如何以穩定幣獲利？
隨著加密貨幣市場的發展，越來越多人開始使用穩定幣（Stablecoin） 作為交易與投資工具。穩定幣的主要特點是價格穩定，與比特幣（BTC）、以太幣（ETH）等高波動性的加密貨幣不同，它更適合用來避險或賺取穩定收益。
如果你希望在低風險的情況下增加收益，以下這 5 種方法將幫助你善用穩定幣創造被動收入。
一、參與 DeFi 借貸賺取利息
去中心化金融（DeFi）平台允許用戶存入穩定幣，並獲得利息回報，類似於銀行存款，但回報通常比傳統銀行更高。
如何操作？
- 選擇 DeFi 借貸平台： • Aave（支持 USDT、USDC、DAI 等） • Compound（支持 USDC、DAI） • Venus（BSC 鏈上的借貸協議）
- 存入穩定幣，平台會自動計算 APY（年化收益率）。
- 賺取利息，有些平台還會發放額外的獎勵代幣。 收益範圍 • DeFi 借貸的年化收益率（APY）通常在 2%~10%，遠高於傳統銀行存款利率。
例如，在 Aave 上存入 10,000 USDC，年利息可能約為 300 美元（假設 3% APY）。
風險提示：
• 智能合約漏洞可能導致資金損失。
• 平台清算機制可能影響借貸利率。
二、參與流動性挖礦（Liquidity Mining）
流動性挖礦是將你的穩定幣提供給去中心化交易所（DEX），讓交易者能夠兌換資產，並賺取交易手續費和獎勵代幣。
如何操作？
- 選擇去中心化交易所（DEX）： • Uniswap（以太坊） • PancakeSwap（幣安智能鏈 BSC） • Curve Finance（專注於穩定幣交易對）
- 提供流動性（例如存入 USDC/DAI 的交易對）。
- 賺取交易手續費與獎勵代幣。
收益範圍 ：
• 取決於流動性池的 APY，通常在 5%~20% 之間。
• 若平台有額外獎勵代幣（如 UNI、CAKE），收益可能更高。
風險提示：
• 無常損失（Impermanent Loss）：如果穩定幣價格出現波動，可能導致資產價值下降。
- 平台風險：部分 DEX 可能因合約漏洞或黑客攻擊而導致資金損失。
三、 參與 CEX（中心化交易所）存款計畫
許多交易所（如 Binance、OKX、Bybit）提供穩定幣存款計畫，允許用戶存入 USDT、USDC 等資產，並獲得固定利息回報。
如何操作？
- 選擇交易所（如 Binance Earn、OKX Earn）。
- 存入穩定幣，選擇 定期或活期存款。
- 賺取穩定收益，部分平台還會提供獎勵活動。
收益範圍：
• 活期存款（可隨時提領）：年化利率 1%~5%。
• 定期存款（鎖倉 30–90 天）：年化利率 4%~12%。
風險提示 ：
• 交易所風險：如果交易所破產或遭遇黑客攻擊，資金可能受影響。
• 流動性限制：定期存款可能無法隨時提領。
四、穩定幣套利交易
穩定幣通常與 1 美元掛鉤，但不同交易所之間可能出現小幅價格差異，透過 低買高賣來獲利。
如何操作？
1. 監控不同交易所的價格（如 Binance、Coinbase、Kraken）。
2. 當某交易所的 USDT 價格低於 1 美元時買入，並在另一個交易所價格回到 1 美元時賣出。
3. 利用區塊鏈橋（Bridge）進行跨鏈套利（如 Polygon、BSC、Ethereum 之間）。
收益範圍 ：
• 通常是 0.1%~1% 的利潤，但如果資金量大，收益也可觀。
• 例如，若在交易所 A 以 0.99 美元購買 10,000 USDT，並在交易所 B 以 1.01 美元賣出，可獲利 200 美元。
風險提示 ：
• 交易手續費可能會侵蝕部分利潤。
• 穩定幣脫鉤（如 USDT 或 UST 事件）可能造成損失。
五、參與新興的 RWA（實體資產代幣化）項目
實體資產代幣化是將傳統資產（如房地產、債券、股票）轉化為區塊鏈上的代幣，讓投資者可以透過穩定幣投資並獲得回報。
如何操作？
1. 選擇 RWA 平台（如 Ondo Finance、Maple Finance）。
2. 投資美元計價的代幣化資產（如國債、短期貸款）。
3. 獲得穩定的收益回報。
收益範圍 ：
一般年化利率約 5%~15%，視風險等級而定。
風險提示 ：
• 項目尚屬新興領域，監管不確定性較高。
• 需選擇合規性高的 RWA 平台，以降低風險。
結論：
選擇最適合你的獲利方式穩定幣提供了許多低風險的獲利機會，適合希望穩定增值的投資者。如果你是新手，可以從 CEX 存款或 DeFi 借貸 開始，若有更多經驗，則可考慮流動性挖礦、套利交易或 RWA 投資。
你最感興趣的方式是哪一種？歡迎留言交流！
