抄底 vs 隨時買

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投資理財內容聲明

相比等待抄底時機,隨時買(持續買進)更能帶來長期穩定的報酬。

為什麼等待機會不划算?

等待抄底有個大問題:當所謂的時機真的來了,大部分人很難一次性投入所有資金,因為害怕沒抄到最低點。結果每次只敢投入一部分,雖然反彈後報酬率看起來不錯,但實際獲利只佔總資金的一小部分,資金使用效率相當低。

更重要的是,市場崩盤本來就少見,而在等待的過程中,資金閒置,可能錯失市場長期的上漲複利效果。即使抄底成功,那點回報也很難彌補長期空窗期的損失。

抄底為什麼難?

試圖追求完美的逢低買進策略,實際操作起來比想像中難得多:

  • 心理壓力大:比如 2008 年金融海嘯後,雖然數據顯示反彈點明顯,但當時市場情緒低迷,大部分人根本不敢重壓。
  • 雜訊多、心態亂:市場上各種聲音干擾你,稍有風吹草動就可能讓人反覆買進賣出,交易成本上升不說,還可能在反彈前就被洗出場。
  • 完美的回測條件不現實:像「剛好抄到底部」或「最高點減碼」,這些假設只存在於理論回測中,實際執行幾乎不可能。

歷史數據怎麼說?

從美國股市的數據看,逢低買進策略成功的機率不到 30%。更直白地說,等待時機的代價就是讓資金長期閒置,無法參與市場的上漲複利。相比之下,定期定額這樣的持續投入策略,不需要預測市場,卻能穩定地累積資產。

結論:簡單才是王道

直覺上可能會覺得「抄底」或「買低賣高」才是最聰明的策略,但實際上,等待的機會成本遠高於在市場高點投資的短期風險。更何況,當時機真的來了,你可能還是不敢重壓。因此,與其糾結最低點在哪,不如堅持持續投入,專注長期,這樣更有機會實現投資目標。


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