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00918 大華優利高填息 30 ETF

更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘
投資理財內容聲明
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去年有兩檔較不為人知的高股息ETF績效驚人,分別是00915與00918,在去年都獲得大約60%左右的含息總報酬,名列台股ETF前幾名,上週以介紹過00915這檔ETF,今天接著介紹00918這檔大華推出的高股息ETF。


這檔00918是在22年11月上市,選股邏輯相對簡單,除了高股息以外,還著重配息後要有能力填息。


甚麼是填息呢?


我們應該知道,一檔股票現金配息後,是把公司的資產改以現金的方式發還給股東,資產的總值應該還是要維持一樣的,只有當配息後的股價能漲回原本的價格,手上的現金配息才是真的賺到,否則只是資產轉變形式而已,也是常聽到人家說的左手換右手。


舉例來說,一檔股價100元的股票,宣布配息8元,當下的換算配息殖利率是8%,大部分投資人都認為,買了這檔股票領到配息就是可以賺到8%的報酬率,但其實在配息後,股票的價格會變成92元,銀行證券戶頭會多了8元(以持有一股,並忽略稅金與手續費計算),總共的價值還是100元。


如果兩週後,股價漲到95元,再加上手上的現金8元,總共是103元,投資人實際的獲利其實只有3元,也就是3%,想要完整賺到所謂的8%配息報酬率,股價得要漲回到100元才能算,這也就是所謂的填息,把扣掉的8元現金股息漲回來。


這個填息的時間可長可短,股市多頭時,可能幾天內就能填息,但空頭時有可能要半年甚至一年以上都未必能填息。所以如果不幸的,現金配息後,股價從92元跌到80元,再加上手上拿到的8元現金,其實總價值只有88元,實際上是虧損了12元。


00918大華優利高填息ETF的選股邏輯是,從上市櫃市值前150大的股票中,找出交易流動性佳,且最近4季的營業利益為正(有賺錢)的公司,然後依據其股利率排序,優先選取前1/3的股票,也就是50檔個股納入合格名單。


除了股息要高之外,還要看該股票在過去15次除息的填息機率高不高,00918採最近最多15次的配息紀錄,依據它們的完成填息次數比率來排序,在50檔股票裡挑選30檔填息率最高的30檔股票當作成分股,並設定單一成分股的權重上限為8%。


由於選股邏輯只看股息率與填息率,所以ETF成分股會包含許多產業,算是可以長期持有的一檔ETF,由於台股的特性,電子類股的權重比例還是超過了一半,其他主要是海運與金融類股。


這檔ETF的選股邏輯很簡單,相對反映在內扣費用也很低,2023年的內扣費用只有0.42%,比0050這檔市值型的ETF還要低,算是特別可以嘉許的一點。


00918每年有兩次調整成分股的時間,分別是6月與12月,配息是採季配息,配息時間為3、6、9、12月份,與00919和00713配息時間一樣,同樣可以與0056與00878搭配成月月配的高股息ETF,也有採用收益平準金機制。


總結,00918這檔高股息ETF主打填息,光是領到高配息並沒有用,還要真的能填息才能真的算賺到,不追求股價成長機會,只要能穩穩地填息領到高配息率,就是這檔高股息ETF的主要訴求,2023年還運氣很好的成為台股ETF總報酬最高的前幾名。


00918與00919和00713的選股邏輯有很大的不同,00918是追求配息後盡量要填息,00919是追求當下已知的最高配息率,00713是追求股價低波動,想要用來搭配月月配的投資人,可以好好思考一下哪一種比較接近你想要的投資邏輯。


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