2024年存股總結 (長線投資獲利年報)
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執行存股計畫第3年，在今年初2024年才開始把重心放在存股帳戶
2024年初開始投入👉富邦加權正2的ETF，利用被動ETF建立基本核心持股；
5月開始執行👉股票質押再投入後，
繼續👉單筆加碼群益加權正2的ETF，擴大被動ETF核心持股；
接著加碼👉主動選股的3293鈊象、00733富邦中小ETF、1231聯華食，
以及成交量極小，👉可能暴漲的非市場主流股5278尚凡、2752豆府；
7月購入波動小的👉金融債券ETF後再質押，利用股債平衡提高質押維持率；
出清目前比較有👋爭議議題的6592和潤企業，
以及👋獲利下降、成長不如預期的1599宏佳騰、1210大成。
以下為2024總獲利成績單:
去年2023/12月底，帳面投資成本為152萬、未實現獲利約為35萬；
(我使用的是永豐證券大戶投，除息後會自動扣除成本)
2023/12/29 收盤對帳單
2024/12/31收盤，帳面投資成本為475萬、未實現獲利約為201萬
(內含200萬的質押借貸)、已實現約-2萬。
2024/12/31 收盤
2024年已實現
質押借貸撥款紀錄
總明細:
2023年底投資成本為134萬，2024年共新增342萬(含200萬質押借貸)
總成本約為476萬。
未實現獲利共計201萬，扣除2023年約35萬未實現獲利與2024年已實現停損2萬
2024年長線存股投資帳戶獲利共約164萬。
持股成本明細，除了出清的持股外，其餘成本下降是因為配息，APP會自動調節成本
最後來檢討一下我的投資組合有沒有超越大盤
利用 www.moneycome.in 試算，以2023年末本金為初始資金，再把2024年總投資成本在年初單筆投入0050，年末總庫存可達683萬，比我的組合677萬多了約6萬!
2024年單筆投資0050試算
雖然看似單筆投資0050績效較好，但實務上是無法達到的~ 原因如下
- 因為我的投資是不定期不定額，這也是一般受薪以及大多數人的投資情境，如果是定期定額投資0050，報酬率肯定下降很多，因為2024/1/2是股價最低點!
- 我的資金是在1-8月股票大漲市值增加後，再慢慢質押借貸取得資金，年初並無300多萬資金可一次單筆投資，因此單筆投資的報酬率不是我的機會成本。
- 2024年投入的340萬本金中，實際上有170萬買的是債券，僅有170萬用來購買股票，7月購買的債券也幫助我順利度過2024/8/5那波大跌，獲利回檔幅度較0050小；年底前個人庫存總獲利也已超越7月大盤的最高點。而0050在2024/8/5，3周內跌了22%，至年底前收盤股價仍未回到7月高點。
2024/6/28收盤對帳單
2024年的長線存股成績單，個人認為今年自己的投資績效是超越大盤的😊
加上今年大盤上漲約30%，已經是高出平均10%的漲幅許多，為例外漲幅!
還好今年我是拉高獲利平均的股民😊
另外，2024/3月也開始定期定額美股，每月3、6、9、13、16、19、23、26、29，共8~9次扣款，每次20美元，目前績效約為20%。
2024/3~12月定期定額NVDA報酬率
