00970B 近期表現
去年12/6，我在方格子訂閱文章首次提到參與 00970B 申購。
這檔 ETF 是由新光投信發行的 投資等級債券 ETF，
標的為 美國 BBB 級以上的長天期公司債，
目標是提供穩定收益，適合想要較低風險投資的投資人。
今年2/20，我在 IG 公開持有 00970B，當時股價為 9.96 元。
截至2/27，00970B股價已經漲至 10.19 元，漲幅 2.3%。
與此同時，台股大盤（加權指數）下跌：
- 2 月 20 日：23,487.46 點
- 2 月 27 日：23,053.18 點
- 跌幅：-1.85%
看起來00970B表現得還算不錯。
為什麼 00970B 相較抗跌、甚至反漲？
📍 可能原因如下：
- 市場資金流入避險標的：近期台股震盪，資金部分撤出台股，轉向穩健型投資。投資等級債券 ETF 屬於較低風險資產，因此可能吸引避險資金流入。
- 配息表現不錯，吸引買盤：00970B 首月公告配息0.053元，年化殖利率有6.4%。
- 美國利率政策影響：目前市場預期 2025 年美國有可能開始降息，若降息，長天期債券價格可能進一步上漲。
📌 簡單來說，大盤表現疲弱時，00970B 因為避險需求和市場預期，反而出現資金流入，帶動股價上漲。
我選擇00970B 的原因？
就跟選擇00713+00915一樣，
完全是為了「未來退休／離職後的穩定現金流」考量。
再加上我有質押需求，所以選擇的標的都是以低波動為主。
這也是為什麼我沒有選擇市值型ETF的原因。
市值型ETF很好，但不適合現在的我，如此而已。
順帶一提，00970B為月配息債券ETF，
保管銀行為土銀，把配息入帳帳戶改到土銀，
一年可省下120元匯費，不無小補。
可至IG留言+1，索取更改配息帳戶方法。
00970B 投資建議
如果你對這類 ETF 有興趣，可以考慮以下策略：
- 定期定額進場：不用擔心短期價格波動，透過 定期定額 的方式進場，例如每月投入 3,000～5,000 元，拉長投資週期，降低單次進場風險。
- 關注美國利率變化：這類債券 ETF 受 美國利率政策 影響較大，若未來確定降息，00970B 有可能進一步上漲，提供更好的進場機會。
- 長期持有，發揮債券 ETF 穩定特性：這類 ETF 主要是穩定領息，而非短期交易標的，適合中長期資金配置，累積穩定收益。
- 關注00970B規模：目前00970B規模為36.06億元，規模偏小、偏冷門。
有鑑於過去ETF下市的主要原因多為規模太小，所以投資00970B需定期關心規模。
結論
這次 00970B 的短期表現優於大盤，但這並不代表它是「無敵投資標的」。
短期股價上漲有多種因素影響，長期投資仍需要關注 利率變化、債券市場趨勢、匯率影響、規模大小 等變數。
✅ 關注市場趨勢是必要的
✅ 投資不只看短期漲跌，穩定才是關鍵(00970B上市後有破發一段時間)
✅ ETF 投資適合長期規劃，而非短線操作
