方格精選

『為什麼散戶無法長期持有?』關於投資的本質

更新於 發佈於 閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明

最近,我注意到一些朋友投資國外的ETF,因為短期利益而選擇提前出場,這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時,忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候,我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有,如果是單一個股或許能理解,因為單一股票的風險太高,訊息不對稱,缺乏優勢。

然而,我們投資的大盤型ETF通常包括世界級的一流企業,不應該必追求短期獲利。我自己也經營著一家小公司,這使我更加明白一間企業的產品、策略和戰略需要時間才能發酵,不可能在一夜之間大翻轉。因此,為什麼散戶會在不到一個月的時間內賣出他們的股票,以追求短期獲利,而忽略了長期的增長呢?

如果有人真的能夠在短線賺大錢,那麼他們確實很厲害,但我相信大多數散戶都難以做到這一點。大家也清楚長期持有股票表現更好。這種現象可以通過心理學來解釋,我認為散戶將股票投資視為投機,而不是參與一流的企業和人才的眼光來看待股票場。如果我們能夠用這種投資哲學,就不會過分關注短期波動。


一流的企業需要時間才能發揮其潛力,而不應該在市場上短期買進賣出。如果說你持有一檔股票不到一年,那麼這不能算是長期投資。如果你甚至不了解公司的基本面,因為套牢而長期投資的我們不算在內。希望散戶可以用更長期的視野來看待一家企業。


在生活中,是否有你認為很優秀的公司或產品?試想一下,如果你成為這家公司的股東,你會感到多麼開心。台灣有許多優秀的碩士和博士在為你的公司工作,日以繼夜地努力工作,24小時不間斷運轉。這些公司都是世界級的,隨便挑都是公司都富可敵國。只需將資金交給這些公司,不必為短期波動而煩惱,公司的事情經營團隊會想辦法

我們只需當股東讓他們為你創造價值,而不是煩惱今天賺多少明天賠多少。



讓ChaTGPT老師回答散戶的心態


為什麼散戶都喜歡短線進出股市是一個複雜的問題,可能有多種原因:

1. 快速獲利的誘惑:短期交易可以帶來快速的利潤,某些散戶可能受到這種快速獲利的誘惑,希望能夠在短時間內賺取高額回報。

2. 投機心理:一些散戶可能受到投機心理的影響,嘗試預測股票價格的短期波動,以便迅速進出市場,從價格的波動中獲利。

3. 缺乏知識和理解:許多散戶可能缺乏關於長期投資和價值投資的知識和理解,或者他們可能不願意花時間和精力進行詳細的研究分析,而更傾向於依靠短期的市場走勢進行交易。

4. 心理偏差:人們在做決策時往往受到心理偏差的影響。例如,貪婪和恐懼可能導致散戶做出不理性的交易決策,追逐市場熱點或盲目跟隨他人的行為。


總結一句話:

用錯誤的心態投資股票就會導致錯誤的決策,而如果將投資視為參與一家企業,絕對不會有這種短期思維。

留言
avatar-img
留言分享你的想法!
知識如金-avatar-img
2023/11/08
我覺得提前結算的原因在於、那些散戶缺乏正確的知識與觀念
阿傑|慢富日記-avatar-img
發文者
2023/11/08
沒錯!因為用不同的心態去做投資,行為完全不一樣,但知易行難,太害怕失去獲利,導致大賠的時候長期持有,有一點獲利就想跑,標準賠錢模式,完全可以用心理學解釋因為我以前也是這樣哈哈。
知識如金-avatar-img
2023/11/10
我再講下去、我是屬於心態正確的那個投資者、只是有的時候、我會做出調整我投資的每一檔ETF的分配比例的動作、但是我就是絕對不可能做出完全賣掉的動作、但是像美債的話、美債我是選擇用它來做短期之類的、美債我一樣知道怎麼投資、反而因為了解美債的屬性的原因、我不可能長期持有美債
avatar-img
阿傑|慢富日記的沙龍
24會員
72內容數
在股市投資中,深度反省是我的成功之道。每次交易後,我仔細檢討決策,探索其原因和結果。這有助於避免情緒驅動的決策,使我更冷靜地應對市場波動。我也定期檢討整體策略,以確保它們保持一致。深度反思延伸到情感控制,我學會冷靜面對市場情緒。這不斷的反思使我成為更理性和智慧的投資者,有助於實現長期成功。
2025/04/17
🔹一、近期行情與怪象整理 1️⃣ 📉美國股市暴漲暴跌(特別是科技類股) 關稅政策一出,市場立即解讀為「製造成本上升」、「供應鏈風險增加」,導致科技股(尤其半導體、電動車)大跌。 幾天後,川普又放話「將來會給友好國家減免」,📈市場瞬間反彈,短線資金追高,暴漲又暴跌。 散戶、程式交易、ET
Thumbnail
2025/04/17
🔹一、近期行情與怪象整理 1️⃣ 📉美國股市暴漲暴跌(特別是科技類股) 關稅政策一出,市場立即解讀為「製造成本上升」、「供應鏈風險增加」,導致科技股(尤其半導體、電動車)大跌。 幾天後,川普又放話「將來會給友好國家減免」,📈市場瞬間反彈,短線資金追高,暴漲又暴跌。 散戶、程式交易、ET
Thumbnail
2025/04/06
💡川普關稅引爆股災,我選擇在恐慌中進場 沒想到清明節連假,加上川普的「開放日」政策,直接引爆美股大崩盤。說實在的,後續會怎麼走,真的沒有人知道。但你打開各大論壇和討論區,會發現每個人都變成了經濟學家,滿滿的分析、各種預測。所以我很少依賴消息或文章來做投資決策。 一來,即使資訊是正確的,
Thumbnail
2025/04/06
💡川普關稅引爆股災,我選擇在恐慌中進場 沒想到清明節連假,加上川普的「開放日」政策,直接引爆美股大崩盤。說實在的,後續會怎麼走,真的沒有人知道。但你打開各大論壇和討論區,會發現每個人都變成了經濟學家,滿滿的分析、各種預測。所以我很少依賴消息或文章來做投資決策。 一來,即使資訊是正確的,
Thumbnail
2025/03/22
我主要投資美國股市,重點放在 那斯達克 和 費城半導體指數。從 2/19 開始見高回落,這波下跌對我來說並不意外。我平常不太看消息做操作,因為市場漲多自然會修正,而 新聞往往只是附和現象,上漲時總是堆疊利多,下跌時就會滿天利空。老實說,那些訊息更像是幫價格變化找理由。 🚩 我的部位調整與策
2025/03/22
我主要投資美國股市,重點放在 那斯達克 和 費城半導體指數。從 2/19 開始見高回落,這波下跌對我來說並不意外。我平常不太看消息做操作,因為市場漲多自然會修正,而 新聞往往只是附和現象,上漲時總是堆疊利多,下跌時就會滿天利空。老實說,那些訊息更像是幫價格變化找理由。 🚩 我的部位調整與策
看更多
你可能也想看
Thumbnail
「欸!這是在哪裡買的?求連結 🥺」 誰叫你太有品味,一發就讓大家跟著剁手手? 讓你回購再回購的生活好物,是時候該介紹出場了吧! 「開箱你的美好生活」現正召喚各路好物的開箱使者 🤩
Thumbnail
「欸!這是在哪裡買的?求連結 🥺」 誰叫你太有品味,一發就讓大家跟著剁手手? 讓你回購再回購的生活好物,是時候該介紹出場了吧! 「開箱你的美好生活」現正召喚各路好物的開箱使者 🤩
Thumbnail
最近,我注意到一些朋友投資國外的ETF,因為短期利益而選擇提前出場,這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時,忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候,我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有,如果是單一個股或許能理解,因為單一股票的風險太高,訊息不對稱,缺乏優勢。
Thumbnail
最近,我注意到一些朋友投資國外的ETF,因為短期利益而選擇提前出場,這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時,忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候,我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有,如果是單一個股或許能理解,因為單一股票的風險太高,訊息不對稱,缺乏優勢。
Thumbnail
避免從眾心理: 當「所有人都知道」某項投資絕對賺錢,你就該STOP. 大家都在討論的投資話題很有可能因為已有太多人投資而使得股價過高. 如果你不希望因自己的投資習慣而和朋友格格不入,我建議那就把自己的投資當作不便對外人道的家醜,絕不公開討論.當別人問到你的投資策略時,就隨口帶過:「這種事情我都
Thumbnail
避免從眾心理: 當「所有人都知道」某項投資絕對賺錢,你就該STOP. 大家都在討論的投資話題很有可能因為已有太多人投資而使得股價過高. 如果你不希望因自己的投資習慣而和朋友格格不入,我建議那就把自己的投資當作不便對外人道的家醜,絕不公開討論.當別人問到你的投資策略時,就隨口帶過:「這種事情我都
Thumbnail
開始投資及分享文章後,多少會遇到投資策略跟你有所差異的人,順勢會被「教導」如何地策略才會更好,可以獲得最大的報酬。有時還會遇到更積極的投資者,更深入地「指點」你的標的。若你一直處於在意他人的說法,沒有堅持自己的個性及風險偏好屬性,很容易會因別人的看法,因而改變自己的投資策略…
Thumbnail
開始投資及分享文章後,多少會遇到投資策略跟你有所差異的人,順勢會被「教導」如何地策略才會更好,可以獲得最大的報酬。有時還會遇到更積極的投資者,更深入地「指點」你的標的。若你一直處於在意他人的說法,沒有堅持自己的個性及風險偏好屬性,很容易會因別人的看法,因而改變自己的投資策略…
Thumbnail
長期投資,千萬別以為做長期投資就一定能輕鬆獲利,更不要覺得自己因為做短期價差一直賠錢,所以轉來長期投資就能開始賺錢,要是這個觀念一直沒搞清楚,那麼您很有可能短期跟長期都能一直賠下去。
Thumbnail
長期投資,千萬別以為做長期投資就一定能輕鬆獲利,更不要覺得自己因為做短期價差一直賠錢,所以轉來長期投資就能開始賺錢,要是這個觀念一直沒搞清楚,那麼您很有可能短期跟長期都能一直賠下去。
Thumbnail
過遲賣出虧損的股票和過早賣出盈利的股票是一樣可惜的。不少散戶都有一種錯誤的習性,就是過早賣出盈利和優質的股票,而不願賣出虧損和劣質的股票。
Thumbnail
過遲賣出虧損的股票和過早賣出盈利的股票是一樣可惜的。不少散戶都有一種錯誤的習性,就是過早賣出盈利和優質的股票,而不願賣出虧損和劣質的股票。
Thumbnail
投資為的是賺錢,但為甚麼說「賺大錢簡單,賺小錢困難」?為甚麼我幾乎不做傳統的「避險」手段,例如做空股市、買反向ETF,或是減持股票?我又如何為投資組合建立「安全幅度」以防範風險?
Thumbnail
投資為的是賺錢,但為甚麼說「賺大錢簡單,賺小錢困難」?為甚麼我幾乎不做傳統的「避險」手段,例如做空股市、買反向ETF,或是減持股票?我又如何為投資組合建立「安全幅度」以防範風險?
Thumbnail
所有的人在股市中會經歷的事都差不多,不一樣的僅有你的投資策略好或不好,如果一直在股市中是賠錢的,不妨比較一下,你的操作和我的操作不同在哪?哪一種策略會比較容易賺錢,目前我的操作策略就是和外資群差不多,外資群是專業的投資機構,非理性的成份會比較少,所以外資群會做的事就是逢低佈局,財報好就加碼,財報差就
Thumbnail
所有的人在股市中會經歷的事都差不多,不一樣的僅有你的投資策略好或不好,如果一直在股市中是賠錢的,不妨比較一下,你的操作和我的操作不同在哪?哪一種策略會比較容易賺錢,目前我的操作策略就是和外資群差不多,外資群是專業的投資機構,非理性的成份會比較少,所以外資群會做的事就是逢低佈局,財報好就加碼,財報差就
追蹤感興趣的內容從 Google News 追蹤更多 vocus 的最新精選內容追蹤 Google News