投資多層思考，以0050 VS.0056來說 #股息流文5
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投資理財內容聲明
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【投資多層思考，以0050 VS.0056來說】#股息流文5，群上討論到有創作者節目介紹0050跟0056的比較，當然其中0056長年配息穩定，先不考慮配息還原股價的情況下，提到0056的股價2023年1月份跟發行時2007年價格差不多，建議小資應該追求最大化的資本利得，高股息ETF就沒有這麼適合。我覺得這集分享的不錯，但還是要看投資人的投資目的。
▇補充:投資思考不要單線思考，可以多想幾層
➤第一層思考的人: 0050過去報酬率好於0056 小資族要追求資本利得最大化 所以買0050為主比較好。
➤第二層思考的人:小資追求資本利得最大化是目的，通過適當的槓桿讓資本放大，但槓桿需要金流繳利息，或是股價波動不要太大，以免維持率爆掉，於是年化標準差低，且穩定配息型商品就用得上。
➤第三層思考的人:已經用上合適的槓桿追求小資資本利得最大化，資產穩定增長中，利用衛星持股追求超額報酬率，讓整體投資組合績效更進一步提升。衛星持股投資組合中不用要求每個標的都表現很好，只要有一兩個表現特別好，整體績效往上提昇就好。
➤第四層思考的人:資產已經接近目標，超額報酬的部分有獲利實現，增加穩定配息的投資組合，配息再養動能更好的標的。
▇投資心理的層面上
➤核心持股的年化標準差比起大盤來的低，更容易長期持有。
➤穩定配息現金流，滿足投資人對於看到投資回饋的心理需求。
➤衛星持股一樣有追求投資組合超額報酬，只是比例隨人調整。
➤超額報酬的獲利實現，增強核心投資組合。
上面前2點是大家所謂的投資求心安，第3、4點是擴大投組的基底。4項合起來就變成追求投資清淨心，省去很多雜訊的干擾。
▇退休可以用核心部位的配息生活，也可以逐漸降低槓桿的比例，增加負相關性的投資組合標的，讓資產抗跌的能力更好。
▇威利財經角
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投資小白貓之旅，期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐，買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等，也希望與大家分享，這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
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本篇參與的主題活動
本文探討學會投資的重要性，並介紹國泰CUBE APP的使用方法及其新上線的美股定期定額功能。本文提到，尤其對於新手投資者，透過這款APP的簡單操作和低門檻，能夠輕鬆展開美股投資。還闡述了投資美股的多項優勢，並提供了實用的投資建議，幫助讀者理解如何透過投資來創造被動收入。
你想財富自由嗎？你知道高中數學就有跟我們提到如何達成的方法嗎？
如果起初投資金額1000萬，每年平均報酬率5%，每年定期投入100萬，10年過後能累積多少錢呢？文章看到最後會有答案唷！
本篇文章也會分享複利和的試算表格，適用於計算定存、定期定額投資等等，幫助大家設定具體的財務目標💰💳💹
剛從日本關西玩了11天回來，就看到00929股息只剩0.05元的重磅訊息，也看到投資人在網路上一片哀嚎，大家都在問該怎麼辦？因為我也有買，而且仍繼續持有，所以藉本文來分享我的作法，供大家參考。
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
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前言
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大家好，我是小畢，不少投資人會選擇0050搭配0056作為資產組合，0050屬於市值型ETF，選擇0050期望獲得貼近大盤的報酬，至於0056屬於高股息ETF，選擇0056則期望獲得穩定的股息報酬，0050搭配0056的組合在退休後除了可以獲得整體市場報酬外，又可以有穩定的股息當作生活費，這樣看起來
0056季配息1.07元，單次殖利率2.6%，以所謂的暴力年化X 4次即為10.4%。
這足以讓投資人樂開懷。我們以另類的思維來作一下探討，不喜者勿進。
大盤已經再創新高，幾乎都要來到22000點，但0056卻無法創新高。本周五收在40.01元，離歷史最高價40.91元還差了2.2%，明顯輸給大盤，而且有其他的高股息型ETF績效、配息率都超過它，那麼它還像以前一樣值得投資嗎？
如上圖，今天一位讀者問到，同時投入10萬元在0050及006208
006208可以買到比較多的張數，那是否領到的股息也會比較多呢
這邊先說一下結論
假設0050及006208平均殖利率都是3%的情況下
各投入10萬元所領到的總股息是一樣多的。
分析如下:
如上圖，今天一位讀者詢問，現在手上有0056及00940，要繼續存
或者買0050、006208這種市值型ETF
經了解後，得知他是一位37歲的上班族
根據他的年紀，我分享一下個人的建議
由於離退休還有很長一段時間，我建議以較有成長性的0050 或006208為主
長期下來資產較能有顯著的
今天一位讀者問到:0056和0050，一個是領股息，一個是做價差的嗎
這邊用比較簡單快速明瞭的方式做說明
0050和0056都可以領股息，長期持有之下，兩者股價也都會成長
未來如果需要用錢，賣掉都可以賺到價差
那差別在哪裡呢
從上圖可以看到，長期而言，0050的股價成長性高於0056
0
昨天一位讀者問到
如果只能選一檔，00878 和 0056 應該選哪一檔
這個問題沒有標準答案，只能說依個人喜好即可
以長期的角度來看，我認為不管選擇哪一檔都不會有太大的差異
從上圖可以看出0056及00878為目前高股息ETF當中資產規模最大的兩檔
資產規模都超過2000億，僅次於市值型
昨天一位學生讀者私訊提到
他最近想開始存股，不知道要從何開始
於是我建議他從資產規模前三大的ETF0050、0056、00878開始
這裡也提供自己存股0056的績效參考
2022年10月4日陸續買入9張，均價26.3
2022年領了一次股息18900元，個人持有成本殖利率7.9%
20
前幾天收到一位讀者的訊息
提到他目前是一位學生，想要開始存ETF
但是目前市面上ETF太多，不知道該如何選起
於是我建議他可以從資產規模最大的三檔0050、0056、00878開始
至於該如何分配比例，其實沒有標準答案
以下分享個人的看法，提供沒有想法的存股新手參考
0050屬於市值型E
可能包含敏感內容
綠角在 2024 年 1 月發表了一篇文章，比較 0050 與 0056 的 2023 年表現。他指出，即使 0056 的單年度資本利得高出 0050 一倍，但因為本金較低，所以總報酬仍然落後 0050。
本文以 1,000 萬為初始資金，比較 0050 與 0056 的含息報酬。結果發現，在 15 年後，0050 的總報酬為 8.82%，0056 的總報酬為 7.87%。因此，即使 0056 在 2023 年大幅追趕，但在長期投資下仍然落後 0050。
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