesco（景順投信）、Grayscale（灰度）、Bitwise、Valkyrie、VanEck 和 ARK 競爭對手激烈地爭相銷售 BTC，甚至比所有競爭對手更努力嗎？
Cathie 因為 ETF 日程安排而位居榜首，也提醒大家在1月份關注 ARK Big Ideas 2024 的發布。2023年的報告仍然表現良好。
2.2 Jeremy Allaire 和 Dante Disparte（Circle）
正如我在上一章中所寫的，Circle 在高利率環境中表現出色。儘管 USDC 將一些市場份額讓給了競爭對手 Tether，但該公司長達十年的合規優先策略已將其推至2024年IPO的首位。他們現在已經在吸引機構投資者方面取得了領先，像 Fidelity、BlackRock 和 Goldman Sachs（高盛）這樣的公司已經投資其中。
明年美國穩定幣立法通過後，Circle 可能是最受益的公司，因為我不確定有誰比 Jeremy 和 Dante 花更多時間與全球政策制定者、監管機構和銀行家交流。與政府和銀行的緊密聯繫是贏得受監管穩定幣遊戲的先決條件，他們在國內（他們加強了與 Coinbase 的長期合作關係）和國際上都具備這一點，在國際上，由於與日本的 SBI 控股、拉丁美洲的 Mercado Pago、亞太地區的 Coins.ph 等合作夥伴，USDC 的70%採用率得以實現，而在 MiCA 法案後的歐洲，他們初出茅廬的歐元穩定幣也充滿機遇。
諷刺的是，Circle 今年唯一的真正障礙來自於第一季度其銀行合作夥伴的困境。它是SVB最大的存款人。Circle需要銀行的保護！
我也將 Jeremy 和 Dante 納入這個名單，是為了指出我們不應該簡單地用新神（Brian、Jeremy）替換舊神（SBF、CZ）。
在一個去中心化的行業中，我已經受夠了英雄崇拜，儘管我尊重並且個人喜歡 Jeremy 和 Dante，但他們的動機（和受託責任）是將他們的數字美元公司公開上市，而不是為我們面臨的最激烈的隱私戰鬥而戰。他們的抵抗和讓步將幫助決定加密貨幣的美元主導地位的未來。信任他們，但也有待驗證。
2.3 Kristin Smith（區塊鏈協會）和 Michael Carcaise（Fair Shake PAC）
2023年，The Blockchain Association（區塊鏈協會）在加密領域內保留了重要成員，甚至重新集結了一些曾在2020-2022年間分裂的派系。協會的政策峰會陣容令人震驚——這是其影響力的標誌——而且面對持續敵對的監管背景（在我寫這一部分時，一個新的反烏托邦式的財政監控提案在活動中被提出），其作為一個組織的重要性從未如此之高。如果你是協會成員，請捐款給他們的政治行動委員會（PAC）。如果你不是成員，請申請加入。
雖然區塊鏈協會在2024年負責在當前的立法提案和監管戰鬥中堅守陣地，但決定我們在美國長期發展的將是新興的超級 PAC，Fair Shake。Fair Shake 是我們長期缺乏的政治運營，它在2022年證明了即使資源有限也能取得成效，在支持親加密的18場國會選舉中贏得了17場。Fair Shake 成功吸引了我們過去在華盛頓一直缺少的大筆資金和重要捐款者。他們計劃將之前兩年的籌款增加5到10倍，並有望成為美國十大PAC之一。
（我被列入 CoinDesk 的“最具影響力名單”實際上是因為今年在 X 上重複了大約11,674次“給 Kristin 和 Mike 捐錢”而獲得的。）
2.4 參議員 Elizabeth Warren（及其追隨者）
拜登政府和其銀行監管機構充斥著厭惡加密行業的工作人員。這些人寧願在他們認為還有機會時徹底消滅加密，並真心認為我們的行業對公眾造成的害處大於潛在的好處。這種公開的敵意在很大程度上要歸功於一個人：參議員 Elizabeth Warren。
不幸的是，她至少在未來一年仍將擁有巨大的影響力。
去年，我意識到普通加密愛好者對 Warren 有兩個主要的誤解。一是她是否是一位有效的政治家，另一個為是否值得時間和金錢反對她連任。
我在第5章中解決了後一問題（簡短回答：她在選舉上是動搖不了的，但我們可以用間接的方法來削弱她的影響力。）。至於她是否是一位有效的政治家，我將在這裡討論。
粗略的看 Warren 的履歷，她並沒有提出太多最終成為法律的立法。外行人的印象是她只會叫喊，沒有實際行動。但這誤解了她從第一天起的明確使命：在華盛頓官僚體系的高層安插人員，並將黨拉向更左。
她是如何積累這種力量的？
Warren 在金融服務領域的民主黨進步派資歷眾所周知，這使她在2020年選舉中對Joe Biden的影響力超大，當時她在擁擠的民主黨初選中與拜登競爭。儘管她在比賽中很快就失勢，但 Warren 在退出時與拜登達成了協議，她非常清楚，她的支持將幫助他在與Bernie Sanders的緊張競爭中鞏固進步派陣營。
Warren 對拜登的支持附帶了重要條件：她希望對最終制定拜登財政政策的高級經濟工作人員和金融監管者有發言權。她做到了，部分原因是拜登一開始就沒有深厚的財政政策團隊。如今，在政府和拜登的內部圈子中，你很難找到沒有與 Warren 及其工作人員密切聯繫的監管機構或委員會。
Warren 的一些有影響力的盟友包括：
- SEC 主席 Gary Gensler：Warren 在他的國會監督聽證會前為 Gensler 安排了容易回答的問題，並且是他在一個普遍厭惡他的城市中的最大（也許是唯一的？）政治啦啦隊長，他們保持了十年的密切關係（至少一名 Gensler 家庭成員在 Warren 的辦公室實習過）。
- FDIC 主席 Martin Gruenberg：Warren 是 FDIC“絞喉 2.0”策略的幕後推手之一，該策略使多家加密初創公司被去平台化，並在今年早些時候意外引發了一場地區性銀行危機潮。她和 Gruenberg 幫助暗殺了因加密聯繫而聞名的 Silvergate 和 Signature 銀行。SVB 僅僅是順便損害。
- CFPB 主席 Rohit Chopra：也許是 Warren 最強大的核武器，她幫助創建並曾領導的消費者金融保護局尚未完全啟動。Chopra 似乎越來越接近採取行動，這將重新考慮中心化平台在用戶駭客攻擊或意外加密轉移事件中的責任，他至少有一名非常精明且討厭該行業的加密工作人員，知道如何以及在何處動刀子，只要她有機會。
- 財政部副部長 Wally Adeyemo：該人物值得稱讚，他走進區塊鏈協會政策峰會，當著我們的面稱該行業為“對國家安全的明顯和當前危險”，這是在他向國會寫信請求會讓Dick Cheney臉紅的事情的一天之後。財政部希望對加密擴大前所未有的監控權力，而 Adeyemo 為了提高他在下一屆政府中成為財政部長的前景而提出了這一要求。這一提議與 Warren 提出的DAAML法案密切相關，他的信是寫給……你猜對了Warren的參議員銀行委員會。
- 前國家經濟委員會副主任 Bharat Ramamurti：
Warren 的前幕僚長，是白宮內最敵對我們的對手。正是從白宮內部發出的呼籲，勸阻本來傾向於合作制定兩黨加密立法的國會領導人。
- 現任國家經濟委員會副主任 Jon Donenberg：當 Ramamurti 在九月底離開政府時，一些前拜登白宮內部人士告訴我“等著瞧”，因為拜登將在此後不久軟化他的反加密立場。但就像時鐘正常運轉一樣，Jon Donenberg，Warren 當時的幕僚長，幾天後迅速取代了 Ramamurti。現在你明白了嗎？
Warren 對加密的反對之所以如此有效，是因為它主要是間接的。由於她的壓力，白宮和主要金融監管機構甚至不會接聽行業的電話，並拒絕了9月份 Coinbase 的“與加密站在一起”活動期間訪問國會的40多位創始人的所有會面請求。
即使是敢於跨黨派合作的眾議院民主黨人也會面臨來自媒體和她許多行政代理人的負面宣傳。一個例子是：眾議院金融服務委員會排名成員 Maxine Waters，在接到來自 Warren 白宮工作人員的電話後，立即對兩黨穩定幣和市場結構法案轉變立場（第5章有更多內容）。正如一位資深眾議院民主黨領袖今年秋天私下解釋的那樣，Waters 缺乏支持對2024年立法希望來說是致命的打擊，因為這會：a) 向整個眾議院民主黨團體發出信號，即即使是兩黨加密法案也不應在全體投票中獲得廣泛支持；b) 為民主黨控制的參議院及其對加密敵對的銀行委員會提供掩護，使其可以完全忽視眾議院通過的任何法案。
參議員 Warren 希望的是中央銀行數字貨幣，而不是穩定幣。她與做空者合作，以刺殺對加密友好的銀行。她對 SEC 現行的執法監管方式讚不絕口。她將該行業在恐怖融資中的微不足道角色（與政府政策和傳統支付方式相比）歸咎於該行業。她是認真的在玩，作為美國金融政策的幕後指揮者（拜登本人完全不起作用），“總統” Warren 是我們最強大的敵人。
由於她正在建立一個反加密帝國，我花了一些時間幫助建立我們的反抗聯盟。我們將看到誰會在明年11月獲勝，但我不認為她會喜歡結果。拭目以待。
